تصمیم سرمایه گذاری

تصمیم سرمایه گذاری به تخصیص منابع مالی اشاره دارد. سرمایه گذاران مناسب ترین دارایی ها یا فرصت های سرمایه گذاری را بر اساس پروفایل ریسک ، اهداف سرمایه گذاری و انتظارات بازده انتخاب می کنند.

بنگاهها منابع مالی محدودی دارند. بنابراین ، مدیریت سطح بالا بودجه بندی سرمایه و تخصیص صندوق به دارایی های بلند مدت را انجام می دهد. مدیرانی که نظارت بر عملیات تجاری را برای اطمینان از نقدینگی و سرمایه در گردش از سرمایه گذاری های کوتاه مدت انتخاب می کنند. تصمیمات سرمایه گذاری همچنین تحت تأثیر فراوانی بازده ، خطرات مرتبط ، دوره بلوغ ، مزایای مالیاتی ، نوسانات و نرخ تورم است.

فهرست مطالب

غذای اصلی

• یک تصمیم سرمایه گذاری یک اقدام به خوبی برنامه ریزی شده است که منابع مالی را برای به دست آوردن بالاترین بازده ممکن اختصاص می دهد. این تصمیم بر اساس اهداف سرمایه گذاری ، اشتهای ریسک و ماهیت سرمایه گذار ، یعنی اینکه آیا آنها یک فرد هستند یا یک شرکت ، اتخاذ می شود.
• سرمایه گذاری ها در درجه اول به کوتاه مدت و بلند مدت طبقه بندی می شوند. علاوه بر این ، آنها به یک سرمایه گذاری استراتژیک ، هزینه های سرمایه ، موجودی ، نوسازی ، گسترش ، جایگزینی یا سرمایه گذاری های جدید سرمایه گذاری طبقه بندی می شوند.
• فرایند سرمایه گذاری شامل مراحل زیر است: تدوین اهداف سرمایه گذاری ، تعیین مشخصات ریسک ، تخصیص دارایی و نظارت بر عملکرد.

تصمیم سرمایه گذاری توضیح داده شده است

تصمیمات سرمایه گذاری برای به دست آوردن حداکثر بازده با تخصیص منابع مالی مناسب به فرصت مناسب اتخاذ می شود. این تصمیمات با توجه به دو پارامتر مهم مدیریت مالی - روسرها و بازده ها گرفته می شود.

شما می توانید از این تصویر در وب سایت ، الگوهای و غیره خود استفاده کنید ، لطفاً پیوند انتساب را در اختیار ما قرار دهید که چگونه می توان انتساب را ارائه داد؟لینک مقاله برای لینک برای مثال: منبع: تصمیم سرمایه گذاری (Wallstreetmojo.com)

سرمایه گذاران و مدیران زمان زیادی را به برنامه ریزی سرمایه گذاری اختصاص می دهند-این تصمیمات شامل وجوه گسترده ای است و می تواند غیرقابل برگشت باشد-بر سرمایه گذاران تأثیر می گذارد و تجارت طولانی مدت است.

تصمیمات سرمایه گذاری بیشتر به کوتاه مدت و بلند مدت طبقه بندی می شوند. به عنوان مثال ، تصمیم نهایی ممکن است شامل هزینه سرمایه سرمایه CAPEX یا مخارج سرمایه باشد ، هزینه کل خرید دارایی شرکت در طی یک دوره معین است که با افزودن خالص خالص کارخانه ، املاک ، تجهیزات و هزینه استهلاک در طی یک مالی تعیین می شود. سالبیشتر در مورد دارایی هایی که در دراز مدت پرداخت می کنند یا سرمایه گذاری در موجودی که طی یک دوره کوتاه به فروش تبدیل می شود ، بیشتر بخوانید. یک شرکت ممکن است با در نظر گرفتن پروژه های جدید تلاش کند. یک تجارت ممکن است ظرفیت یک تسهیلات موجود را افزایش دهد. سرمایه گذاری برای جایگزینی دارایی منسوخ نیز لازم است. در تجارت ، تصمیم گیری در همه جا است.

