نه1 دلیل "پنهان" مردم در بازار سهام پول خود را از دست می دهند

وقتی صحبت از بورس سهام می شود ، ممکن است از سرمایه گذارانی که از یک ایده جدید سرمایه گذاری به دیگری می روند ، اطلاع دهید و تمایل دارید که چقدر پولی را که می توانند به طور بالقوه از سهام خود بدست آورند ، هیجان زده کنید. این رفتار غیر معمول نیست و عمدتاً ناشی از یک ویژگی اساسی در مورد بازارهای سهام در همه جا است.

اما قبل از اینکه این را فاش کنم ، می خواهم کمی پشتیبان تهیه کنم و یک سوال ساده از شما بپرسم:

"ثروتمندان چگونه ثروتمندتر می شوند؟"

اگر به داده ها نگاه کنید ، پاسخ کاملاً واضح است:

از نمودار بالا به شما می گوید اگر ارزش خالص 100000 دلار داشته باشید ، ثروت شما بیشتر شامل خانه ، ماشین ، پول و حساب بازنشستگی شما است. اما اگر ارزش خالص 10 میلیون دلار یا بیشتر داشته باشید ، ثروت شما بیشتر در سهام ، املاک و مستغلات ، صندوق های متقابل (به طور معمول در سهام سرمایه گذاری می شود) و منافع تجاری (که این نیز سهام است) نگهداری می شود.

داده ها از یک مطالعه ایالات متحده است ، و من گمان می کنم که آسیایی ها ممکن است نسبت به املاک و مستغلات کمی بیشتر از بین بروند ، اما در پایان روز ، کسر واضح است - اگر می خواهید ارزش خالص خود را رشد دهید ، باید سرمایه گذاری کنید.

در اینجا قطعه بعدی معما آمده است ...

بنابراین اگر می خواهید سرمایه گذاری کنید ، باید روی چه چیزی سرمایه گذاری کنید؟

پاسخ محتاطانه سرمایه گذاری در چندین کلاس دارایی است. اما اگر می خواهید بازده تاریخی کلاسهای مختلف دارایی را در طول 15 سال گذشته مقایسه کنید ، یک برنده برجسته است:

سهام کلاه بزرگ ایالات متحده بهترین ها را انجام داده است و به سرمایه گذاران متوسط بازده سالانه 8. 19 ٪ در مقایسه با سهام بازار نوظهور ، اوراق قرضه ، پول نقد و REIT ها (که می تواند به عنوان یک پروکسی برای املاک و مستغلات استفاده شود).

بنابراین سؤال این است ... اگر بازار سهام بهترین بازده تاریخی را به سرمایه گذاران داده است ، چرا مردم هنوز هم سرمایه گذاری در بازار سهام از دست می دهند؟

رسانه های مالی

اگر امروز به اخبار مالی سریع نگاهی بیندازید ، بلافاصله چیزی را متوجه می شوید:

این عناوین با عناوینی که به گونه ای بیان شده است برای تحریک خوانندگان و جذابیت به احساسات آنها حساس است. و آنها این کار را انجام می دهند زیرا رسانه ها برای نگه داشتن خوانندگان در حال کلیک و فرود در وب سایت های خود تحریک می شوند.(اعطا شده ، اصطلاح جستجوی من استفاده کردم-سهام برتر-برای تصویر بالا کمی کم رنگ است. اما نکته در مورد رسانه های مالی تولید محتوای کوتاه مدت و حساس است.)

اشتباه نکنیدمن فکر می کنم خوب است که یک تیتر مؤثر برای جلب علاقه بیشتر خوانندگان تا زمانی که گمراه کننده نباشد ، ایجاد شود. اما در عین حال ، برای یک سرمایه گذار متوسط خرده فروشی دشوار است که از این همه سر و صدا جلوگیری کند و از میزان احساس گرایی در رسانه های مالی دور نشود.

به همین دلیل ، این فرهنگ را پرورش می دهد که در آن مردم به طور مداوم به دنبال سرمایه گذاری در بورس سهام به دنبال "نوک سهام" بعدی ، "سهام داغ" یا "سهام برتر برای خرید" هستند. آنها به امید اینکه 10 ٪ پس از روز درآمد یا دو برابر قیمت سال آینده 10 ٪ پرش کنند ، در یک سهام سرمایه گذاری می کنند. و اگر این کار به نتیجه نرسد ، آنها به سادگی روی سهام بعدی حرکت می کنند و چرخه خود را تکرار می کند.

که ما را به دلایل پنهانی می آورد که چرا مردم در بورس سهام از دست می دهند: نقدینگی.

