استراتژی های سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری مشترک

ارسال شده توسط Palka A Chopra

صندوق های سرمایه گذاری یک وسیله سرمایه گذاری است که شامل مجموعه ای از سهام، اوراق قرضه و اوراق بهادار مختلف است که توسط یک مدیر ثروت حرفه ای مدیریت می شود.

به عبارت دیگر، این شرکتی است که از سرمایه گذاران مختلفی که هدف مشترکی دارند، پول جمع می کند و در نهایت پول خود را در سهام، اوراق قرضه و اوراق بهادار سرمایه گذاری می کند.

مدیریت وجوه متقابل

صندوق های سرمایه گذاری مشترک به یک منبع سرمایه گذاری محبوب، به ویژه در میان هزاره ها تبدیل شده اند. سرمایه گذاران عصر جدید به درستی از پس انداز، سرمایه گذاری، برنامه ریزی بازنشستگی و خلق ثروت آگاه می شوند.

با این حال، هنگامی که سبد یک صندوق سرمایه گذاری مشترک را ایجاد کردید، باید یاد بگیرید که چگونه آن را با استفاده از استراتژی سرمایه گذاری صحیح صندوق های مشترک مدیریت کنید. افرادی که در صندوق های سرمایه گذاری مشترک و خانه های مدیریت صندوق سرمایه گذاری می کنند از استراتژی های مختلفی برای به حداکثر رساندن بازده پرتفوی خود و دستیابی به اهداف مالی بلندمدت خود استفاده می کنند.

اگر به تنهایی سبد سرمایه گذاری مشترک خود را مدیریت نمی کنید، باید استراتژی های سرمایه گذاری مورد استفاده مدیران صندوق سرمایه گذاری مشترک خود را زیر نظر داشته باشید تا مطمئن شوید که با ظرفیت تحمل ریسک شما مطابقت دارد و آیا پاداش های مورد نظر خود را از طریق آنها دریافت می کنید.

استراتژی های سرمایه گذاری صندوق های متقابل

در ادامه، اجازه دهید برخی از پرکاربردترین استراتژی های سرمایه گذاری صندوق سرمایه گذاری مشترک را مورد بحث قرار دهیم.

1. استراتژی زمان بندی بازار

این استراتژی توانایی ورود و خروج از بخش ها، دارایی ها یا بازارهای مربوطه را در مناسب ترین زمان به تصویر می کشد. در حالت ایده آل، کسی همیشه ترجیح می دهد سهام را با قیمت پایین تر بخرد و با قیمت بالاتر بفروشد.

با این حال، هیچ کس نمی تواند به طور دقیق بازار را پیش بینی کند، اما تجربه در اینجا نقش کلیدی دارد. استفاده از شاخص های زمان بندی بازار مانند مطالعه نسبت های مالی، حساب سود و زیان ترازنامه شرکت و غیره ضروری است. این عوامل به سرمایه گذاران برتری نسبت به سایرین می دهد. همچنین آنها را قادر می سازد تا بفهمند بازارها به کجا می روند.

سرمایه گذاران باید به طور استراتژیک از این روش استفاده کنند تا در نهایت برعکس سناریوی ایده آل، یعنی خرید بالا و فروش پایین، عمل نکنند. آنها باید همیشه در هنگام سرمایه گذاری احساسات خود را متعادل کنند. این به نوبه خود انگیزه سرمایه گذاران را از بین می برد و آنها شروع به این باور می کنند که زمان بندی بازار کار نمی کند.

باید به یاد داشته باشید که درک بازار زمان می برد. بنابراین، شما باید این استراتژی را به درستی تمرین کنید تا سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری در زمان مناسب انجام شود.

2. استراتژی خرید و نگه داشتن

یکی از محبوب ترین استراتژی های مدیریت صندوق های متقابل ، استراتژی خرید و نگهدارنده است. این استراتژی حاکی از آن است که فرد باید سرمایه گذاری های خود را خریداری کرده و برای مدت طولانی روی آنها نگه دارد. مهمترین کاری که باید در این مورد انجام شود این است که تحت تأثیر روند بازار قرار نگیرید و نگران نوسانات بازار نباشید.

