چگونه می توان یک سبد رمزنگاری به خوبی متعادل ساخت

متعادل کردن یک سبد رمزنگاری با متعادل کردن یک نمونه کارها سنتی تفاوت ندارد. شما به راحتی می توانید ریسک کلی خود را با توجه به مشخصات و استراتژی سرمایه گذاری خود کاهش دهید. تمام کاری که برای شروع کار لازم است ، صرفاً متنوع سازی سرمایه گذاری های شما در بین ارزهای مختلف رمزنگاری است.

میزان متنوع سازی شما برای بحث و گفتگو است ، زیرا جوانب مثبت و منفی برای هر دو طرف وجود دارد. با این حال ، به طور کلی پذیرفته شده است که برخی از تنوع مفید است. شما می توانید با نگه داشتن دارایی های مختلف رمزنگاری (از جمله stablecoins) خطر سرمایه گذاری خود را کاهش داده و مطمئن شوید که به طور مرتب تخصیص دارایی خود را مجدداً تعادل می دهید.

برای آسانتر کردن مدیریت نمونه کارها خود ، می توانید از یک ردیاب نمونه کارها شخص ثالث استفاده کنید یا معاملات خود را به صورت دستی در صفحه گسترده ضبط کنید. برخی از ردیاب ها می توانند با کیف پول شخصی و مبادلات رمزنگاری شما مرتبط باشند و این روند را راحت تر می کنند.

معرفی

شروع با سرمایه گذاری رمزنگاری به آسانی خرید اولین بیت کوین (BTC) ، اتر (ETH) یا هر رمزنگاری دیگر است. در حالی که برخی از سرمایه گذاران ترجیح می دهند بزرگترین ارزهای رمزنگاری شده را خریداری و نگه دارند ، برخی دیگر تصمیم می گیرند با Altcoins آزمایش کنند. اما بهترین راه برای انجام این کار چیست؟شما به احتمال زیاد با فکر کردن در مورد تخصیص دارایی خود و متعادل کردن نمونه کارها رمزنگاری خود به طور مرتب موفق خواهید شد. بسته به تحمل ریسک شما ، چند روش برای انجام این کار وجود دارد. متعادل کردن نمونه کارها سخت نیست و نتایج به معنای واقعی کلمه می توانند پرداخت کنند.

نمونه کارها رمزنگاری چیست؟

یک نمونه کارها رمزنگاری مجموعه ای از ارزهای رمزپایه متعلق به یک سرمایه گذار یا معامله گر است. پرتفوی ها به طور معمول حاوی دارایی های مختلفی از جمله Altcoins و محصولات مالی Crypto هستند. این تقریباً شبیه به یک سبد سرمایه گذاری سنتی است ، به جز اینکه به یک کلاس دارایی می چسبید. می توانید نمونه کارها رمزنگاری خود را به صورت دستی با صفحه گسترده ردیابی کنید یا از ابزارها و نرم افزارهای تخصصی برای محاسبه منابع و سود خود استفاده کنید. یک ردیاب نمونه کارها خوب می تواند مفید باشد. ردیاب ها برای معامله گران روزانه و سایر معامله گران کوتاه مدت ضروری هستند ، اما همچنین برای سرمایه گذاران و Hodlers بلند مدت ارزش ارائه می دهند.

تخصیص دارایی و تنوع چیست؟

هنگام ایجاد یک سبد سرمایه گذاری ، باید با مفاهیم تخصیص دارایی و تنوع آشنا باشید. تخصیص دارایی به سرمایه گذاری در کلاسهای مختلف دارایی (به عنوان مثال ، ارزهای رمزنگاری شده ، سهام ، اوراق قرضه ، فلزات گرانبها ، پول نقد و غیره) اشاره دارد. تنوع مربوط به توزیع صندوق های سرمایه گذاری شما در دارایی ها یا بخش های مختلف است. به عنوان مثال ، شما می توانید با سرمایه گذاری در صنایع مختلف مانند کشاورزی ، فناوری ، انرژی و مراقبت های بهداشتی ، سهام خود را متنوع کنید. هر دوی این استراتژی ها خطر کلی شما را کاهش می دهند.

از نظر فنی ، ارزهای رمزپایه یک کلاس دارایی واحد هستند. اما در یک نمونه کارها cryptocurrency ، می توانید محصولات ، سکه ها و نشانه هایی را که اهداف مختلفی را ارائه می دهند متنوع کنید و از موارد استفاده کنید. به عنوان مثال ، شما می توانید نمونه کارها خود را با 40 ٪ بیت کوین ، 30 ٪ Stablecoins ، 15 ٪ NFTS و 15 ٪ Altcoin اختصاص دهید. برای بررسی بیشتر موضوع ، تخصیص دارایی و تنوع توضیح داده شده را بررسی کنید.

پرتفوی رمزنگاری متنوع در مقابل متنوع

بیشتر توصیه ها به شما می گویند که نمونه کارها رمزنگاری شما باید متنوع باشد. در حالی که این یک استاندارد برای سرمایه گذاران است ، جوانب مثبت و منفی برای گسترش سرمایه شما در اطراف دارایی های مختلف وجود دارد. همانطور که قبلاً نیز اشاره کردیم ، یک نمونه کارها متنوع ، خطر و نوسانات کلی را کاهش می دهد. ضررها را می توان با سود جبران کرد و موقعیت خود را پایدار نگه دارید. نمونه کارها شما همچنین فرصت های بیشتری برای کسب سود هر سکه ای که در اختیار شما قرار می دهد ، دارد. هر سرمایه گذاری برنده نخواهد بود ، اما با تخصیص دارایی مناسب و تنوع ، احتمالاً در دراز مدت سود کسب می کنید.

