معاملات روز در مقابل سرمایه گذاری: تفاوت چیست؟

کوری میچل ، تکنسین بازار منشور ، یک متخصص تجارت روزانه با بیش از 10 سال تجربه نوشتن در زمینه سرمایه گذاری ، تجارت و تجارت روزانه برای نشریات از جمله Investopedia ، Forbes و دیگران است.

مایکل بویل یک متخصص مالی باتجربه است و بیش از 10 سال با برنامه ریزی مالی ، مشتقات ، سهام ، درآمد ثابت ، مدیریت پروژه و تجزیه و تحلیل کار می کند.

آریانا چاوز بیش از یک دهه تجربه حرفه ای در تحقیق ، ویرایش و نوشتن دارد. او وقت خود را در آکادمی و انتشارات دیجیتال ، به ویژه با محتوای مربوط به تاریخچه اقتصادی اقتصادی ایالات متحده و امور مالی شخصی در بین موضوعات دیگر گذرانده است. او از این پیشینه به عنوان یک بررسی کننده واقعیت برای تعادل استفاده می کند تا اطمینان حاصل شود که حقایق ذکر شده در مقالات دقیق و مناسب است.

تجارت و سرمایه گذاری روزانه هر دو شکل مناسب برای تجارت اوراق بهادار هستند. با این حال ، بسیاری از تفاوت ها باعث می شود که هر روش منحصر به فرد و ارزش انجام آن را داشته باشد - اغلب ، افراد تصمیم می گیرند که هر دو را انجام دهند.

بیاموزید که هر روش چیست و در صورت انتخاب بین آنها یا فکر کردن در مورد تلاش هر دو ، باید در نظر بگیرید.

تفاوت بین تجارت روز و سرمایه گذاری چیست؟

تجارت روز

معاملات روزانه خرید یا فروش دارایی در دوره های کوتاه مانند ثانیه یا دقیقه است. به عنوان مثال ، اگر قیمت بازار یک سهام تغییر کند و یک معامله گر بتواند سود ببرد ، آنها معامله را انجام می دهند. کلیه موقعیت ها (خرید یا فروش) در همان روز که معاملات روز انجام می شود باز و بسته می شوند.

برای اینکه سهام تجاری روزانه در ایالات متحده آمریکا باشد ، باید از خدمات یک کارگزار استفاده کنید. کارگزاران شما را ملزم به حفظ مانده حساب روزانه ، به نام "حاشیه" می کنند. مقررات تجاری منتشر شده توسط کمیسیون بورس و اوراق بهادار ایالات متحده بیان می کند که کلیه معامله گران که چهار یا چند بار در پنج روز تجارت می کنند باید 25000 دلار در حساب حاشیه خود نگه دارند تا معاملات انجام دهند.

حداقل سرمایه قانونی برای تجارت روزانه در بازارهای ارز وجود ندارد ، اما بهتر است با 1000 دلار شروع شود. اگر می خواهید روزهای تجاری روز را انجام دهید ، کمک می کند تا جایی بین 5000 تا 7،500 دلار شروع شود.

هزینه ها می توانند در هنگام معاملات روز ، سود شما را به دست آورند. به عنوان مثال ، بگویید کارگزار شما کمیسیون 7 دلار در هر تجارت را پرداخت می کند. اگر در حال معامله 100 دلار سهام هستید ، کمیسیون 7 ٪ هزینه ای است که از هر گونه سود حاصل از آن کسر می شود.

تجارت بیشتر همیشه ارزان تر نیست. این کمک می کند تا به هزینه ها ، تعداد معاملات و میزان تجارت خود توجه کنید تا بتوانید در حالی که فکر می کنید به دست آورده اید ، از دست دادن پول خودداری کنید.

اگر این سهام را با هدف فروش آن خریداری کنید ، برای خرید و فروش سهام 14 دلار هزینه دریافت خواهید کرد. این بدان معناست که شما باید 14 ٪ بازده داشته باشید تا حتی در یک تجارت 100 دلاری روز سهام - یک هدف بلند.

سرمایه گذاری

سرمایه گذاری شامل خرید یا فروش دارایی و نگه داشتن آن برای ماه ها یا سالها است. سرمایه گذاران اوراق بهادار خود را نگه می دارند و وقتی قیمت بازار به نفع آنها تغییر می کند ، از فروش آنها سود می برند. اغلب ، آنها دارایی های خود را برای ده ها سال نگه می دارند.

سرمایه گذاری طولانی مدت به طور معمول در بورس سهام انجام می شود. معاملات آینده تاریخ انقضا دارند ، بنابراین برای معاملات بلند مدت ایده آل نیستند. هزاران سهام و صندوق های مبادله ای (ETF) برای انتخاب وجود دارد. اگر به تجارت ارز علاقه دارید اما برای تجارت روزانه سرمایه ندارید ، می توانید از ETF های ارز برای تجارت معاملات آتی و ارز در دراز مدت استفاده کنید.

