سکه USD چیست؟آیا USDC یک Stablecoin ایمن تر از Tether شرط بندی می کند؟

آیا USDC ناجی بازار از Tether و سایر stablecoin های مات است ، یا فقط یک راه حل اختصاصی دیگر؟

ارزهای رمزپایه مانند بیت کوین و اتریوم اغلب به دلیل توانایی آنها در انتقال ارزش در مرزهای بین المللی مورد ستایش قرار می گیرند. حتی اگر آنها در این مرحله یک دهه باشند ، تقریباً تمام دارایی های دیجیتال از نوسانات قیمت سنگین و نوسانات رنج می برند. نیازی به گفتن نیست ، این امر به میزان قابل توجهی مانع استفاده ، تجدید نظر و فرزندخواندگی آنها شده است.

اکنون ، برخی از ارزهای رمزنگاری شده با ارائه یک نشانه دیجیتالی که معادل دلار آمریکا باشد ، این مشکل را برطرف می کنند. سکه USD (USDC) دقیقاً این کار را انجام می دهد و بخشی از کلاس در حال رشد ارزهای رمزنگاری به نام stablecoins است.

در حالی که چندین نشانه cryptocurrency به دلار چسبیده است ، سکه USD سعی کرده است خود را به عنوان گزینه مشروعیت و قابل اعتماد تر قرار دهد. اما آیا واقعاً قابل اعتماد تر از Tether (USDT) است و آیا باید از آن استفاده کنید؟

سکه USD چیست و چرا آن را stablecoin نامیده می شود؟

سکه USD که در سال 2018 راه اندازی شد ، یک ارز دیجیتال نسبتاً جدید است که ارزش آن را به دلار آمریکا می رساند. در صورتی که هنوز در مورد stablecoins نشنیده اید ، آنها یک کلاس مشخص از ارزهای رمزنگاری شده اند.

همانطور که از نام آنها پیداست ، Stablecoins با قیمت ثابت تجارت می کند. به طور خاص ، آنها برای حفظ برابری قیمت 1: 1 با برخی از دارایی های دیگر - فلزات گرانبها مانند طلا و ارزهای فیات مانند دلار آمریکا طراحی شده اند.

stablecoins از طریق پشتوانه یک ذخیره مرکزی به ثبات خود می رسند. این بدان معنی است که قیمت آنها توسط سایر دارایی ها با ارزش جهانی پشتیبانی می شود. در حالی که اولین Stablecoins ذخایر نقدی خالص را حفظ می کرد ، بسیاری از آنها دارایی های کم خطر مانند اوراق خزانه را نیز اتخاذ کرده اند. در هر صورت ، قبل از اینکه واحدهای StableCoin بتوانند از آن استفاده کنند ، مقدار معادل پول باید وجود داشته باشد.

با این حال ، با بازگشت به USDC ، ارز دیجیتال توسط یک کنسرسیوم شرکت ها به نام Center پشتیبانی می شود. پرداختهای مستقر در ایالات متحده Circle Circle و Cryptocurrency Exchange Coinbase به طور مشترک در سال 2018 تأسیس شده است. از سال 2022 ، USD Coin دومین stablecoin بزرگ جهان است و به خوبی در لیست 20 ارز رمزنگاری برتر قرار دارد.

Stablecoins مانند USDC در انتقال ثروت بین سیستم عامل های مختلف اکسل. آنها برای معامله گران نیز بسیار راحت هستند ، زیرا برداشت ارز فیات از مبادله چند ساعت یا حتی روز طول می کشد.

هرکسی از هر جای دنیا می تواند از USDC به عنوان یک واحد مشترک و قابل تشخیص ارز استفاده کند. گزینه دیگر نقل قول قیمت ها در ده ها ارز محلی است که بسیار گیج کننده خواهد بود.

به تمام این دلایل ، Stablecoins مانند USDT و USDC موفقیت فوق العاده ای از اواخر پیدا کرده اند.

USDC چگونه کار می کند؟

از نظر تئوری ، شما می توانید به یک صادرکننده سکه USD شناخته شده نزدیک شوید تا در ازای 100 دلار آمریکا 100 نشانه دیجیتالی به شما اعطا کند. با این حال ، بیشتر سرمایه گذاران و بازرگانان صرفاً خرید یا تجارت Stablecoin را در مبادله رمزنگاری مورد نظر خود مانند Coinbase آسان تر می کنند.

