نقدینگی در تجارت چیست؟

نقدینگی در تجارت ممکن است مانند یک مفهوم پیچیده به نظر برسد. با این حال ، به عبارت ساده ، نقدینگی به صندوق های اضطراری ، پول نقد در دست و غیره اشاره دارد. این اساساً هر نوع "پول نقد" است که در صورت هزینه های پیش بینی نشده یا مشکلات مالی بلافاصله به آن دسترسی دارید. همچنین به شما امکان می دهد فرصت هایی را که ممکن است به طور ناگهانی به وجود بیاید ، به بودجه فوری بدست آورید.

نقدینگی به دو شکل اساسی ارائه می شود: نقدینگی بازار و نقدینگی حسابداری. با این حال ، لازم به ذکر است که نقدینگی و سودآوری همان مواردی نیستند که نقدینگی به سهولت یا کارآیی اشاره دارد که با آن می توان یک دارایی را بدون تأثیرگذاری بر قیمت بازار خود به پول نقد آماده تبدیل کرد.

بیایید در مورد نقدینگی در تجارت صحبت کنیم:

• انواع نقدینگی چیست؟
• چرا برای نقدینگی برنامه ریزی می کنید؟
• چگونه می توانید نقدینگی را اندازه گیری کنید؟
• شکاف نقدینگی چیست؟
• برنامه ریزی نقدینگی نیاز به دانستن وضعیت مالی شرکت شما دارد

انواع نقدینگی چیست؟

نقدینگی بازار

نقدینگی بازار به سرمایه گذاری ها و دارایی ها اشاره دارد و چقدر سریع می توان این موارد را به پول نقد تبدیل کرد. نقدینگی بازار بالا به معنای عرضه و تقاضای بالا برای دارایی است ، به این معنی که همیشه فروشندگان و خریداران برای آن دارایی وجود خواهد داشت. از طرف دیگر ، اگر کسی برای خرید دارایی وجود نداشته باشد ، نمی تواند مایع باشد زیرا معامله ای برای تبدیل دارایی به پول نقد وجود نخواهد داشت.

به عنوان مثال ، می توانیم بگوییم که نقدینگی بازار به بازار سهام یک کشور یا بازار مسکن یک شهر اشاره دارد که اجازه می دهد دارایی ها با قیمت های پایدار و واضح خریداری و فروخته شود.

نقدینگی حسابداری

نقدینگی حسابداری به امور مالی شخصی یا شرکتی اشاره دارد. به طور کلی ، از نظر یک شرکت ، نقدینگی حسابداری به دارایی های فعلی شرکت در مقابل بدهی های آن اشاره دارد.

به عنوان مثال ، می تواند به سهولتی که یک شرکت می تواند بدهی های خود را بپردازد یا در تعهدات مالی کوتاه مدت شرکت کند ، اشاره کند.

چرا برای نقدینگی برنامه ریزی می کنید؟

نقدینگی برای شرکت ها مهم است زیرا به آنها امکان می دهد تعهدات بدهی خود را انجام دهند حتی اگر ممکن است کمبود پول نقد داشته باشند. با نقدینگی دارایی ها ، شرکت ها می توانند از این وجوه برای پوشش هرگونه شکاف ممکن در امور مالی خود استفاده کنند تا زمانی که دوباره به مسیر خود بازگردند.

از آنجا که نقدینگی بر اجتناب از نقص نقدینگی و مازاد در مشاغل شما متمرکز است ، می تواند اطمینان حاصل کند که تعهدات کوتاه مدت می تواند در حالی که پول زیادی را در دست نداشته باشد ، انجام شود.

به طور کلی ، هنگام برنامه ریزی برای نقدینگی ، می توان از برنامه ریزی نقدینگی یکپارچه یا پیش بینی پول نقد استفاده کرد.

برنامه ریزی نقدینگی یکپارچه

برنامه ریزی نقدینگی یکپارچه با وقایع پیش بینی شده با نقدینگی و پیشرفته آغاز می شود. اینها براساس مرحله پیش بینی پیش بینی پول نقد کنترل مدیریت است. از نظر ساده تر ، کنترل کننده ها پیش بینی ها و فرضیات حاصل از فرآیندهای کنترل ، مانند رشد پیش بینی شده آینده را ارائه می دهند.

