مبادله رمزنگاری چیست؟

ارزهای رمزنگاری شده به صنعت 1. 50 تریلیون دلاری فوران کرده اند و موجی از اختلال جهانی با فناوری های blockchain را برانگیخته است. مبادلات Cryptocurrency مانند مبادلات سنتی و کالاهای سنتی ، سیستم عامل هایی هستند که کاربران می توانند دارایی های دیجیتالی را خریداری و بفروشند.

بعد از خواندن این مطلب ، خواهید فهمید:

• مبادلات رمزنگاری توضیح داده شده است

• انواع مختلف مبادلات رمزنگاری

• برجسته ترین مبادلات رمزنگاری

• اقدامات احتیاطی امنیتی با استفاده از مبادله رمزنگاری

بعد از خواندن این مطلب ، خواهید فهمید:

• مبادلات رمزنگاری توضیح داده شده است

• انواع مختلف مبادلات رمزنگاری

• برجسته ترین مبادلات رمزنگاری

• اقدامات احتیاطی امنیتی با استفاده از مبادله رمزنگاری

ارزهای رمزنگاری شده به یک کلاس دارایی 1. 50 تریلیون دلاری فوران کرده اند و موجی از اختلال جهانی را با استفاده از فناوری های توزیع شده توزیع شده برانگیخته اند. مبادلات Cryptocurrency مانند مبادلات سنتی و کالاهای سنتی ، سیستم عامل هایی هستند که شرکت کنندگان می توانند ارزهای رمزنگاری شده را تجارت کنند.

در حالی که برخی از مبادلات امکان خرید cryptocurrency را با استفاده از فیات ، مانند دلار یورو یا ایالات متحده امکان پذیر می کند ، دیگران به شرکت کنندگان نیاز دارند که دارایی های دیجیتالی را به صورت جفت تجارت کنند. برخی از دلایل خرید ارزهای رمزنگاری شامل موارد زیر است ، اما محدود به:

• پرداخت هزینه های شبکه به برنامه های غیر متمرکز در حال اجرا بر روی یک دفترچه توزیع شده عمومی
• شرکت در حاکمیت شبکه های خاص
• شرکت در اجماع شبکه های خاص از طریق Staking
• حدس و گمان در مورد قیمت

برای برآورده کردن تقاضای فزاینده برای خرید و فروش cryptocurrency ، بسیاری از مبادلات در طول پنج تا ده سال گذشته پدید آمده است. آنها به طور مشابه با کارگزاری های الکترونیکی عمل می کنند که انواع ابزارهای مالی را ارائه می دهند. آنها می توانند تجارت cryptocurrency را بین شرکت کنندگان ، تجارت cryptocurrency در حاشیه ارائه دهند ، و حتی امکان گمانه زنی در مورد قیمت برخی ارزهای رمزنگاری شده از طریق یک قرارداد مالی به نام Futures را فراهم می کنند.

در طول این مقاله ، ما مبادله های رمزنگاری شده ، نحوه کار آنها ، انواع مبادلات و برخی از برجسته ترین صرافی ها امروز را پوشش خواهیم داد.

انواع مبادلات رمزنگاری

مبادلات متمرکز (CEX)

یک مبادله متمرکز به طور مشابه با کارگزاری های سنتی یا بازار سهام کار می کند. مبادله متعلق به یک مرجع متمرکز است که کنترل کامل بر هر حساب و معاملات آن حساب را حفظ می کند. کلیه معاملات در بورس متمرکز باید توسط مبادله تأیید شود. این امر مستلزم این است که همه کاربران اعتماد خود را در دست اپراتورهای مبادله قرار دهند.