روند

سرمایه گذاری در دارایی ، امنیت یا پروژه به صبر زیادی نیاز دارد. در حالت ایده آل ، فرایند تصمیم گیری باید تحلیلی باشد. در زیر یک فرآیند تصمیم گیری فرآیند پنج مرحله ای است که سرمایه گذاران را راهنمایی می کند:

1. تجزیه و تحلیل وضعیت مالی: برای مدیریت مالی ، باید وضعیت مالی فعلی شرکت یا فرد را درک کرد.
2. هدف سرمایه گذاری را تعریف کنید: بنابراین ، سرمایه گذاران باید یک هدف سرمایه گذاری را تنظیم کنند-خواه برای سرمایه گذاری کوتاه مدت یا بلند مدت. آنها همچنین باید از اشتهای ریسک خود آگاه باشند (سطح ریسکی که مایل به آن هستند).
3. تخصیص دارایی: بر اساس هدف ، سرمایه گذاران باید دارایی ها را به سهام ، بدهی ها ، اوراق قرضه ، محاصره واقعی مبنی بر اساسی ترین اصل خود اختصاص دهند ، املاک و مستغلات را می توان به عنوان خواصی که شامل زمین و پیوست های ملموس آن است تعریف کرد. این سرزمین شامل سطح واقعی زمین و هر اشیاء طبیعی دائمی مانند آب ، خاک یا سنگ و هرگونه مواد معدنی یا جزئیات زیر سطح است. بیشتر ، گزینه ها ، و کالاها را بخوانید ، کالاهای قابل تبدیل به یک کالای خوب به یک محصول یا خدمات دیگر اشاره داردارزش بیشتر از طریق فعالیت های تجارت و تجارت. این ماده به عنوان یک ماده ورودی یا اولیه برای واحدهای تولید و تولید عمل می کند. بیشتر بخوانید.
4. محصولات سرمایه گذاری را انتخاب کنید: پس از باریک شدن در کلاس دارایی خاص ، سرمایه گذاران باید یک دارایی یا امنیت خاصی را انتخاب کنند. از طرف دیگر ، این می تواند یک سبد دارایی باشد که متناسب با الزامات باشد.
5. مانیتور و دقت کافی: مدیر نمونه کارها مدیر Portfolio Managerersa Portfolio Manager یک کارشناس بازار مالی است که به صورت استراتژیک اوراق بهادار سرمایه گذاری را طراحی می کند. بیشتر به عملکرد هر سرمایه گذاری توجه کنید و بازده را کنترل کنید. در صورت عملکرد ضعیف ، آنها باید سریع اقدام کنند.

عوامل مؤثر بر تصمیم سرمایه گذاری

سرمایه گذاری یک تصمیم برنامه ریزی شده است و برخی از عواملی که مسئول این تصمیمات هستند به شرح زیر است:

