7 استراتژی سرمایه گذاری برتر: کدام یک مناسب برای شما است؟

استراتژی های سرمایه گذاری به سرمایه گذاران کمک می کند تا بر اساس اشتهای ریسک خود ، بازده مورد انتظار ، اندازه جسد ، سن بازنشستگی ، دارایی های بلند مدت در مقابل دارایی های کوتاه مدت ، ترجیح صنعت و سایر عوامل سرمایه گذاری کنند. برنامه های سرمایه گذاری می توانند بر اساس اهداف و اهدافی که سرمایه گذاران می خواهند به آن دست یابند ، استراتژی شوند.

استراتژی های سرمایه گذاری ایستا نیستند ، آنها باید به طور مرتب با تغییر شرایط مورد بررسی قرار گیرند.

سرمایه گذاری ارزش

سرمایه گذاری در سهام ارزش استراتژی است که شامل خرید سهام کم ارزش شرکت های قوی و نگه داشتن آنها برای مدت طولانی است. این استراتژی سرمایه گذاری با هدف یافتن شرکت های باکیفیت و کارآمد که در حال حاضر کم ارزش هستند ، پیدا می شود و این تصمیم مبتنی بر تجزیه و تحلیل بنیادی محکم است.

در کتاب کلاسیک "سرمایه گذار هوشمند" بنیامین گراهام ، که اصطلاح سرمایه گذاری ارزش را ابداع کرده است و همچنین به عنوان "پدر سرمایه گذاری ارزش" شناخته می شود. وارن بافت ، که به دنبال بنیامین گراهام بود ، سرمایه گذاری ارزش را به دست آورد و سرانجام به ثروتمندترین سرمایه گذار جهان تبدیل شد.

هر سهام دارای ارزش ذاتی است یا ارزش واقعی آن چیست. یک سرمایه گذار می تواند با انجام تجزیه و تحلیل اساسی ، ارزش واقعی یک شرکت (ارزش ذاتی) را پیدا کند.

هدف خرید سهام است که با تخفیف قابل توجهی به ارزش ذاتی خود معامله می شوند (یعنی آنها ارزان تر از ارزش واقعی خود هستند). هنگامی که یک سهام کم ارزش را خریداری می کنید ، قیمت با گذشت زمان به ارزش ذاتی آن افزایش می یابد و در نتیجه سود بلند مدت به وجود می آید.

سهام ارزش به طور معمول با شرکت های طولانی مدت با نرخ رشد مداوم ، درآمد نسبتاً پایدار و سودآوری مداوم همراه است. سرمایه گذاری در سهام ارزش برای ثروتمند شدن یک شبه در نظر گرفته نشده است.

نمونه ای از سهام ارزش در هند

NMDC Limited (شرکت ملی توسعه مواد معدنی)

این یک تولید کننده معدنی است که متعلق به دولت است و توسط وزارت فولاد اداره می شود. NMDC تولید کننده و صادر کننده سنگ آهن است. همچنین تنها معدن الماس مکانیزه کشور را اجرا می کند.

ارزش نمی تواند تنها عاملی در نظر گرفتن در هنگام گرفتن موقعیت در سهام باشد. سهام کالاها ، به ویژه برخی از فلزات با کیفیت هنوز هم با توجه به کمبود مداوم آنها به Nifty از سال 2009 تا 2020 ، در ارزیابی های جذاب در دسترس هستند. اما این که آیا فقط به این دلیل که آنها کم ارزش هستند خریداری می شوند ، سوالی است که شما باید از RIA خود بپرسید.

NMDC در PE 6 برابر در برابر صنعت 16 خود در دسترس است ، اما عوامل دیگری نیز در بازی وجود دارد (مانند قیمت سنگ آهن ، دفع کننده تجارت فولادی آن) و نه تنها ارزیابی ها.

سرمایه گذاری رشد

سهام هایی که انتظار می رود با سرعت بیشتری نسبت به میانگین نرخ صنعت در هر کشور رشد کنند ، به عنوان سهام رشد شناخته می شوند. رشد سریعتر نشان می دهد که انتظار می رود درآمد و سود شرکت به دلیل عوامل مختلفی سریعتر از میانگین صنعت رشد کند.

تجارت در صنعتی فعالیت می کند که با سرعت بسیار سریع در حال رشد است و به دلیل افزایش نفوذ یا پذیرش در بین مشتریان ، سریعتر از میانگین رشد صنعت است.

این شرکت محصولات یا خدمات نوآورانه ای دارد که سریعتر از رقبای خود به همسالان خود در بازار می رسد و به آن مزیت رقابتی می بخشد.