پس از به دست آوردن مقداری USDC ، می توانید چندین کار را با آن انجام دهید. کاغذ سفید اپراتور Stablecoin ، برای یک ، نشانه را به عنوان یک کانال بالقوه سریع و تقریباً احساس می کند تا پول را در سطح جهان بازپرداخت کند:

یک اینترنت آزاد از تبادل ارزش می تواند جهان را عمیق تر تغییر و ادغام کند و در نهایت مرزهای اقتصادی مصنوعی را از بین ببرد و یک بازار جهانی کارآمدتر و فراگیر تر را ایجاد کند که هر شخص موجود در کره زمین را به هم متصل کند.

در عین حال ، معامله گران Cryptocurrency مکرر USDC را برای نقدینگی که در هنگام خرید و فروش ارزهای مختلف رمزنگاری می کند ، ترجیح می دهند.

Coinbase Pro ، پلت فرم معاملاتی تمام عیار این شرکت ، به معامله گران این امکان را می دهد تا ده ها ارز رمزنگاری را علیه USDC مبادله کنند. این امر به معامله گران مناطق مختلف اجازه می دهد تا در یک محیط مشترک تجارت کنند. این رویکرد علاوه بر ارائه استاندارد سازی ، نقدینگی و حجم کافی را نیز تضمین می کند - به ویژه در مورد نشانه های کوچک و کمتر محبوب.

در مورد جنبه های فنی این نشانه ، سکه USD شبیه به سایر ارزهای رمزنگاری شده است که از فناوری blockchain استفاده می کند. به طور خاص ، آن را در بالای blockchain های موجود مانند Ethereum و Algorand ساخته شده است. بزرگترین رقیب USDC ، Tether ، از یک رویکرد مشابه استفاده می کند و در شبکه های cryptocurrency حتی بیشتر نیز در دسترس است.

مزیت استفاده از یک پلت فرم blockchain موجود این است که توسعه دهندگان StableCoin مجبور نیستند چرخ را دوباره اختراع کنند و شبکه خود را از ابتدا ایجاد کنند. پلت فرم Ethereum همچنین از نظر پشتیبانی ارائه دهندگان شخص ثالث مانند کیف پول به جرم بحرانی رسیده است. به عبارت ساده تر ، این بدان معنی است که می توانید نشانه های USDC را روی ده ها کیف پول دیجیتال موجود ذخیره کنید.

سکه USD و وعده پول قابل برنامه ریزی

در Deep Dive ما به اصول Ethereum ، ما در مورد چگونگی ساخت blockchain برای حمایت از قراردادهای هوشمند بحث کردیم. به طور خلاصه ، هر کسی می تواند قراردادهای قابل برنامه ریزی ایجاد کند که در شبکه اتریوم اجرا و اجرا شود. چنین قراردادهایی معمولاً برای برنامه های مربوط به پرداخت مناسب است ، زیرا شرایط قرارداد بدون مداخله انسانی قابل اجرا است.

به طور سنتی ، رمزنگاری خود اتریوم ، اتر (ETH) ، برای پرداخت های مرتبط با این قراردادهای هوشمند استفاده شد. با این حال ، با وجود USDC درست در شبکه اتریوم ، توسعه دهندگان می توانند به سادگی قراردادهای خود را مجدداً برنامه ریزی کنند تا به جای آن از StableCoin استفاده کنند.

مسلماً ، این یک مفهوم بسیار انتزاعی برای درک است ، بنابراین بیایید به جای آن از دیدگاه عملی به آن نزدیک شویم.

به عنوان مثال ، می گویند ، شما یک قرارداد هوشمند را امضا می کنید که به نتیجه یک رویداد ورزشی بستگی دارد. اگر این قرارداد از ETH برای پرداخت استفاده کند ، مبلغ نهایی خانه شما بسته به ارزیابی فعلی Cryptocurrency ممکن است متفاوت باشد. از طرف دیگر ، یک قرارداد مبتنی بر USDC به طور طبیعی از نظر ارزش نوسان نخواهد داشت زیرا این نشانه همیشه با 1 دلار معامله می شود. این هیچ ابهام در مورد میزان ارزش شما در روز اجرای قرارداد نمی گذارد.

تا زمانی که ارزهای رمزنگاری غیر متمرکز به طور جهانی پذیرفته نشوند ، USDC می تواند به ایجاد شکاف کمک کند و پرداخت های دیجیتالی را نزدیک تر کند.

Stablecoins همچنین به کاهش سایر نقاط درد مانند Crypto به رمپ های فیات کمک می کند ، که اغلب به دلیل اعتماد به نفس به بانک ها و موسسات مالی کند هستند.