شروع سرمایه در هنگام انتخاب سهام یا صندوق های سهام متفاوت است. وجوه متقابل بسته های کم هزینه ای از قطعات سهام مختلفی است که می توانید خریداری کنید. با این حال ، خرید سهام فردی از یک شرکت یا کارگزار می تواند بسیار پرهزینه باشد. به عنوان مثال ، یک سهم کلاس B از Berkshire Hathaway Inc. از مارس 2022 بیش از 323 دلار هزینه دارد. سهم یک کلاس A بیش از 400000 دلار هزینه دارد.

یکی از کمترین راه های سرمایه گذاری در بورس سهام از طریق صندوق های متقابل یا صندوق های مبادله ای است.

هزینه ها هنوز هم می توانند با سهام و بودجه اضافه شوند. به عنوان مثال ، اگر مبلغ 7 دلار برای 100 دلار سهام داشتید ، باز هم 7 ٪ از سرمایه شما خواهد بود. سهام 100 دلاری شما برای تأمین هزینه های معامله هنوز به بازگشت 14 ٪ نیاز دارد ، اما شما زمان بیشتری برای کسب مبلغ نسبت به تجارت روزانه دارید.

شما می توانید با استفاده از صندوق های متقابل یا ETF هایی که شاخص هایی مانند Standard & Poor's 500 (S& P 500) را ردیابی می کنید ، مبلغ پولی را که برای معاملات صرف می کنید ، کاهش دهید. S& P 500 لیستی از 500 سهام بهترین عملکرد است و توسط S& P Global اداره می شود. وجوهی که لیست را ردیابی می کنند ، به طور کلی گردش مالی دارایی کم دارند که می تواند هزینه و مالیات شما را کاهش دهد.

وجوه متقابل و ETF ها می توانند شامل هزینه های زیر باشند ، اما بسیاری از کارگزاری های بزرگ از شارژ بیشتر آنها دور می شوند:

• هزینه های مدیریتی
• بارهای فروش
• هزینه رستگاری
• هزینه مبادله
• هزینه حساب
• هزینه خرید

برخی از ETF ها ممکن است هزینه کمتری نسبت به صندوق های متقابل و برخی دیگر داشته باشند. به عنوان مثال ، Ishares Core S& P 500 ETF (IVV) هزینه مدیریت 0. 03 ٪ (از کل سرمایه گذاری شما) و بدون خدمات یا هزینه های دیگر را ندارد. در حالی که هزینه ها کم است ، ETF نرخ گردش مالی 5 ٪ داشت که باعث افزایش مالیات بر سود سرمایه می شود.

در مقابل ، صندوق شاخص Fidelity 500 دارای هزینه های عملیاتی سالانه 0. 015 ٪ از کل سرمایه گذاری شما است. با این حال ، نرخ گردش مالی 2 ٪ در صندوق وجود دارد که ممکن است مالیات شما را افزایش دهد زیرا مدیران سهام را می فروشند و سود سرمایه ایجاد می کنند.

سعی کنید قبل از خرید سهام یا خرید ETF ، حداقل 1000 دلار سرمایه گذاری را پس انداز کنید (بسیاری از ETF ها را می توان بدون کارگزاران خاص کمیسیون خریداری کرد). به این ترتیب ، کمیسیون ها برای هر خرید یا فروش چنین درصد عظیمی از سرمایه شما را نمی گیرند.

بسیاری از خریدهای کوچک هزینه های شما را افزایش می دهد. سعی کنید سهام را در مقادیر بیشتری خریداری کنید تا هرگونه هزینه ای که شارژ می شود ، کمتر باشد.

تجارت در مقابل شخصیت های سرمایه گذاری

تجارت روزانه و سرمایه گذاری هر دو ، نظم و انضباط عاطفی را برای موفقیت انجام می دهند. این بدان معنی است که شما باید در افق زمانی که به خودتان داده اید ، بر ترس از دست دادن یا هیجان دستاوردها غلبه کنید.

فرایند تصمیم گیری برای تجارت روزانه می تواند کاملاً متفاوت از یک سرمایه گذاری بلند مدت باشد-مهارت های مختلف و ویژگی های شخصیتی مورد نیاز برای هر روش وجود دارد. تفاوت اساسی بین این دو در این است که معاملات روز به توجه بیشتری در طول روز نیاز دارد ، جایی که سرمایه گذاری نیاز به نظارت کمتر و صبر طولانی مدت دارد.