این روش برنامه ریزی با استفاده از روش رویکرد مستقیم ضمن تمرکز بر به حداقل رساندن اشتباهات بیانیه مستقیم جریان نقدی (همچنین با هدف از بین بردن فعالیت های برنامه ریزی دستی).

پیش بینی نقدی پیش بینی کننده

استفاده از پیش بینی نقدی پیش بینی برای برنامه ریزی نقدینگی ، عمل پیش بینی مقادیر آینده با استفاده از روشهای رگرسیون آماری برای محاسبه یک پیش بینی از داده های تاریخی است. بر خلاف سایر تکنیک های برنامه ریزی ، تجزیه و تحلیل پیش بینی به تجزیه و تحلیل داده محور از تأثیرات داخلی و خارجی نزدیک می شود. در اینجا ، مدل جریان نقدی در مورد متغیرهای مختلف و تأثیرات آنها در جریان نقدی گذشته می آموزد و پارامترهای آن را با مقایسه آنها با داده های واقعی با کمترین تغییر بین پیش بینی و واقعیت تنظیم می کند. این به مدل اجازه می دهد تا جریان نقدی آینده را پیش بینی کند.

چگونه می توانید نقدینگی را اندازه گیری کنید؟

به منظور اندازه گیری نقدینگی یک شرکت ، تحلیلگران به توانایی تجارت در استفاده از دارایی های مایع خود برای پوشش تعهدات کوتاه مدت خود می پردازند. به طور کلی ، هنگام استفاده از فرمول های تجزیه و تحلیل ، نسبت بیشتر از یک مورد جستجو می شود.

سه نسبت نقدینگی در درجه اول برای اندازه گیری نقدینگی حسابداری یک شرکت استفاده می شود:

• نسبت فعلی
• نسبت سریع
• نسبت نقدی

داده های CEIC مقایسه جالبی از نسبت دارایی مایع بین کشورهای مختلف و همچنین اطلاعات کلیدی در مورد نسبت دارایی مایع انگلیس در طی سالها دارد. در اینجا می توانید اختلافات نسبت در انگلستان را از سال 2005 تا 2020 مشاهده کرده و آن داده ها را با سایر نقاط جهان مقایسه کنید.

اندازه گیری نقدینگی با استفاده از نسبت فعلی

نسبت فعلی دارایی های فعلی را در برابر بدهی های جاری اندازه گیری می کند. به طور کلی با مراجعه به هرگونه معاملات که می تواند طی یک سال تبدیل شود.

فرمول: نسبت فعلی = دارایی های فعلی / بدهی های جاری.

اندازه گیری نقدینگی با استفاده از نسبت سریع (نسبت اسید آزمون)

فرمول برای این امر است: نسبت سریع = (نقدی و معادل نقدی + سرمایه گذاری های کوتاه مدت + حساب های دریافتنی) / بدهی های جاری.

علاوه بر این ، تنوع نسبت سریع/اسید آزمون وجود دارد که به سادگی موجودی را از دارایی های فعلی کم می کند تا سخاوتمندانه تر باشد. این فرمول می تواند: نسبت اسید آزمون (تغییر) = (دارایی های فعلی-موجودی-هزینه های پیش پرداخت) / بدهی های جاری.

محاسبه سریع دارایی های فعلی از نقدینگی ترین دارایی مانند پول نقد ، اوراق بهادار قابل فروش و حساب های دریافتنی استفاده می کند. با این حال ، بر خلاف نسبت فعلی موجودی را شامل نمی شود.

اندازه گیری نقدینگی با استفاده از نسبت نقدی

نسبت نقدی توانایی یک شرکت در ماندن حلال در صورت اضطراری در بدترین حالت را ارزیابی می کند. این فرمول: نسبت نقدی = پول نقد و معادل نقدی / بدهی های جاری. این نسبت یک نسبت حتی دقیق تر از نسبت سریع است زیرا فقط پول نقد را با بدهی های جاری مقایسه می کند. بنابراین ، اگر یک شرکت بتواند تعهدات مالی خود را از طریق پول نقد انجام دهد ، در وضعیت مالی بسیار قوی قرار دارد.