مزایای

• نقدینگی: نقدینگی دارایی به توانایی فروخته شدن آن بدون ایجاد حرکت زیاد قیمت و حداقل از دست دادن ارزش اشاره دارد. نقدینگی برای اطمینان از ایمنی در برابر دستکاری در بازار ، مانند طرح های هماهنگ "پمپ و دامپ" ضروری است. مبادلات متمرکز نسبت به سایر انواع مبادلات نقدینگی بیشتری دارند.
• بازیابی امکان پذیر: بیشتر مبادلات متمرکز این مزیت را دارند که بتوانید هویت کاربران را تأیید کرده و دسترسی به دارایی های دیجیتالی خود را بازیابی کنید ، در صورتی که کاربر اعتبار ورود به سیستم خود را از دست بدهد یا اشتباه کند.
• سرعت: سرعت معاملات برای انواع خاصی از معامله گران cryptocurrency اهمیت دارد. در تجارت با فرکانس بالا ، جایی که میلی ثانیه در آن حساب می شود ، از اهمیت ویژه ای برخوردار است. طبق تجزیه و تحلیل توسط Bitcoin. com ، نسبت به سایر انواع مبادلات ، مبادلات متمرکز معاملات سریعتر را با سرعت متوسط 10 میلی ثانیه انجام می دهند.

معایب

• HONEYPOT برای هکرها: مبادلات متمرکز مسئولیت میلیارد ها معاملات در روز را بر عهده دارند و داده های ارزشمند کاربر را در سرورهای متمرکز ذخیره می کنند. هکرها به همین دلیل آنها را نسبت به انواع دیگر سیستم عامل های معاملاتی رمزنگاری ترجیح می دهند - بدنام ترین هک ها با هدف مبادلات متمرکز از جمله MT. Gox ، Bitfinex و Cryptopia انجام شده است.
• دستکاری: برخی از مبادلات متمرکز متهم به دستکاری حجم معاملات ، شرکت در تجارت خودی و انجام سایر اقدامات دستکاری قیمت هستند.

مبادلات غیر متمرکز (DEX)

بر خلاف مبادلات متمرکز ، مبادلات غیرمتمرکز (همچنین به عنوان DEX نیز شناخته می شود) به عنوان برنامه های غیر متمرکز مستقل که در زیرساخت های دفتر توزیع شده عمومی اجرا می شود ، عمل می کنند. آنها به شرکت کنندگان این امکان را می دهند که cryptocurrency را بدون یک مقام مرکزی تجارت کنند.

مبادلات متمرکز اغلب برای شرکت کنندگان در حوزه های قضایی خاص منحصر به فرد است ، به مجوز نیاز دارد و از شرکت کنندگان می خواهد تا هویت خود را تأیید کنند (KYC: "مشتری خود را بشناسید"). در مقایسه ، مبادلات غیر متمرکز کاملاً مستقل ، ناشناس و عاری از همان الزامات هستند. امروزه چندین مبادله غیرمتمرکز وجود دارد که می توانیم به سه نوع طبقه بندی کنیم: کتاب های سفارش زنجیره ای ، کتاب های سفارش خارج از زنجیره و سازندگان بازار خودکار.

مزایای

• حضانت: یک گفته مشهور در جوامع لجر توزیع شده ، "نه کلیدهای شما ، نه رمزنگاری شما" وجود دارد:از آنجا که DEX ها غیرمتمرکز هستند و هیچ یک از آنها در مالکیت آنها نیست ، کاربران کلیدهای خصوصی و دارایی های دیجیتالی خود را کنترل می کنند.
• امنیت و حریم خصوصی: از آنجا که کاربران لازم نیست از طریق KYC برای ایجاد یک حساب کاربری در مبادله غیرمتمرکز استفاده کنند ، کاربران می توانند اطمینان بیشتری داشته باشند که حریم خصوصی آنها حفظ شده است. با توجه به امنیت ، بیشتر DEX ها میزبان توزیع شده را به کار می گیرند و سایر اقدامات امنیتی را انجام می دهند ، در نتیجه خطر حمله و نفوذ را به حداقل می رساند.
• Trustless: وجوه کاربران و داده های شخصی تحت کنترل خود هستند ، زیرا هیچ کس به جز کاربران به آن اطلاعات دسترسی ندارد.