اگر از چالش های کوتاه مدت و پیدا کردن فرصت هایی برای کسب سود کوچک در طول روز برخوردار باشید ، به خوبی به عنوان یک معامله گر انجام می دهید. همچنین باید زمان را برای تمرکز روی تجارت کنار بگذارید. اگر صبر و شکیبایی ندارید که یک سال یا بیشتر برای بازده صبر کنید ، ممکن است معاملات روز جذاب تر را پیدا کنید.

اگر مایل به تجارت روزانه نیستید ، اما از یک ذهنیت "مجموعه و فراموش" لذت ببرید ، سرمایه گذاری ممکن است برای شما بهتر باشد. شما باید بسیار صبور باشید و بتوانید در طول رکودهای بازار به برنامه خود پایبند باشید.

افق زمانی برای هر روش چیست؟

بسته به آنچه می خواهید انجام دهید ، زمان متفاوت است. در بیشتر موارد ، معاملات روز هر روز به برخی از زمان های فعال می رسد ، در حالی که سرمایه گذاری در طول ماه مقداری فعال طول می کشد.

تجارت روز

معاملات روزانه نیاز به تعهد روزانه دارد ، به طور معمول حداقل دو ساعت. اولین ساعتی که بازارهای ایالات متحده به طور رسمی برای تجارت باز هستند ، یکی از بهترین زمان ها برای سرمایه گذاری در حرکات بزرگ است. با نزدیک شدن به وقت ناهار در نیویورک ، فعالیت سهام تمایل به ساکت شدن دارد.

زمانی که برای هر یک از Endeavor هزینه می کنید به آنچه می خواهید انجام دهید بستگی دارد.

تعهد کل زمان شما باید حدود 15 ساعت در هفته در پایان و تا 40 ساعت در هفته در پایان بالا باشد (اگر بیشتر روز تجارت می کنید). در بازار ایالات متحده ، فعال ترین زمان برای سهام ، ارز و آینده هر روز نزدیک زمان افتتاح بازار است. از طرف دیگر ، بازارهای جهانی نیز تمایل به فعال بودن (به ویژه ارزها و سهام اروپا) در نزدیکی اروپایی اوپن دارند.

سرمایه گذاری

سرمایه گذاری برای طولانی مدت (و انجام تحقیقاتی که در آن انجام می شود) می تواند در هر زمان انجام شود ، حتی اگر ساعت های زیادی در یک کار اداری کار کنید. هنگامی که آماده خرید سهام هستید ، انتظار دارید که چند ساعت در هر ماه به دنبال یافتن مواردی باشید که از استراتژی شما پیروی می کنند. یافتن یا ایجاد یک استراتژی سرمایه گذاری در ابتدا زمان بیشتری را به خود اختصاص می دهد.

برخی از افراد فعالیت بیشتری را انتخاب می کنند ، و چند ساعت در هفته انجام می دهند و تحقیقات را انجام می دهند (به خصوص اگر سرمایه زیادی داشته باشند و به دنبال فرصت های متعدد هستند).

یک سرمایه گذار "مجموعه و فراموش" فقط ممکن است نیاز به انجام کمی تحقیق یا بررسی سرمایه گذاری های خود در هر چند ماه باشد ، احتمالاً در صورت آماده شدن برای خرید دیگر.

تجارت در مقابل ریسک سرمایه گذاری و بازده

همیشه در هنگام تجارت و سرمایه گذاری ریسک وجود دارد. نکته اصلی این است که دانستن اینکه چقدر می توانید در مقایسه با میزان از دست دادن خود استفاده کنید.

تجارت روز

ممکن است بتوانید روزانه 0. 5 تا 3 ٪ (در سطح بالا) در روز انجام دهید. این ممکن است به نظر برسد خیلی زیاد ، اما می تواند بین 10 تا 60 ٪ در هر ماه سود باشد.

درصد بازده بالاتر ممکن است در حساب های کوچکتر امکان پذیر باشد ، اما با افزایش اندازه حساب شما ، بازده بیشتر به کمتر از 10 ٪ در ماه کاهش می یابد.

با معاملات روزانه، به سرعت ترکیب می شود. برای مثال، اگر با 30000 دلار شروع کنید و 10 درصد در ماه درآمد داشته باشید، 33000 دلار برای شروع ماه بعد خواهید داشت. اگر دوباره 10% بدست آورید، 36300 دلار خواهید داشت. اگر برای یک سال 10 درصد در ماه درآمد داشته باشید، در نهایت نزدیک به 95000 دلار خواهید داشت.

هفت روز باخت و به دنبال آن هفت روز برد همچنان می تواند با باخت کلی برابری کند.

