آیا اوراق قرضه طلای مستقل ارزش سرمایه گذاری را دارد؟

امروز به غیر از خرید طلای فیزیکی (به عنوان مثال جواهرات ، کافه ها و سکه ها) ، شما همچنین گزینه های باهوش تری برای سرمایه گذاری در طلا دارید. یکی از این گزینه ها اوراق قرضه طلای حاکمیت (SGBS) است.

SGBS چیست؟

اوراق قرضه طلای مستقل (SGBS) توسط بانک ذخیره هند (RBI) به نمایندگی از دولت با قیمت صدور صادر می شود. آنها در فرقه 1 گرم طلا و چند برابر آن صادر می شوند.

دوره سررسید SGBS هشت سال است (با گزینه خروج در پایان سال پنجم که در تاریخ پرداخت بهره اعمال می شود). آنها در بورس اوراق بهادار قابل معامله هستند. تا پنج سال ، سرمایه گذاری در SGB مشمول قفل شدن است.

چه کسی می تواند در SGBS سرمایه گذاری کند؟

• هر شخصی که ساکن هند است (طبق قانون مدیریت ارزی ، 1999 تعریف شده است) می تواند در SGBS سرمایه گذاری کند. این شامل افراد ، HUF ها ، اعتماد ، دانشگاه ها و موسسات خیریه است. کلیه برنامه های SGBS در معرض هنجارهای KYC قرار خواهد گرفت.
• در مورد افراد ، نگه داشتن مشترک مجاز است. یک خردسال نیز ممکن است از طریق سرپرست خود سرمایه گذاری کند.
• اگر تغییری در وضعیت مسکونی از ساکن به غیر مقیم وجود داشته باشد ، ممکن است شما تا زمان بازخرید اولیه (در پایان سال پنجم) یا تا زمان بلوغ (به مدت هشت سال) SGBS را نگه دارید.

چگونه می توانید در SGBS سرمایه گذاری کنید؟

• شما می توانید در SGBS AS و در هنگام باز کردن اشتراک سرمایه گذاری کنید. درخواست سرمایه گذاری در SGB باید به صورت "فرم A" (یا هر شکل دیگری به عنوان نزدیک به آن) انجام شود ، که در آن شما باید بیان کنید که چقدر طلا می خواهید روی آن سرمایه گذاری کنید ، نام کامل خود ، آدرس مسکونی ، شناسه ایمیل، شماره حساب دائمی (PAN) همانطور که توسط بخش مالیات بر درآمد ، جزئیات نامزدی ، جزئیات بانک ، به همراه سند شناسایی معتبر لازم و پول درخواست صادر شده است.
• امکان استفاده و خرید SGB ها ، چه آفلاین و چه به صورت آنلاین امکان پذیر است. برای خریدهای آنلاین ، قیمت شماره 50 روپیه در هر گرم نسبت به خریدهای آفلاین کمتر است.
• فرم درخواست سرمایه گذاری در SGBS با بانک های صادر کننده موجود است - بانک محور یکی از آنها - و با دفاتر/نمایندگان پست تعیین شده است. از طرف دیگر ، می توانید فرم درخواست را از وب سایت RBI بارگیری کنید.
• پس از ارسال فرم درخواست پر شده و امضا شده ، سند معتبر و پول برنامه ، تخصیص را دریافت خواهید کرد.
• در مورد تخصیص ، "گواهی هلدینگ" با شماره گواهینامه صادر می شود و با بیان مبلغ سرمایه گذاری شده ، تعداد واحدهای اختصاص یافته ، تاریخ صدور ، تاریخ سررسید ، شناسه سرمایه گذار منحصر به فرد (تولید شده توسط E-Kuber ، بستر اصلی راه حل بانکی RBI صادر می شود.) ، بانک IFSC و جزئیات نامزد. به عنوان یک سرمایه گذار ، شما همچنین این گزینه را دارید که منابع خود را به یک فرم مواد مخدر (DEMAT) تبدیل کنید.
• حداقل سرمایه گذاری مجاز 1 گرم است. حداکثر حد 4 کیلوگرم برای افراد ، 4 کیلوگرم برای خانواده بدون تقسیم هندو (HUF) و 20 کیلوگرم برای اعتماد و نهادهای مشابه که توسط دولت هر از گاهی در هر سال مالی (یعنی آوریل - مارس) به آنها اطلاع داده می شود. توجه داشته باشید ، در مورد دارایی های مشترک ، محدودیت ها برای اولین متقاضی اعمال می شود.