چه چیزی USDC را از سایر stablecoin ها جدا می کند؟

همانطور که قبلاً ذکر شد ، سکه USD توسط دو بزرگترین نام در صنایع مبادله پرداخت و رمزنگاری پشتیبانی می شود. Circle و Coinbase هر دو به شدت در ماندن در سمت خوب تنظیم کننده های جهانی سرمایه گذاری می شوند. خوشبختانه برای هر دوی آنها ، اکثر پیشنهادات stablecoin دیگر به سادگی نمی توانند به همان میراث بویند.

جای تعجب آور نیست که مرکز اپراتور USDC خود را به حمایت از "موسسات مالی تنظیم شده" افتخار می کند. اگر نگاهی به رقابت USDC بیندازید ، اهمیت این ادعا به بهترین وجه قابل درک است.

Tether (USDT) طی چند سال گذشته انتقادات گسترده ای را به دلیل ساختار عملیاتی مات خود جلب کرده است. حتی اگر Tether Limited ادعاهای خود را برای حفظ یک ذخیره 1: 1 برای همه توکن های USDT که تا به امروز حفظ شده است ، دارد ، اما از داشتن ذخایر خود که توسط شخص ثالث حسابرسی شده است ، فرار می کند. اعضای موسس USDC احتمالاً این شکاف را در بازار تشخیص داده و این فرصت را به دست آوردند.

از آنجا که ادعای اصلی شهرت USDC شفافیت آن است ، گواهینامه ماهانه ذخایر آن را ارائه می دهد. اینها توسط Grant Thoton LLP ، یک شرکت حسابداری مشهور انجام می شود. در حالی که به اندازه یک حسابرسی کامل گسترده نیست ، اما هنوز هم از نظر شفافیت ، مرکز را از سایر اپراتورهای Stablecoin پیش می برد.

برای این منظور ، USDC به مراتب کمتر بحث برانگیز است و شک و تردیدهای پراکنده در مورد ذخایر آن تقریباً مربوط به Tether نیست.

خرید سکه USD: آنچه شما باید بدانید

Stablecoins مانند سکه USD برخلاف اکثر ارزهای رمزنگاری شده است زیرا آنها به عنوان یک وسیله نقلیه سرمایه گذاری عملاً ارزش صفر دارند. تنها استثناء این قانون این است که اگر در جایی زندگی می کنید که دلار آمریکا به مراتب پایدار تر از ارز محلی است.

در هر صورت ، دستیابی به سکه USD بسیار ساده است ، به شرط آنکه یک مبادله محلی شامل یک جفت معاملاتی برای آن باشد. سیستم عامل های قابل توجه که دارای USDC هستند شامل Binance ، Coinbase ، Kraken ، Kucoin و Huobi هستند. اگر از قبل Tether را نگه دارید ، شایان ذکر است که می توانید USDT خود را برای USDC نیز تجارت کنید. فقط به دنبال یک جفت معاملات USDT/USDC باشید.

اکثریت قریب به اتفاق نشانه های USDC بر روی blockchain Ethereum قرار می گیرند. برای این منظور ، استفاده از خود ساده است-بسیاری از کیف پول های رمزنگاری نیز از USDC پشتیبانی می کنند. توصیه ما برای ذخیره سازی رمزنگاری ایمن ، مثل همیشه ، سرمایه گذاری در یک کیف پول سخت افزاری قوی است. در صورت عدم استفاده از آن ، استفاده از یکی از بهترین کیف های کیف پول نرم افزاری ما را برای تلفن های هوشمند و رایانه های شخصی در نظر بگیرید.

گزینه های جایگزین USDC ارزش در نظر گرفتن

اگر پذیرش کم USDC برای شما قابل قبول نیست ، شایان ذکر است که چندین استابلوهای رقیب نیز وجود دارند. برخی از گزینه های قوی که باید در نظر بگیرید موارد زیر را شامل می شود:

