آیا مشکلات بازار خرس سیگنالی برای رها کردن بازار است؟دوباره فکر کنید

تخصص از اعضای شوراهای فوربس ، تحت مجوز اداره می شود. نظرات بیان شده نظرات نویسنده است.

جاناتان داش بنیانگذار Dash Investments است. به عنوان CIO ، وی مسئول تصمیمات مدیریت سرمایه گذاری شرکت و تخصیص دارایی است.

شاخص S& P 500 نیمه اول سال 2022 را با بدترین شروع در 50 سال تعطیل کرد. در تاریخ 13 ژوئن ، این شاخص 20 ٪ منفی را از بالاترین سطح قبلی خود نقض کرد ، که رسماً برای دومین بار در دو سال برای دومین بار در منطقه Bear Market وارد شد. همانطور که اغلب در طول بازار خرس اتفاق می افتد ، بازار سهام از پایین اخیر خود به شدت تجمع کرده است و سرمایه گذاران را به این سوال می اندازد که آیا ممکن است در حال چرخش باشد یا ، همانطور که بسیاری از کارشناسان معتقدند ، بدترین وضعیت هنوز به نتیجه رسیده است.

هیچ چیزی به عنوان توپ کریستالی برای سهام وجود ندارد. حدس شما به اندازه من به اندازه حرکت بزرگ بعدی در بازار خوب است. اما ما می توانیم به یک چیز اطمینان داشته باشیم: ممکن است بازار بی ثبات باشد. دلیل این امر این است که سرهای سرسختی که تاکنون قیمت سهام را پایین آورده اند ، هنوز هم وجود دارند.

خبر خوب این است که احتمالاً بازار سهام از این بازار خرس به طور کامل بهبود می یابد و همانطور که از زمان آغاز کار انجام داده است ، به ارتفاعات جدید بروید. اما این می تواند برای سرمایه گذاران مضطرب که به احتمال زیاد مجبور به تحمل فروش بیشتر بازار امسال هستند ، یک سفر پر پیچ و خم باشد. اگر در این بازار پرخاشگر به این نتیجه رسیده اید ، دلایل بیشتری برای چسبیدن به آن دارید تا اینکه در نظر بگیرید پرش به حاشیه را در نظر بگیرید.

بازارهای خرس طبیعی و موقتی هستند

در حالی که پیش بینی اینکه بازار خرس به پایان برسد غیرممکن است ، آنها در نهایت به پایان می رسند. با این حال ، در مقایسه با بازارهای گاو نر ، آنها تأثیر بسیار کمتری بر عملکرد سرمایه گذاری بلند مدت دارند. براساس بودجه هارتفورد به نقل از تحقیقات ناد دیویس ، میانگین بازار گاو نر حدود 2. 7 سال به طول می انجامد ، در حالی که میانگین بازار خرس حدود 10 ماه به طول می انجامد. متوسط سود بازار گاو نر 112 ٪ است ، در حالی که میانگین کاهش بازار خرس 36 ٪ است. بنابراین ، در دراز مدت ، سرمایه گذاران ریسک مطلق با آن روبرو هستند ، 36 ٪ بعدی در بازار خرس نیست. درعوض ، در 112 ٪ افزایش بازار گاو نر 112 ٪ از دست رفته است.

بهترین شرکت های بیمه مسافرتی

بهترین برنامه های بیمه مسافرتی Covid-19

بزرگترین دستاوردهای موجود در بورس در نزدیکی پایین اتفاق می افتد

در حالی که ممکن است کاهش در معرض سهام خود در هنگام کاهش سهام معقول و محتاطانه به نظر برسد ، این می تواند بزرگترین اشتباه سرمایه گذاری شما باشد. اول ، هنگامی که شما به یک کاهش می فروشید ، در ضرر سرمایه دائمی قفل می شوید. از آنجا که یک سرمایه گذار متوسط به طور معمول منتظر بازگشت سیگنال "همه واضح" است ، آنها بیشتر بهبودی را از دست می دهند و جبران خسارات آنها را بسیار دشوار می کند.