معایب

• نقدینگی کم: حتی مبادلات غیر متمرکز برتر با نقدینگی برای برخی از دارایی های دیجیتال مبارزه می کنند - نقدینگی پایین باعث می شود دستکاری بازارها در مبادله غیرمتمرکز آسانتر شود.
• قابلیت همکاری blockchain: تجارت یا مبادله دو دارایی دیجیتالی که در همان دفترچه توزیع شده وجود دارند ، یک روش نسبتاً ساده با استفاده از DEX است. تجارت دو دارایی دیجیتالی که در دو دفترچه مختلف توزیع شده وجود دارد می تواند بسیار چالش برانگیز باشد و به نرم افزار یا شبکه های اضافی احتیاج دارد.

مبادلات ترکیبی

یک تبادل ترکیبی نقاط قوت مبادلات متمرکز و غیرمتمرکز را ترکیب می کند. این تطابق متمرکز سفارشات و ذخیره غیر متمرکز نشانه ها را تسهیل می کند - این بدان معنی است که یک تبادل ترکیبی نمی تواند دارایی کاربران را کنترل کند و راهی برای جلوگیری از برداشت بودجه ندارد. به طور همزمان ، یک بانک اطلاعاتی متمرکز سریع به جای استفاده از زیرساخت های بالقوه blockchain به طور بالقوه آهسته ، اطلاعات سفارش و معاملات را مدیریت می کند.

مزایای

• اکوسیستم بسته: یک تبادل ترکیبی می تواند در یک اکوسیستم بسته کار کند. سازمان ها می توانند ضمن استفاده از فناوری blockchain ، از حریم خصوصی اطلاعات خود اطمینان حاصل کنند.
• حریم خصوصی: بلاک چین های خصوصی در درجه اول برای موارد استفاده مرتبط با حریم خصوصی در ازای محدود کردن ارتباط با مردم استفاده می شوند. یک صرافی ترکیبی می تواند از حریم خصوصی یک شرکت محافظت کند و در عین حال به آن اجازه دهد تا با سهامداران ارتباط برقرار کند.

معایب

• حجم کم: صرافی های هیبریدی فقط برای مدت کوتاهی وجود داشته است. آن ها هنوز حجم لازم برای تبدیل شدن به پلتفرم هایی برای خرید و فروش دارایی های دیجیتال را ندارند. حجم کم آنها را به یک هدف آسان برای دستکاری قیمت تبدیل می کند.

صرافی های برجسته ارزهای دیجیتال

بایننس

بایننس زاده فکر Changpeng Zao است، یک توسعه دهنده با تجربه قبلی در ساخت سیستم های معاملاتی مورد استفاده در بورس اوراق بهادار توکیو. بایننس عمدتاً معاملات کریپتو به کریپتو را میزبانی می کند، به این معنی که تنها تعداد محدودی از ارزهای دیجیتال را می توان با استفاده از ارزهای فیات خریداری کرد. در حال حاضر، بایننس با بیش از 72. 63 میلیارد دلار از حجم معاملات روزانه کریپتو بر فضای مبادلات تسلط دارد.

این صرافی یک شعبه جداگانه برای مشتریان ایالات متحده دارد که بایننس ایالات متحده نام دارد و به شهروندان ایالات متحده اجازه می دهد تا برای ارزهای رمزپایه تایید شده خاصی معامله کنند. بایننس همچنین دارای یک توکن بومی $BNB است که برای تراکنش های روی پلتفرم استفاده می شود، که می تواند هزینه معاملات را به میزان قابل توجهی کاهش دهد.

کارمزد بایننس: بایننس بین 0. 015٪ تا 0. 75٪ کارمزد سازنده و گیرنده و کارمزد معاملاتی 0. 1٪ را دریافت می کند.

بیت ترکس

Bittrex یک صرافی کوچک تا متوسط است که در ایالت واشنگتن ایالات متحده آمریکا واقع شده است که امکان برداشت و سپرده های فیات را فراهم می کند. این پلتفرم به دلیل امنیت آن مورد توجه قرار گرفته است. این امر عمدتاً به تجربه تیم موسس با فناوری اطلاعات، از جمله بیل شیهارا، ریچی لای، و رامی کاواچ نسبت داده می شود. Bittrex با Jumio، یک ارائه دهنده راه حل تأیید هویت که بیش از 200 کشور را پشتیبانی می کند، شریک شده است.