شکاف نقدینگی چیست؟

دارایی های مایع یا "دارایی های سریع" به راحتی می توانند به پول نقد تبدیل شوند. این موارد می تواند شامل پول نقد ، اوراق بهادار قابل فروش و حساب های دریافتنی از مشتریان باشد. هنگام نگاه به بدهی ها ، این تعهداتی است که یک شرکت یا فرد مسئولیت بازپرداخت در مدت زمان یک سال مانند حساب های قابل پرداخت ، صورتحساب و غیره را بر عهده دارد.

تفاوت بین کل دارایی های مایع یک نهاد و کل بدهی های فرض شده توسط شرکت همان چیزی است که ما آن را شکاف نقدینگی می نامیم. این راهی برای تعیین میزان ریسک مالی سازمان است. شکاف نقدینگی را می توان از چند طریق اندازه گیری کرد ، از جمله مقایسه تغییرات در شکاف در چندین نقطه در زمان. مشاغل همچنین ممکن است با اندازه گیری نقدینگی خود برای ارزیابی سلامت مالی خود ، سلامت مالی خود را ارزیابی کنند.

معادله برای محاسبه شکاف نقدینگی شامل کل دارایی های نقدینگی که توسط شرکت برگزار می شود (مانند حساب های بانکی ، منهای هرگونه تعهداتی که توسط آنها انجام شده است). شکاف منفی به این معنی است که شرکت بیشتر از آنچه در آن می گیرد ، پول بیشتری را از دست می دهد در حالی که شکاف مثبت به معنای این است که دارایی های نقدی پس از پرداخت تمام تعهدات خود باقی مانده است.

برنامه ریزی نقدینگی نیاز به دانستن وضعیت مالی شرکت شما دارد

به منظور برنامه ریزی موثر و دقیق برای نقدینگی ، باید دانش عمیق از منابع درآمد شرکت خود داشته باشید. شما باید بتوانید یک لیست جامع از همه و همه جریان های درآمد ایجاد کنید تا نگاهی دقیق به وضعیت مالی فعلی خود داشته باشید. برای تسلط بر برنامه ریزی نقدینگی ، باید بتوانید:

• درک کنید که هر درصد از کجا می آید
• از اینکه چقدر خرج می کنید آگاه باشید
• الزامات اساسی نقدینگی شرکت خود را تعریف کنید
• یک برنامه نقدینگی احتیاطی ایجاد کنید
• اطمینان حاصل کنید که از نحوه دسترسی به نقدینگی اختیاری خود آگاه هستید
• برای شکاف نقدینگی به طور دقیق برنامه ریزی کنید
• تخصیص دارایی نقدینگی خود را با مشخصات ریسک شرکت خود متعادل کنید
• همیشه برنامه های نقدینگی خود را به روز نگه دارید

ما فقط به عنوان مفهومی در تجارت ، اصول اولیه نقدینگی را لمس کرده ایم. در حالی که ممکن است فکر کنید که شرکت شما هرگز نمی تواند پول کافی داشته باشد ، اما در واقع می تواند. از آنجا که خود پول نقد چیزی کسب نمی کند ، نگه داشتن بیش از حد می تواند به معنای ضرر بالقوه درآمد باشد. شاید بهتر باشد سرمایه گذاری در دارایی هایی که به شما امکان می دهد پول نقد را در مدت کوتاهی آزاد کنید. این مهم است که همیشه به موقعیت نقدینگی تجارت خود توجه داشته باشید زیرا هرچه یک دارایی نزدیک تر باشد ، نقدی است ، مایع تر است.

اجرای یک تجارت موفق به معنای کنترل جریان نقدی شما است. با مدیریت دقیق امور مالی ، شرکت شما می تواند در موقعیت نقدی مثبت نگه داشته و نقدینگی کلی سرمایه شما را بهبود بخشد. BRIXX به راه اندازی ها ، مشاغل مستقر و مشاوران کمک می کند تا ضمن صرفه جویی در ساعت وقت ارزشمند ، جریان پول را در صدر داشته باشند. BRIXX با ارائه یک برنامه رایگان برای زندگی به نام Brixx Free ، می تواند به شرکت ها کمک کند تا ضمن کاوش در چندین سناریو ، برای برنامه ریزی برای آینده ، از امور مالی خود نمای دقیقی از امور مالی خود بگیرند.