ثانیا ، فرض کنید که برای جلوگیری از بدترین روزهای بورس در حاشیه نشسته اید. در این حالت ، شما به احتمال زیاد بزرگترین دستاوردها را از دست می دهید ، و بیشتر توانایی شما در جبران خسارات خود و آسیب رساندن به عملکرد سرمایه گذاری بلند مدت خود را می کند. براساس سرمایه گذاری های وفاداری ، سرمایه گذاران که پنج روز بهترین معاملات را طی 40 سال گذشته از دست داده اند ، دستاوردهای بلند مدت آنها 38 ٪ کاهش یافته است. کسانی که 10 روز بهترین روز را پشت سر گذاشتند ، 55 درصد از دستاوردهای خود را از دست دادند.

نشستن به صورت نقدی یک پیشنهاد از دست رفته است

نشستن به صورت نقدی و جلوگیری از هرج و مرج بازار سهام ممکن است لحظه ای احساس بهتری داشته باشد ، اما در محیط تورمی امروز ، شما تضمین می کنید که پول خود را از دست بدهید. حتی اگر نرخ حساب های پس انداز و CD ها از پایین ترین سطح تاریخی برگردند ، هنوز هم به طور قابل توجهی کمتر از نرخ تورم هستند. به عنوان مثال ، در 8 ٪ تورم ، یک CD که 2 ٪ نتایج حاصل از آن 6 ٪ از دست دادن 6 ٪ در پول شما است.

شما نمی دانید با سرمایه گذاری های جایگزین چه می کنید

برخی از مشاوران مالی برای مقابله با نوسانات بازار سهام و عملکرد ضعیف ، سرمایه گذاری های جایگزین را تحت فشار قرار می دهند. در حالی که دارایی هایی مانند سهام خصوصی ، صندوق های تامینی ، املاک و مستغلات و کلکسیون ها ممکن است در حال حاضر بهتر از بازار سهام باشند ، اما تجارت قابل توجهی با داشتن آنها وجود دارد. اولا ، آنها غیرقانونی هستند زیرا هیچ بازار فعال برای آنها وجود ندارد. این باعث می شود قیمت آنها دشوار شود ، بنابراین ارزیابی ارزش آنها دشوار است.

ثانیا ، آنها همچنین غیرقانونی هستند زیرا مجازات هایی را برای زودتر از آن می گیرند. این در بالای هزینه های بالای مرتبط با سرمایه گذاری است. علاوه بر این ، بسیاری از سرمایه گذاری های جایگزین از اهرم زیادی استفاده می کنند.

سرانجام ، آنها می توانند برای درک بسیار پیچیده باشند. بسیاری از این سرمایه گذاری ها مشمول قوانین افشای کمتری یا نظارت کمتری توسط کمیسیون اوراق بهادار و بورس هستند. این نوع سرمایه گذاری های جایگزین ممکن است برای سرمایه گذاران با ارزش خالص فوق العاده با افق طولانی و سرمایه اضافی اختیاری برای تعهد به آنها مناسب باشد ، اما ممکن است برای یک سبد بازنشستگی معمولی نامناسب باشند.

این بخشی از برنامه نیست

بازار سهام همیشه در حال نوسان است. هیچ دور شدن از آن وجود ندارد. با این حال ، اگر یک برنامه سرمایه گذاری به خوبی تصور کرده اید و بر اهداف سرمایه گذاری خود متمرکز هستید ، لازم نیست که به نوسانات کوتاه مدت توجه داشته باشید. یک استراتژی سرمایه گذاری صحیح در حال حاضر بازده منفی احتمالی در بازار را به خود اختصاص داده است.

برای سرمایه گذاران با افق زمانی 0 تا 20 ساله به علاوه ، کاهش 30 ٪ بازار به عنوان چیزی بیش از یک نتیجه در عملکرد سرمایه گذاری بلند مدت شما نشان داده نمی شود. یک نمونه کارها متنوع از سهام با کیفیت بالا می تواند به کاهش نوسانات کمک کند در حالی که بازده در طولانی مدت بازده دارد. مهمتر از همه ، سرمایه گذاران که در برنامه سرمایه گذاری خود محکوم هستند ، وقتی بازار علیه آنها تغییر می کند ، کمتر وحشت می کنند.

اطلاعات ارائه شده در اینجا سرمایه گذاری ، مالیات یا مشاوره مالی نیست. برای مشاوره در مورد وضعیت خاص خود باید با یک متخصص مجوز مشورت کنید.

شورای مالی Forbes یک سازمان فقط دعوت برای مدیران در شرکت های موفق حسابداری ، برنامه ریزی مالی و مدیریت ثروت است. آیا من واجد شرایط هستم؟ r