این شرکت از فن آوری های جدیدی استفاده می کند که نه تنها تولید کننده تر بلکه از فناوری موجود نیز کارآمدتر هستند و این مزیت را نسبت به رقابت می بخشد و باعث افزایش پذیرش می شود.

اینها فقط چند مورد از عوامل زیادی است که می تواند باعث تسریع رشد یک شرکت شود.

به عنوان مثال ، شرکت های بازاریابی نفت به طور معمول رشد قوی نسبت به قیمت نفت را ارائه نمی دهند ، که با توجه به قیمت نفت خام و مقررات نوسان می کنند و به نوسانات زیادی می افزایدند که ارزش آن را برای هر واحد فروخته شده اضافه می کند. از طرف دیگر ، اکثر شرکت کنندگان NBFC از نظر مالی و حرکت قیمت سهام رشد بالاتر از متوسط را تجربه کرده اند.

سهام رشد نمی تواند نرخ رشد خود را به طور نامحدود حفظ کند ، زیرا فناوری و روند تغییر می کند. این شرکت ها می توانند بازده بالاتری را برای مدت طولانی تر از جمله 10-15 سال ارائه دهند ، زیرا آنها نفوذ می کنند و سهم بازار را با نرخ سریع به دست می آورند و با پیشرفت بازار و بالغ شدن بازار ، سودآوری قوی ایجاد می کنند.

نمونه ای از سهام رشد در هند

نیتریت عمیق

پیش بینی می شود صنعت شیمیایی هند به دلیل اصول قوی خود با سرعت بالایی ادامه یابد. با تغییر ژئوپلیتیکی به دنبال شیوع COVID-19 ، شرکت های شیمیایی هند در حال دستیابی به MNC های جهانی هستند زیرا جهان به نظر می رسد اعتماد خود را به چین کاهش دهد.

Deepak Nitrite یک تولید کننده مشهور شیمیایی است. این شرکت محصولات خود را در طیف وسیعی از صنایع مانند هندوستان پترولیوم ، امامی ، صنایع Reliance و بایر در میان دیگران تأمین می کند و این نشانگر یک نمونه کارها متنوع از مشتریان است.

در مورد مالی ، Deepak Nitrite سابقه خوبی در ارائه بازده بالاتر از متوسط دارد. این شرکت رشد شدیدی در سود خالص و بازده سهام عدالت (ROE) ارائه داد و این نشانگر بازده شدیدی برای سهامداران شرکت است. Deepak Nitrite در حال حاضر با نسبت P/E از 33. 9 برابر معامله می کند که این شرکت را به طرز جذاب در بین همسالان ارزش می دهد.

سرمایه گذاری رشد در مقابل ارزش سرمایه گذاری

سهام رشد با چند برابر قیمت بالاتر و ارزش گذاری ، پرداخت سود سهام کم ، حرکت قوی تر و بی ثبات در بازار تعریف می شود.

معاملات سهام ارزش با قیمت پایین تر از میانگین صنعت در حالی که جریان نقدی ثابت و پایدار را ایجاد می کند و به طور مرتب سود سهام را پرداخت می کند ، و از بازده نقدی مداوم برای سهامداران اطمینان می دهد.

سرمایه گذاری

در مارس 2020 ، بازار تصحیح قابل توجهی را تجربه کرد که پس از آن یک چرخش شدید انجام شد.

پس از تصحیح بازار ، سرمایه گذاران خرده فروشی بیشتری به بازار رفتند و در نتیجه تقریباً در هر سهام ذکر شده دستاوردهای قابل توجهی داشتند. اما ، اکثر این سهام سزاوار تورم قیمت آنها نبودند.

سرمایه گذاران خرده فروشی تمایل دارند بدون تحقیق کامل در اصول خود ، سهام شرکتهای مشهور و صحبت شده را انتخاب کنند. آنها سهام را صرفاً بر اساس اطلاعات سوداگرانه در بازار در بازار انتخاب می کنند.

این الگوی که سرمایه گذاران از روند بازار پیروی می کنند و در سهام موجود در اخبار یا سهام صنایع که در حال حاضر دارای صعود عظیمی هستند بدون اینکه اهمیت بیشتری به اصول سهام داشته باشند ، سرمایه گذاری می کنند.

خرید سهام که روند رو به رشد به سمت بالا یا فروش کوتاه را دارند که روند نزولی را به سمت پایین می گذارند ، به عنوان سرمایه گذاری حرکت گفته می شود. مزیت اصلی سرمایه گذاری حرکت این است که پس از ایجاد روند ، احتمال ادامه آن ادامه خواهد یافت.