این صرافی یکی از پلتفرم های برتر از نظر پشتیبانی از دارایی های رمزنگاری شده است، زیرا کاربران را قادر می سازد تا ارزهای فیات را به طیف گسترده ای از ارزهای دیجیتال تبدیل کنند. Bittrex علاوه بر عملکرد به عنوان یک صرافی، یک کیف پول آنلاین نیز دارد که از چندین ارز دیجیتال پشتیبانی می کند.

کارمزد Bittrex: صرافی هزینه سازنده و گیرنده را دریافت می کند که بین 0. 08٪ تا 0. 20٪ است.

برنامه نقدی

Cash App بخشی از Square, Inc است که به عنوان یک پلتفرم انتقال پول شبیه به PayPal یا Venmo شروع شد. این پلتفرم به ارائه خدمات مالی تبدیل شد که به کاربران امکان می داد در سهام، ETF و ارزهای دیجیتال سرمایه گذاری کنند. Cash App در دو کشور ایالات متحده و بریتانیا در دسترس است و فقط بیت کوین را پشتیبانی می کند.

با توجه به رابط کاربری آسان ، برنامه نقدی برای مبتدیان و سرمایه گذاران بار اول ایده آل است. برنامه نقدی به کاربران امکان می دهد سرمایه گذاری های رمزنگاری را به کیف پول خود برداشت کنند - عملکردی که در سیستم عامل هایی مانند Venmo یا Robinhood در دسترس نیست.

هزینه برنامه نقدی: این پلتفرم هزینه خدمات را برای هر معامله و هزینه اضافی که با نوسانات قیمت در بورس های رمزنگاری ایالات متحده تعیین می شود ، هزینه می کند.

رابین هود

Robinhood به دلیل ارائه معاملات عاری از کمیسیون سهام و صندوق های مبادله ای از طریق برنامه تلفن همراه خود شناخته شده است. نام این شرکت از ماموریت خود برای "دسترسی همه به بازارهای مالی ، نه فقط ثروتمندان" است. در 25 ژانویه 2018 ، Robinhood لیست انتظار برای تجارت رمزنگاری بدون کمیسیون را اعلام کرد و اکنون اجازه می دهد تا بیش از 5 ارز رمزنگاری شده از جمله بیت کوین ، اتریوم ، سگکوئین و دیگران را در این سکو تجارت کند.

هزینه Robinhood: این پلتفرم هزینه خرید و فروش Cryptocurrency را پرداخت نمی کند.

OKEX یک کارگزاری و تجارت Crypto ، یک مبادله مستقر در مالت است که به کاربران امکان خرید و فروش رمزنگاری را می دهد. همچنین چندین ارز رمزنگاری برای تجارت در بازارهای مختلف و مشتق ارائه می دهد. این مبادله همچنین وام و وام رمزنگاری را ارائه می دهد و حتی خدمات و استخرهای معدن خود را نیز در اختیار دارد.

OKEX با برخی از استثنائات قابل توجه ، از جمله هنگ کنگ ، ایالات متحده ، مالزی و ده کشور دیگر ، از کشورهای اصلی پشتیبانی می کند. OKEX همچنین یک سیستم معاملاتی C2C (مشتری به مشتری) را اجرا می کند تا کاربران بتوانند با یکدیگر تجارت کنند.

هزینه OKEX: این سیستم عامل بر روی یک سازنده و هزینه Taker کار می کند که بین 0. 060 ٪ و 0. 100 ٪ نوسان دارد

Coinbase و Coinbase Pro

Coinbase یکی از محبوب ترین و گسترده ترین مبادلات در ایالات متحده است. این یک تبادل رمزنگاری کاملاً تنظیم شده و دارای مجوز با توانایی فعالیت در بیش از 100+ کشور است. Coinbase یک رابط کاربر پسند ارائه می دهد و موانع ورود را به طرز چشمگیری کاهش می دهد ، برای مبتدیان و متخصصان گیج کننده و پیچیده است.