• هدف سرمایه گذاری: هدف از یک سرمایه گذاری ، تخصیص صندوق کوتاه مدت یا بلند مدت را تعیین می کند. این نقطه شروع روند تصمیم گیری است.
• بازده سرمایه گذاری: مدیران بازده مثبت را در اولویت قرار می دهند - آنها سعی می کنند بودجه محدود را در یک دارایی یا امنیت سودآور استخدام کنند.
• فرکانس بازگشت: تعداد بازده های دوره ای یک پیشنهاد سرمایه گذاری بسیار مهم است. مدیریت مالی مبتنی بر نیازهای مالی است. سرمایه گذاران بین سرمایه گذاری هایی که ماهانه ، سه ماهه ، نیمه سالانه یا سالانه بازده دارند ، انتخاب می کنند.
• ریسک درگیر: یک سرمایه گذاری ممکن است دارای ریسک بالا ، متوسط یا کم باشد و اشتهای ریسک هر سرمایه گذار و شرکت متفاوت است. بنابراین ، هر سرمایه گذاری نیاز به تجزیه و تحلیل ریسک دارد.
• هدف سرمایه گذاری: هدف از یک سرمایه گذاری ، تخصیص صندوق کوتاه مدت یا بلند مدت را تعیین می کند. این نقطه شروع روند تصمیم گیری است.
• بازده سرمایه گذاری: مدیران بازده مثبت را در اولویت قرار می دهند - آنها سعی می کنند بودجه محدود را در یک دارایی یا امنیت سودآور استخدام کنند.
• فرکانس بازگشت: تعداد بازده های دوره ای یک پیشنهاد سرمایه گذاری بسیار مهم است. مدیریت مالی مبتنی بر نیازهای مالی است. سرمایه گذاران بین سرمایه گذاری هایی که ماهانه ، سه ماهه ، نیمه سالانه یا سالانه بازده دارند ، انتخاب می کنند.
• ریسک درگیر: یک سرمایه گذاری ممکن است دارای ریسک بالا ، متوسط یا کم باشد و اشتهای ریسک هر سرمایه گذار و شرکت متفاوت است. بنابراین ، هر سرمایه گذاری نیاز به تجزیه و تحلیل ریسک دارد.
• دوره سررسید یا تصدی سرمایه گذاری: سرمایه گذاری های سرمایه گذاری به طور معمول دارایی هایی هستند که در حال حاضر با انتظار بازده بالاتر در آینده خریداری می شوند. مصرف آن در حال حاضر برای مزایایی که سرمایه گذاران می توانند بعداً از آن استفاده کنند ، پیش بینی می شود. هنگامی که وجوه برای مدت معینی مسدود می شود ، بیشتر پرداخت کنید. بنابراین ، تصمیمات سرمایه گذار تحت تأثیر دوره بلوغ و دوره بازپرداخت دوره بازپرداخت دوره بازپرداخت دوره بازپرداخت به زمانی است که یک پروژه یا سرمایه گذاری برای جبران کل هزینه اولیه خود طول می کشد. به عبارت دیگر ، این مدت زمانی است که یک سرمایه گذاری یا پروژه برای دستیابی به نقطه شکست یکنواخت نیاز دارد. بیشتر بخوانید.
• مزایای مالیاتی: مسئولیت مالیاتی مسئولیت مسئولیت پذیر بودن به مبلغ قابل توجهی که توسط یک فرد یا شرکت به دولت پرداخت می شود ، اشاره دارد. بیشتر با یک دارایی خاص یا امنیت در ارتباط است. یکی دیگر از عوامل مهم تصمیم گیری است. سرمایه گذاران تمایل دارند از فرصت های سرمایه گذاری که به شدت مالیات می گیرند جلوگیری کنند.
• ایمنی: دارایی یا امنیتی که توسط شرکتی ارائه می شود که به چارچوب های نظارتی پایبند است و دارای افشای مالی شفاف است ، ایمن تلقی می شود. دارایی های تحت حمایت دولت امن ترین محسوب می شوند.
• نوسانات: نوسانات بازار به طور قابل توجهی بر بازده سرمایه گذاری تأثیر می گذارد و بنابراین ، نمی توان از آن غافل شد.
• نقدینگی: سرمایه گذاران غالباً نگران بودجه اضطراری خود هستند - شرط برداشت پول قبل از بلوغ. از این رو ، سرمایه گذاران به میزان نقدینگی ارائه شده توسط یک دارایی یا امنیت خاص نگاه می کنند. آنها به طور خاص محدودیت های برداشت و مجازات ها را در نظر می گیرند.
• نرخ تورم: در مدیریت مالی ، سرمایه گذاران به دنبال فرصت های سرمایه گذاری هستند که بازده از نرخ تورم کشور فراتر رود.