نمونه ای از سرمایه گذاری حرکت در هند

در طول همه گیر ، شرکت های داروسازی داخلی شاهد افزایش قیمت های گسترده ای بوده اند. شاخص Nifty Pharma در سال گذشته 40 ٪ افزایش یافته است که نشانگر برتری سهام دارویی است. بسیاری از سرمایه گذاران برای استفاده از این روند و به دست آوردن سریع ، روی هیئت مدیره پریدند. این استراتژی برای پیشبرد روند بازار ، Momentum Investing نامیده می شود.

سرمایه گذاری

جهان در سال 2009 با یک بحران مالی وحشتناک روبرو شد. سرمایه گذاران وحشت کردند و بازارهای سهام در سراسر جهان سقوط کردند. نتیجه این امر فروش عظیمی توسط سرمایه گذاران در بازار بود. به همین ترتیب ، هنگامی که سرمایه گذاران خوشحال هستند ، بازارها ممکن است مدتی در حال افزایش باشند. اما این حباب سرانجام ترکید. ذهنیت گله نمونه است ، تعداد قابل توجهی از سرمایه گذاران کورکورانه از استراتژی های سرمایه گذاری سرمایه گذاران فصلی پیروی می کنند.

به همین دلیل بسیاری از سرمایه گذاران تصمیم می گیرند که به جای اینکه از گله پیروی کنند ، در برابر روند بازار بروند. این استراتژی را سرمایه گذاری متناقض نامیده می کند. وارن بافت صوتی ترین حامی این استراتژی است. نقل قول معروف وارن بوفه این است: "وقتی دیگران از ترس و ترس و ترس و ترس و وحشت هستند وقتی دیگران حریص هستند ، حریص باشید."

وقتی می شنوید که سهام یک شرکت خوب عمل می کند ، می خواهید آن را خریداری کنید. به همین ترتیب ، هر خبر منفی ممکن است باعث شود سرمایه گذاران وحشت کنند و بیش از حد به اخبار واکنشی نشان دهند و در نهایت سهام خود را بفروشند. این اغلب منجر به ارزیابی بیش از حد سهام می شود. در این حالت ، قیمت سهم نشان دهنده ارزش واقعی یا ارزش ذاتی سهام نیست. سهام تقریباً همیشه در دراز مدت سقوط می کند یا به ارزش واقعی خود می رسد.

سرمایه گذار متضاد اختلاف بین قیمت سهم فعلی و ارزش واقعی آن را تشخیص می دهد. این امر او را ترغیب می کند تا در یک شرکت غیرقانونی سرمایه گذاری کند.

نمونه هایی از سهام متضاد در هند

موتورهای تاتا

Tata Motors در اکتبر 2018 به پایین 169 روپیه رسیده بود ، هنگامی که طی چند ماه از 350 روپیه پایین آمد.

برخی از سرمایه گذاران انتظار داشتند که درد Tata Motors دوام چندانی نخواهد داشت ، به دلیل نقدینگی کافی و همچنین مدیریت ، اقدامات سریع برای کاهش بدهی انجام خواهد داد. واد

در طول بیماری همه گیر Covid ، سهام به پایین 65 روپیه رسید. در این مرحله ، سهام برای یک برند مانند Tata Motors که ظرفیت درآمد خوبی داشت ، بسیار ارزان بود.

سرمایه گذاران کنسول هنگامی که در حال سقوط بود ، شرط بندی را در سهام گرفتند و برخی از دستاوردهای بزرگ را به دست آوردند. سهام از آن زمان بالا رفته است و در حال حاضر در Rs تجارت می کند. 290

سرمایه گذاری درآمد

این استراتژی به جای سرمایه گذاری در سهام که فقط ارزش نمونه کارها را افزایش می دهد ، بر تولید درآمد نقدی از آنها متمرکز است. یک سرمایه گذار می تواند دو نوع درآمد نقدی کسب کند. سود سهام از حقوق صاحبان سهام و درآمد سود ثابت از اوراق قرضه. این استراتژی توسط سرمایه گذاران که می خواهند جریان پایدار درآمد از سرمایه گذاری خود داشته باشند ، انتخاب می شود.

انتخاب سهام با بالاترین سود سهام استراتژی مناسب نیست. این ممکن است ضد انعطاف پذیر به نظر برسد ، اما شرکت ها اغلب به یک دلیل سود سهام زیادی را پرداخت می کنند. ممکن است موضوعات تجاری اساسی وجود داشته باشد ، که می تواند مانع رشد آینده شرکت شود.

نمونه هایی از سهام پرداخت سود سهام در هند

شرکت توتون و تنباکو هند (ITC) - ITC برای ده سال گذشته بیش از 50 ٪ سود سهام خود را حفظ کرده است و امسال به 100 ٪ رسیده است ، با سود سهام 5. 19 ٪. این یک تاریخ سود سهام قوی و مداوم دارد و آن را به یک شرط سود سهام عالی تبدیل می کند.