مزایای سرمایه گذاری در SGBS چیست؟

• در طول دوره برگزاری ، یکی از علاقه های @2. 50 ٪ p. a.(نرخ ثابت) در مقدار اولیه در SGBS. بهره به طور نیمه سالانه به حساب بانکی شما اعتبار می یابد و آخرین بهره در سررسید به همراه اصلی قابل پرداخت خواهد بود. کسر مالیات در منبع (TDS) در مورد بهره به دست آمده صدق نمی کند.
• در بلوغ (در پایان هشت سال) ، SGB های شما بازخرید می شوند. قیمت رستگاری براساس میانگین ساده قیمت بسته شدن طلا 999 خلوص 3 روز کاری قبلی از تاریخ بازپرداخت ، منتشر شده توسط انجمن شمش و جواهرات هند (IBJA) است.
• در پایان بلوغ ، شما ممکن است از تقدیر احتمالی سرمایه در طلا (از آنجا که SGBS با قیمت طلا مرتبط است) بدست آورید. به طور معمول ، در مواقع خطر کلان اقتصادی ، تنش های ژئوپلیتیکی ، همه گیر ، افزایش تورم و کند شدن رشد ، طلا از ویژگی های خود در یک پناهگاه و ذخیره ارزش قدردانی و اثبات می کند.
• در زمان رستگاری ، درآمد حاصل از آن به حساب بانکی که برای خرید این اوراق استفاده می شود ، اعتبار می یابد.
• از آنجا که SGBS در مبادله قابل تجارت است ، همچنین می توان آنها را در پایان دوره قفل ، یعنی پس از سال پنجم از تاریخ انتشار ، آنها را به صورت زودرس برداشت. یا همچنین می توانید حداقل یک روز قبل از تاریخ پرداخت کوپن ، برای بازخرید زودرس به بانک خود نزدیک شوید. درآمد حاصل از بازپرداخت به حساب بانکی شما اعتبار می یابد.
• علاوه بر این ، اگر می خواهید SGBS را به اقوام خود یا نزدیک و عزیزان هدیه دهید ، ممکن است ، به شرط آنکه شخصی را که قصد هدیه دادن آن را دارید ، معیارهای واجد شرایط بودن را برآورده کنید.

پیامدهای مالیاتی سرمایه گذاری در SGBS چیست؟سود حاصل از SGBS طبق مقررات قانون مالیات بر درآمد ، 1961 (43 از 1961) مشمول مالیات (تحت "درآمد سایر منابع") است و طبق صفحه مالیات بر درآمد شما مالیات می شود.

SGB هایی که در بلوغ فروخته می شوند (یعنی در پایان 8 سال) از مالیات سود سرمایه معاف هستند. با این حال ، اگر SGB ها قبل از سررسید فروخته شوند ، یعنی در پایان دوره قفل 5 سال ، افزایش سرمایه بلند مدت (LTCG) مالیات 20 ٪ (با سود نمایه) ، به علاوه اضافی قابل اجرا4 ٪ CESS.

آیا باید در SGBS سرمایه گذاری کنید؟SGBS یک سرمایه گذاری ارزشمند است. این نه تنها علاقه بلکه افزایش سرمایه بالقوه را نیز به دست می آورد. به عبارت دیگر ، SGBS به شما این امکان را می دهد تا نمونه کارها سرمایه گذاری خود را به روش هوشمندانه تنظیم کنید.

سرمایه گذاری در SGBS جایگزین بهتری نسبت به طلای فیزیکی است ، زیرا خطرات و هزینه های مرتبط با نگه داشتن طلای فیزیکی از بین می رود. SGB ها در کتابهای RBI یا فرم DEMAT نگهداری می شوند که خطر از دست دادن ، سرقت و غیره را از بین می برد. شما همچنین از موضوعاتی مانند ایجاد هزینه و خلوص طلا که اغلب هنگام فروش جواهرات طلای فیزیکی مورد سؤال قرار می گیرد ، پاک می کنید.

با SGBS ، قیمت بازخرید بر اساس میانگین ساده قیمت بسته شدن طلا 999 خلوص 3 روز کاری قبلی از تاریخ بازپرداخت است ، همانطور که توسط IBJA منتشر شده است.

تخصیص استراتژیک بخش کوچکی (حدود 10-15 ٪) به طلا و سرمایه گذاری در SGB از دیدگاه متنوع سازی معقول است.

سلب مسئولیت: این مقاله توسط PersonalFN ، یک برنامه ریزی مالی مبتنی بر بمبئی و یک شرکت تحقیقاتی صندوق های متقابل تألیف شده است. Axis Bank به هیچ وجه بر هیچ گونه دیدگاه نویسنده تأثیر نمی گذارد. Axis Bank & PersonalFN مسئولیتی در قبال ضرر مستقیم / غیرمستقیم یا مسئولیت متحمل شده توسط خواننده برای اتخاذ هرگونه تصمیمات مالی بر اساس محتویات و اطلاعات نخواهد داشت. لطفاً قبل از تصمیم گیری مالی با مشاور مالی خود مشورت کنید.