مثال ها

مثال شماره 1

بگذارید فرض کنیم که کوین 12000 دلار در حساب پس انداز خود دارد. او تصمیم می گیرد سرمایه گذاری کند ، اما اولویت وی کم خطر است و نقدینگی نقدینگی بالا سهولت تبدیل دارایی یا اوراق بهادار به پول نقد است. بیشتر بخوانیدمدیر نمونه کارها وی بودجه متقابل XYZ را پیشنهاد می کند. این صندوق متقابل 75 ٪ از پول خود را به بدهی ها و اوراق قرضه و 25 ٪ در سهام اختصاص می دهد. همچنین ، او می تواند در هر زمان وجوه را پس بگیرد.

مثال شماره 2

Caisse de Depot et Plication du Quebec (CDPQ) و برنامه جهانی DP با 5 میلیارد دلار به سه دارایی برجسته امارات متحده عربی سرمایه گذاری کردند: • بندر جبل علی (JAP) یک راهرو تجاری بین شرق و غرب ایجاد کرد ، • منطقه آزاد Jebel Ali (Jafz) بزرگترین منطقه آزاد جهان است که در خاورمیانه واقع شده است ، • پارک ملی صنایع (NIP) شرکت های تولید و پردازش خود را در طول 21 متر مربع گسترش می دهد. کیلومتر منطقه.

در نتیجه سرمایه گذاری ، CDPQ در معرض دید گسترده ای قرار گرفت-یک زنجیره لجستیک که شامل 8700 شرکت جهانی-5/5 میلیارد مصرف کننده به علاوه در سراسر جهان است. در سال 2021 ، این دارایی ها درآمد کلی 1. 9 میلیارد دلار به دست آورد.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

در مدیریت مالی یک فرآیند سرمایه گذاری پنج مرحله ای دنبال می شود: 1. وضعیت مالی فعلی را تجزیه و تحلیل کنید. 2. یک هدف سرمایه گذاری را تنظیم کرده و مشخصات ریسک را مشخص کنید. 3. تخصیص دارایی را برنامه ریزی و طراحی کنید. 4- فرصت سرمایه گذاری مناسب را انتخاب کنید. 5. نظارت بر سرمایه گذاری و انجام دقت کافی.

در زیر عوامل مختلفی که بر تصمیمات تأثیر می گذارند وجود دارد: 1. هدف سرمایه گذاری 2. بازده سرمایه گذاری 3. فرکانس بازده 4. خطرات درگیر 5. دوره سررسید 6. سود مالیاتی 7. نوسانات 8. نقدینگی 9. نرخ تورم

تصمیمات سرمایه گذاری در طبقه بندی شده است: 1. سرمایه گذاری استراتژیک 2. هزینه سرمایه 3. سرمایه گذاری موجودی 4. سرمایه گذاری نوسازی 5. سرمایه گذاری جایگزینی 6. سرمایه گذاری توسعه 7. سرمایه گذاری جدید سرمایه گذاری

در سازمان ها ، تصمیمات سرمایه گذاری برای رشد و سودآوری-جریان نقدی تأثیر می گذارد-تأثیر طولانی مدت دارد زیرا بسیاری از این تصمیمات غیرقابل برگشت هستند. حتی با وجود بودجه محدود ، افراد در صورت برنامه ریزی به خوبی برنامه ریزی می توانند بازده چشمگیر را بدست آورند. مدیران باید خطرات مرتبط از قبل را محاسبه کنند. به این ترتیب ، آنها می توانند از ضرر جلوگیری کنند.

مقالات توصیه شده

این راهنمایی برای تصمیم سرمایه گذاری و معنی آن بوده است. ما در مورد عوامل مؤثر بر تصمیمات سرمایه گذاری نهایی ، فرایند مدیریت مالی و مثالها بحث می کنیم. شما می توانید از مقاله های زیر اطلاعات بیشتری در مورد آن کسب کنید -