پیروی از این استراتژی عاقلانه است زیرا صرف نظر از نرخ بازار ، سود شما بیشتر از ضررهای شما خواهد بود. بنابراین ، این بهترین استراتژی برای سرمایه گذاران بلند مدت می شود. همچنین یکی از ساده ترین استراتژی ها برای اتخاذ است ، زیرا این امر شامل حداقل تلاش و فقط نظارت به موقع است.

3. سرمایه گذاری از طریق SIPS و STP

سرمایه گذاری از طریق برنامه های سرمایه گذاری سیستماتیک (SIPS) یکی از بهترین روش ها برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل است. به این دلیل است که SIPS شامل سرمایه گذاری یک مبلغ خاص در فواصل منظم در هر طرح صندوق متقابل است.

این روش سودمند است زیرا می توان از مزایای متوسط هزینه روپیه بهره برد. با استفاده از این روش ، می توان واحدهای بیشتری را هنگام پایین آمدن بازار و برعکس خریداری کرد. این تضمین می کند که فرد در دراز مدت واحدهای صندوق متقابل بیشتری را با قیمت پایین دریافت می کند.

استراتژی دیگر برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل از طریق STPS ، یعنی برنامه های انتقال سیستماتیک است. STP ها شامل انتقال پول از یک صندوق متقابل به دیگری است. تحت STPS ، سرمایه گذاران می توانند در فواصل ثابت مبلغ از پیش تعیین شده را از یک طرح صندوق متقابل به دیگری برسانند.

نکته جالب توجه از طریق STPS است ، حتی می توان از مزایای میانگین هزینه روپیه استفاده کرد.

4- با توجه به اشتهای ریسک خود سرمایه گذاری کنید

یکی از عمومی ترین استراتژی هایی که باید قبل از انجام هرگونه سرمایه گذاری از آن استفاده کند ، آگاهی از سطح تحمل ریسک آنها است. همین مورد در مورد سرمایه گذاری های صندوق های متقابل نیز صدق می کند. به عنوان یک سرمایه گذار محتاطانه صندوق متقابل ، مهم است که صندوق های متقابل را با توجه به اشتهای ریسک خود متعادل نگه دارید.

بهترین راه برای کاهش ریسک ، سرمایه گذاری در کلاس های دارایی های متعدد و زیر کلاس است. این استراتژی همچنین به ایجاد یک نمونه کارها متنوع کمک می کند.

علاوه بر این ، برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل نباید از آن استفاده کرد. ما باید از یک رویکرد متعادل استفاده کنیم تا آنها در مواقع رکود بازار بسیار تحت تأثیر قرار نگیرند.

5. عملکرد وزن عملکرد y

با توجه به این استراتژی ، شما باید هر از گاهی به نمونه کارها خود بپردازید و با ارزیابی عملکرد وجوه ، تنظیمات خود را انجام دهید. این سرمایه گذاران را قادر می سازد تا ایده آل از بهترین سناریو و سود کتاب استفاده کنند.

این استراتژی در جایی بین زمان بندی بازار و استراتژی خرید و نگهدارنده قرار دارد. طبق این استراتژی ، نتیجه نهایی پس از چند سال نظارت و وزن گیری توسط سرمایه گذاران مشاهده می شود.

نتیجه

تطبیق استراتژی های فوق الذکر برای مدیریت کارآمد نمونه کارها بسیار مهم شده است. اتخاذ استراتژی های مناسب نیاز به نظم و انضباط دارد و منجر به سرمایه گذاری موفق صندوق های متقابل می شود.

می توان مناسب ترین استراتژی را با توجه به اهداف مالی ، نیازهای سرمایه گذاری و اشتهای ریسک انتخاب کرد. اما ، شما باید اطمینان حاصل کنید که نمونه کارها شما برای مدت طولانی مورد غفلت قرار نمی گیرد زیرا می تواند تأثیر منفی بگذارد.

توسط کارشناسان سرمایه گذاری ما در MasterTrust کمک بگیرید و تمام سؤالات خود را در رابطه با سرمایه گذاری های صندوق های متقابل و استراتژی های پاک شده دریافت کنید.< SPAN> این استراتژی در جایی بین زمان بندی بازار و استراتژی خرید و نگهداری قرار دارد. طبق این استراتژی ، نتیجه نهایی پس از چند سال نظارت و وزن گیری توسط سرمایه گذاران مشاهده می شود.