نرم افزار خدمات مالی Oracle (ORCL)-نسبت به پرداخت 97. 7 ٪ و سود سهام 4. 98 ٪ دارد و آن را به یکی از بالاترین سهام با پرداخت سود سهام تبدیل می کند.

سرمایه گذاری منفعل

سرمایه گذاری منفعل یک استراتژی سرمایه گذاری است که هدف آن به حداکثر رساندن بازده با به حداقل رساندن میزان پول صرف شده برای خرید و فروش مکرر است.

هدف از سرمایه گذاری منفعل جلوگیری از هزینه ها و عملکرد ضعیف است که با تجارت مکرر همراه است و به تدریج ثروت ایجاد می کند. سرمایه گذاری منفعل ، همچنین به عنوان یک استراتژی خرید و نگهدارنده شناخته می شود ، مستلزم خرید امنیت برای نگه داشتن آن برای طولانی مدت است.

سرمایه گذاران منفعل به دنبال سود از نوسانات قیمت یا زمان بندی بازار در کوتاه مدت نیستند. فرض استراتژی سرمایه گذاری منفعل این است که بازار با گذشت زمان بازده مثبتی ایجاد می کند.

نمونه هایی از سبک سرمایه گذاری منفعل در هند

ETF ها ، یا صندوق های مبادله ای ، نمونه ای عالی از سرمایه گذاری منفعل هستند. ETF ها مجموعه ای از اوراق بهادار هستند که یک شاخص اساسی را ردیابی می کنند. یک Nifty 50 ETF ترکیب شاخص Nifty 50 را ردیابی می کند. هنگامی که یک ETF nifty خریداری می کنید ، در معرض 50 سهام این فهرست قرار می گیرید.

صندوق های متقابل شاخص روش دیگری برای استراتژی سرمایه گذاری منفعل است که در سهام سرمایه گذاری می کند که از شاخص بازار سهام مانند NSE Nifty ، BSE Sensex و غیره تقلید می کند.

سرمایه گذاری فعال

سرمایه گذاری فعال یک رویکرد مفید است. مدیریت پول فعال به دنبال سوء استفاده از نوسانات قیمت کوتاه مدت است. این امر نیاز به معاینه بسیار دقیق تر و همچنین درک زمان ورود یا خروج از سهام خاص ، اوراق قرضه یا سایر دارایی ها دارد. سرمایه گذاران فعال باید عوامل کیفی و کمی سهام را رصد کنند.

نمونه هایی از سبک سرمایه گذاری فعال در هند

صندوق های بزرگ ، میانه کلاه و صندوق های کوچک خانه های مختلف صندوق های متقابل به طور فعال وجوهی مدیریت می شوند که از سبک سرمایه گذاری فعال استفاده می کنند.

یادداشت پایان

انواع استراتژی های سرمایه گذاری وجود دارد که متناسب با پروفایل های مختلف ریسک ، درگیری و زمان بندی است. درک ترجیحات شخصی و وضعیت مالی شما برای تعیین بهترین استراتژی مهم است. یک استراتژی سرمایه گذاری که برای کسی کار می کند ممکن است برای شما کار نکند. وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، بازی های زیادی وجود دارد ، بهتر است با مشاوران مالی مشورت کنید تا در استراتژی های سرمایه گذاری به شما کمک کنند. اگر نمی خواهید مسیر سنتی را طی کنید ، می توانید مشاوران مدرن در سن جدید مانند Tavaga را امتحان کنید.

سلب مسئولیت: این نوشتن فقط برای اهداف آموزشی است. این به هیچ وجه نباید به عنوان یک توصیه خرید/فروش تفسیر شود. لطفاً قبل از سرمایه گذاری با مشاور سرمایه گذاری خود مشورت کنید.< Pan> انواع استراتژی های سرمایه گذاری وجود دارد که متناسب با پروفایل های مختلف ریسک ، درگیری و زمان بندی است. درک ترجیحات شخصی و وضعیت مالی شما برای تعیین بهترین استراتژی مهم است. یک استراتژی سرمایه گذاری که برای کسی کار می کند ممکن است برای شما کار نکند. وقتی صحبت از سرمایه گذاری می شود ، بازی های زیادی وجود دارد ، بهتر است با مشاوران مالی مشورت کنید تا در استراتژی های سرمایه گذاری به شما کمک کنند. اگر نمی خواهید مسیر سنتی را طی کنید ، می توانید مشاوران مدرن در سن جدید مانند Tavaga را امتحان کنید.