با این حال، اگر 1٪ یا 2٪ از سرمایه خود را در روز از دست بدهید، یک حساب معاملاتی روزانه نیز می تواند به سرعت کاهش یابد. به عنوان مثال، اگر در طول هفت روز معاملاتی روزانه 1% از دست داده باشید، حساب شما می تواند از 30000 دلار به 27961. 96 دلار برسد که حدود 7% از سرمایه شماست.

اگر بخواهید در هفت روز معاملاتی بعدی پس از آن زنجیره باخت شروع به افزایش 5/0 درصدی در روز کنید، به 28, 955, 43 دلار ختم می شوید—هنوز ضرر ایجاد می کنید. برای جبران ضرر و ایجاد سود بیشتر، به هفت روز دیگر با سود 1٪ یا بیشتر نیاز دارید.

سرمایه گذاری

سرمایه گذار بلندمدت همیشه پس از پشت سر گذاشتن رکود بازار در صدر قرار گرفته است. میانگین صنعتی داوجونز زمان بیشتری را صرف افزایش نسبت به کاهش می کند، که در دوره های طولانی تر سود بیشتری نسبت به زیان می دهد.

با این حال، سرمایه گذاری مستلزم بازه های زمانی طولانی است که اگر نتوانید اوراق بهادار را از طریق یک رکود طولانی حفظ کنید، می تواند باعث ضرر شود. هر سال معینی می تواند بازدهی بسیار بالاتر یا کمتر از 10% داشته باشد (با بازدهی منفی تقریباً از هر چهار سال یک بار). برخی از سهام ممکن است هرگز به قیمتی که برای آنها پرداخت کرده اید بازگردند.

خط پایین

اگر سرمایه اولیه و زمان لازم در روز برای انجام معاملات مورد نظر خود را دارید، معاملات روزانه یک راه عالی برای کسب درآمد در بازار است. با این حال، برای کسب درآمد از معاملات و یک استراتژی مدیریت ریسک قوی نیز نیاز است.

سرمایه گذاری نیز سطوح مختلفی از ریسک را به همراه دارد، اما به طور کلی، ریسک کمتری نسبت به معاملات روزانه برای خرده فروشان و سرمایه گذاران جدید دارد. اگر سرمایه کمتری برای شروع دارید و نمی خواهید هر روز معامله کنید، سرمایه گذاری ممکن است انتخاب بهتری باشد.

هر دو روش در طول زمان ثابت کرده اند که به استراتژی ای که توسعه می دهید پایبند باشید و بر احساساتی که ممکن است در حین تجارت یا سرمایه گذاری تجربه کنید غلبه کنید.

• معاملات روزانه عبارت است از خرید و فروش با حرکات کوچک قیمت در طول یک روز معاملاتی، اغلب در بازه های زمانی چند ثانیه یا چند دقیقه.
• سرمایه گذاری بلندمدت خرید یا فروش پس از دوره های طولانی نگهداری سرمایه گذاری و انتظار برای قیمت مناسب است.
• هزینه های معاملات روزانه بر اساس تعداد و اندازه معاملات است.
• هزینه های سرمایه گذاری بر اساس حق الزحمه مدیریت و مالیات بر عایدی سرمایه است.
• اگر از یک استراتژی پیروی کنید و به محدودیت ها و اندازه موقعیت خود پایبند باشید، معاملات روزانه و سرمایه گذاری بلندمدت به خودی خود بسیار خوب عمل می کنند.

سوالات متداول (سؤالات متداول)

بهترین میانگین متحرک برای استفاده در معاملات کوتاه مدت چیست؟

هرچه معامله شما کوتاه تر باشد، باید با دقت بیشتری حرکات کوتاه مدت را تماشا کنید. این بدان معناست که باید از میانگین های متحرک کوتاه تری استفاده کنید که به طور منظم با روند تغییر می کنند و به روز می شوند. مانند بسیاری از جنبه های تجارت، این باید به استراتژی شما بستگی داشته باشد. به عنوان مثال، برخی از معامله گران روزانه ممکن است به دنبال سهامی باشند که از سطوح مقاومت یا حمایت بلندمدت جهش می کنند، در این صورت میانگین متحرک طولانی تر مفیدتر خواهد بود.

چگونه سهام را برای معاملات کوتاه مدت انتخاب می کنید؟

هرچه جدول زمانی شما کوتاه تر باشد، نوسانات بیشتر اهمیت دارد و اصول اساسی کمتر اهمیت دارد. اگر معاملات روزانه دارید، می توانید سهام را تنها بر اساس نوسان انتخاب کنید. اگر معمولاً یک سرمایه گذار بلندمدت هستید، جدول زمانی کوتاه مدت شما ممکن است چند هفته یا چند ماه باشد، در این صورت ممکن است لازم باشد سهام را بر اساس ترکیبی از نوسانات و مبانی تجاری انتخاب کنید.