در حالی که صنعت رمزنگاری مملو از مبادلات کلاهبرداری و سکه های پونزی است ، Coinbase از بحث و گفتگو جلوگیری کرده است. این پلتفرم همچنین برای محافظت از سرمایه گذاری معامله گران و سرمایه گذاران ، کیف پول های نگهبان بیمه شده را ارائه می دهد.

هزینه Coinbase: بین 0. 99 تا 2. 99 دلار

هزینه Coinbase Pro: از یک مدل هزینه سازنده-سازنده استفاده می کند. برای سازندگان ، هزینه بین 0. 00 ٪ تا 0. 50 ٪ است. برای متقاضیان ، هزینه بین 0. 04 ٪ تا 0. 50 $ سفارش است.

ایمنی هنگام استفاده از مبادلات cryptocurrency

تجارت ارز دیجیتال با ریسک همراه است. گزارش های کلاهبرداری، فیشینگ و آسیب پذیری ها انتظار می رود. به عنوان یک کاربر، ضروری است که اسپمرها و هکرها را از منابع مالی دور نگه دارید و با اجرای این اقدامات ایمنی اساسی، ثروت دیجیتال را حفظ کنید:

انجام تحقیقات: در بالا برخی از مبادلات برجسته تر برای تجارت دارایی دیجیتال ذکر شده است. با این حال، Hedera صرافی های خاص یا ارائه دهندگان کیف پول را توصیه نمی کند. هر کس باید تحقیق کند تا تبادلی را پیدا کند که به بهترین وجه با شرایط و نیازهای او سازگار باشد. انتخاب های انجام شده در انتخاب یک صرافی رمزارز ممکن است پیامدهای مهمی داشته باشد.

گذرواژه های ضد گلوله و استفاده از 2FA: اقدامات امنیتی که توسط کاربر رعایت می شود، تفاوت قابل توجهی در خطری که آن ها متحمل می شوند ایجاد می کند. توصیه می شود برای هر ورود آنلاین از یک رمز عبور منحصر به فرد، چند کاراکتری، چند موردی و غیرقابل پیش بینی استفاده کنید. احراز هویت دو مرحله ای نیز باید با استفاده از Google Authenticator یا مدیر رمز عبور انتخابی دیگری تنظیم شود. همه باید تمام اقدامات امنیتی را انجام دهند تا اطمینان حاصل شود که دسترسی به دارایی های دیجیتال خود امن باقی می ماند.

از فیشینگ بپرهیزید: بسیاری از ما عادت داریم که چندین بار در روز از یک وب سایت بازدید کنیم و مجبور باشیم اعتبار رمز عبور را مرتباً دوباره وارد کنیم. وب مملو از تلاش های دائمی فریب است تا کاربران را وادار به صرف نظر از اعتبار خود کند. فقط با کلیک کردن روی پیوندهای معتبر هوشیار باشید. همیشه نوار URL وب سایت هایی را که برای خرید، فروش یا تجارت ارزهای دیجیتال استفاده می شوند، دوباره بررسی کنید تا از افشای اطلاعات حساس خودداری کنید.

ارزهای دیجیتال را در صرافی ذخیره نکنید: اکثر صرافی ها داده ها و کلیدهای کاربران را در یک سرور متمرکز ذخیره می کنند. بنابراین، آنها به یک هدف مطلوب برای هکرها تبدیل می شوند. مگر در موارد ضروری، دارایی های دیجیتال را در یک کیف پول سرد، موبایل یا دسکتاپ ذخیره کنید. برای حداکثر امنیت، کاربران باید مطمئن شوند که تنها کسانی هستند که مالکیت کلید خصوصی حساب را حفظ می کنند.

عبارات بذر یادگاری را دست نخورده نگه دارید: عبارات بذر یادگاری را به صورت ایمن مستند کنید - این عبارات معمولاً 12، 22 یا 24 کلمه هستند که همان دسترسی را به یک حساب در دفتر کل توزیع شده عمومی ارائه می دهند که کلید خصوصی را در اختیار دارید. به جای اینکه آنها را روی کامپیوتر نگه دارید، آنها را روی کاغذ بنویسید و در جایی مخفی نگه دارید.