آسان بیا ، آسان برو

از قضا ، قدرت اصلی بازارهای سهام - نقدینگی آن - همچنین ضعف اصلی سرمایه گذار سوداگرانه است. از آنجا که بازارهای سهام بسیار مایع است ، برای هر کسی آسان است که بخاطر افزایش قیمت آن ، یک سهام داغ را خریداری کند ، قبل از فروش آن ، سود سریع را بدست آورد. این ذهنیت "آسان و آسان" است که باعث می شود بسیاری از دلالان فقط به صعود خود توجه کنند و روند نزولی آنها را نادیده بگیرند.

با این حال ، برعکس نیز صادق است. قیمت سهام همیشه فقط به این دلیل که شما آنها را می خواهید افزایش نمی یابد ، و دلالان معمولاً وقتی سهام به روش دیگر می رود و خراب می شود ، با وحشت می فروشند. بیشتر اوقات ، این شکل از سرمایه گذاری مبتنی بر احساسات باعث می شود که در دراز مدت پول خود را از دست بدهید.

از طرف دیگر ، اگر بازار سهام غیرقانونی بود و تجارت یک سهام دشوار بود ، بلافاصله در وهله اول مراقب خرید سهام هستید. شما بعد از هر نوک سهام بی دقتی ، تعقیب را متوقف می کنید و فقط روی خرید سهام با کیفیت بالا که احتمالاً با گذشت زمان از آن قدردانی می کنند ، تمرکز می کنید.

نزدیکترین قیاسی که می توانم در اینجا ایجاد کنم با املاک و مستغلات است. در مقایسه با بازار سهام ، بازار املاک بسیار غیرقانونی است. این ممکن است هفته ها یا ماه ها طول بکشد تا بتوانید خریدار/فروشنده را با قیمت مناسب برای یک ملک پیدا کنید.

از آنجا که خرید و فروش ملک بسیار دشوارتر است (همچنین به دلیل مبالغ بالاتر آنها) ، بسیاری از سرمایه گذاران با سرمایه گذاری در املاک خود بسیار مراقب هستند زیرا می دانند که می توانند برای مدت طولانی با آنها گیر بیفتند!

به همین دلیل ، آنها وقت خود را برای مشاهده چندین ویژگی و تلاش برای انجام تحقیقات بازار خود می گیرند (آخرین قیمت معامله شده چیست؟ آیا مدارس خوبی در این نزدیکی هست؟ برنامه استفاده از زمین در منطقه طی 10 سال آینده چیست؟)سرانجام تصمیم گیری در مورد سرمایه گذاری. طرز فکر یک سرمایه گذار املاک معمولی خرید ، نگه داشتن و صبر کردن برای داشتن دارایی با گذشت زمان است.

بنابراین سؤال این است: اگر بیشتر افراد می توانند به طور غریزی از دقت خود برای سرمایه گذاری در املاک خود استفاده کنند ، چرا آنها برای سرمایه گذاری سهام خود همین کار را نمی کنند؟و جواب این است که آنها می توانند ، و باید.

"فقط چیزی را بخرید که اگر 10 سال بازار تعطیل شود ، کاملاً خوشحال خواهید شد."- وارن بافت

چشم انداز پنجم

اگر هنوز به نکات مربوط به سهام یا تعقیب سهام داغ بعدی برای سرمایه گذاری متکی هستید ، شاید وقت آن رسیده است که مانند سرمایه گذاری های بلند مدت ، با سرمایه گذاری های سهام خود شروع کنید. خواندن اخبار مالی برای به روزرسانی کاملاً خوب است ، اما مهمتر از آن است که در تعقیب آخرین عطر و طعم ماه مکیده نشوید.

درعوض ، وقت بگذارید تا کشف کنید که چه چیزی باعث می شود سهام به یک سرمایه گذاری با کیفیت بالا و بلند مدت تبدیل شود. کشف کنید که چگونه شرکت هایی را با ماه های اقتصادی گسترده ، باند باند رشد طولانی و سابقه ای از عملکرد مالی شناسایی کنید. بیاموزید که چگونه یک ارزش ذاتی یک سهام را محاسبه کنید تا بدانید چه موقع می توانید یک سرمایه گذاری سهام را در زمان مناسب وارد یا خارج کنید.

در پایان روز ، هدف این است که یک لیست مراقبتی از سهام باکیفیت ایجاد کنید که به شما امکان می دهد با گذشت زمان سرمایه گذاری و رشد خود را انجام دهید:

اگر مبتدی هستید و مانند نمونه فوق فرآیند سرمایه گذاری ندارید ، یا حتی اگر یک سرمایه گذار فصلی تر هستید که همیشه به دنبال اصلاح یا بهبود روند سرمایه گذاری خود هستید ، می توانید از چارچوب ربع سرمایه گذاری ما برای کمک به شما در نظر بگیریدشروع کنید

هر فرآیندی که استفاده می کنید ، اطمینان حاصل کنید که این یک چارچوب سرمایه گذاری منطقی است که برای کمک به انتخاب بهترین شرکت های موجود در بورس طراحی شده است. و هر احساسی گرایی را که در رسانه های مالی می خوانید با یک نمک نمک بگیرید.