• DAI: DAI (DAI) اولین Stablecoin غیر متمرکز بود که به بازار رسید. بر خلاف USDC و Tether ، کاملاً توسط یک سازمان خودمختار غیر متمرکز (DAO) اداره می شود. این بدان معنی است که هیچ شرکت یا فردی واحد کنترل ندارد. در عوض ، کاربران می توانند در مورد تصمیمات کلیدی رای دهند. DAI از سبد سایر ارزهای رمزنگاری شده به عنوان ذخیره استفاده می کند و وثیقه مازاد را حفظ می کند تا اطمینان حاصل شود که اگر دارایی های اساسی نوسانات را تجربه کنند ، PEG آن از بین نمی رود.
• True USD: برخلاف USDC ، True USD (TUSD) توسط مبادله رمزنگاری پشتیبانی نمی شود. این امر به آن اجازه می دهد تا از پذیرش و پشتیبانی گسترده تری برخوردار باشد ، از جمله برخی مبادلات که USDC را حمل نمی کنند. این شرکت در پشت TUSD همچنین به حسابرسان شخص ثالث مانند Armanino LLP اجازه می دهد تا ذخایر خود را گواهی دهند.
• Gemini USD: همانطور که از عنوان در اینجا آمده است ، Gemini USD (GUSD) یک پیشنهاد Stablecoin است که توسط Cryptocurrency Gemini Gemini ارائه می شود. در صورتی که شما از مبادله نشنیده اید ، توسط دوقلوهای Winklevoss حمایت می شود - بله ، همان آنهایی که مارک زاکربرگ را تقریباً دو دهه پیش به فیس بوک در اختیار داشتند. جمینی یکی از مبادلات تنظیم شده در آنجا است ، بنابراین Stablecoin آنها را به عنوان یک رقیب مستقیم برای Coinbase و USDC Circle در نظر بگیرید.

آیا باید از USDC استفاده کنید؟

بنابراین اگر نیاز به استفاده از StableCoin دارید ، آیا باید USDC را انتخاب کنید؟خب، بستگی دارد. قبل از اینکه سکه USD حتی مفهوم سازی شود ، Tether یا USDT از مزیت چند ساله زودگذر لذت برد. متأسفانه ، ممکن است متوجه شوید که بسیاری از مبادلات و سیستم عامل های معاملاتی به سادگی از تجارت USDC پشتیبانی نمی کنند. خوشبختانه ، اگر نیاز به بازگشت به عقب و عقب داشته باشید ، مبادله بین USDT و USDC نسبتاً آسان است.

همچنین ، در حالی که USDC قطعاً دارای پیشینه مشروعیت تری است ، فراموش نکنید که هنوز هم به یک عملیات تجاری گره خورده است. این در مقایسه با ارزهای رمزپایه واقعاً غیر متمرکز ، خطر خاصی را ایجاد می کند ، که حتی بدون عدم وجود یک مقام مرکزی نیز می تواند وجود داشته باشد.

این یعنی چی؟به طور خلاصه ، شما احتمالاً نباید پس انداز زندگی خود را در USDC قرار دهید - یا هر نوع stablecoin متمرکز برای آن موضوع. خطر ورشکستگی شرکت ها در این روز و سن یک ملموس است و اگر چنین اتفاقی بیفتد ، Stablecoin می تواند میخ خود را از دست بدهد. کاهش اعتماد عمومی یکی دیگر از عواملی است که می تواند ثبات Stablecoin را پشت سر بگذارد ، اما هنوز در صنعت Stablecoin اتفاق نیفتاده است.

برای تجارت متناوب و استفاده روزانه ، سکه USD مطمئناً یکی از قابل اعتمادترین گزینه های StableCoin در آنجا است.

هزینه معاملات cryptocurrency بسته به تعدادی از عوامل متفاوت است. با فرض اینکه شما USDC را در شبکه Ethereum انتقال می دهید ، می توانید انتظار داشته باشید که در یک روز عادی از چند سنت به چند دلار بپردازید. با این حال ، احتقان شبکه ممکن است این تعداد را بیشتر کند. یا به کیف پول خود اعتماد کنید تا هزینه مناسب برای این شرایط را پیشنهاد کنید یا برای برآوردهای زنده ، GasNow را بررسی کنید.

از آنجا که USDC بی ثبات نیست ، به عنوان یک روش پرداخت برای کالاها و خدمات کار می کند. می توانید از سکه USD برای پرداخت کارت های هدیه در BitRefill ، الکترونیک در Newegg یا هر بازرگان دیگری که از Bitpay پشتیبانی می کند ، استفاده کنید.

با توجه به نرخ بهره مشکوک بالا ، طبیعی است که فرض کنید در حالی که وام های Stablecoin خود را وام می دهید ، درجه خاصی از خطر را می گیرید. و شما تا حدودی درست خواهید بود. بر خلاف حساب های بانکی یا سایر ابزارهای سرمایه گذاری ، سپرده های رمزنگاری شده توسط مقامات مرکزی و دولت ها تضمین یا بیمه نمی شوند.

در حالی که مؤسسات وام برای جبران خطر پیش فرض ها به وثیقه سنگین از وام گیرندگان نیاز دارند ، هیچ شفافیت یا تضمینی برای وام های صادر شده وجود ندارد. علاوه بر این ، چندین سیستم عامل وام از اواخر ورشکسته شده اند و وام های رمزنگاری را بسیار خطرناک می کنند.