با این حال ، هرچه سبد شما متنوع تر باشد ، بازار کلی را نیز نزدیک تر می کند. بیشتر معامله گران و سرمایه گذاران به دنبال پیروزی در بازار با سود بزرگتر هستند. یک نمونه کارها بسیار متنوع منجر به بازده متوسط بیشتر از یک نمونه کارها متمرکز موفق خواهد شد. دارایی های عملکرد بدتر می توانند درآمدهای بالا را متعادل کنند.

مدیریت یک نمونه کارها متنوع همچنین به زمان و تحقیق بیشتری نیاز دارد. برای سرمایه گذاری صحیح ، باید درک کنید که چه چیزی خریداری می کنید. با یک نمونه کارها بزرگ ، احتمال درک همه چیز کاهش می یابد. اگر نمونه کارها شما در میان blockchain های مختلف قرار دارد ، ممکن است برای دسترسی به دارایی های خود نیز از چندین کیف پول و مبادله استفاده کنید. تصمیم برای متنوع سازی یا خیر ، مال شماست ، اما برخی از تنوع همیشه توصیه می شود.

انواع مختلف ارزهای رمزنگاری شده

بیت کوین معروف ترین ارز دیجیتال است و از نظر ارزش بازار بزرگ ترین ارز دیجیتال است. اما یک پرتفوی متعادل شامل مجموعه ای از سکه های مختلف برای کاهش ریسک کلی خواهد بود. اجازه دهید برخی از آنها را مرور کنیم.

سکه های پرداخت

امروزه یافتن سکه های جدیدی که عمدتاً به پرداخت ها می پردازند، دشوار است. اما اگر به زمان تولد ارزهای دیجیتال بازگردید، بیشتر پروژه ها سیستم هایی برای انتقال ارزش بودند. بیت کوین شناخته شده ترین نمونه است، اما ما ریپل (XRP)، بیت کوین کش (BCH) و لایت کوین (LTC) را نیز داریم. این سکه ها اولین نسل از ارزهای دیجیتال هستند که قبل از اتریوم و معرفی قراردادهای هوشمند وجود داشتند.

استیبل کوین ها

یک استیبل کوین تلاش می کند یک دارایی اساسی مانند ارز فیات یا فلز گرانبها را ردیابی کند. برای مثال، BUSD، دلار آمریکا را با ذخایر تعیین شده در نسبت 1:1 می بندد. PAX Gold (PAXG) از همان سیستم استفاده می کند اما سکه را به قیمت یک اونس تروی طلای موجود در ذخایر مرتبط می کند. در حالی که استیبل کوین ها لزوماً بازدهی زیادی را ارائه نمی کنند، اما مطابق با نام خود عمل می کنند و ثبات را ایجاد می کنند.

بازار ارزهای دیجیتال بی ثبات است، بنابراین داشتن چیزی در سبد خود که ارزش آن را حفظ کند مفید است. اگر استیبل کوین چیزی خارج از اکوسیستم کریپتو را ثابت کند، افت بازار کریپتو نباید بر آن تأثیر بگذارد. اگر می خواهید توکن ها را از یک پروژه خارج کنید، می توانید به سرعت آنها را به یک استیبل کوین با پشتوانه دلار مانند BUSD انتقال دهید تا از سود خود محافظت کنید. تبدیل به فیات فرآیندی بسیار طولانی تر از معامله برای یک استیبل کوین است.

توکن های امنیتی

درست مانند اوراق بهادار سنتی، یک توکن امنیتی می تواند نشان دهنده چیزهای زیادی باشد. این می تواند سهام در یک شرکت، اوراق قرضه صادر شده توسط یک پروژه یا حتی حق رای باشد. اوراق بهادار به طور موثر دیجیتالی شده و روی بلاک چین قرار گرفته اند، به این معنی که اکثراً تحت مقررات یکسانی قرار می گیرند. به همین دلیل، توکن های امنیتی در صلاحیت رگولاتورهای محلی هستند و باید قبل از صدور مراحل قانونی را طی کنند.

توکن های کاربردی

توکن ابزار به عنوان کلید یک سرویس یا محصول عمل می کند. به عنوان مثال، BNB و ETH هر دو توکن های کاربردی هستند. در میان چیزهای دیگر، می توانید از آنها برای پرداخت هزینه تراکنش هنگام تعامل با برنامه های غیرمتمرکز (DApps) استفاده کنید. بسیاری از پروژه ها توکن های کاربردی خود را برای جمع آوری سرمایه در عرضه سکه صادر می کنند. ارزش توکن باید از نظر تئوری ارتباط مستقیمی با ارزش ابزار آن داشته باشد.

نشانه های حکومتی

با نگه داشتن یک نشانه حاکمیتی ، می توانید قدرت رای گیری را در یک پروژه و حتی سهم از درآمد دریافت کنید. شما به احتمال زیاد این نشانه ها را در سیستم عامل های غیرمتمرکز مالی (DEFI) مانند Pancakeswap ، Uniswap یا Sushiswap پیدا خواهید کرد. مانند نشانه های ابزار ، ارزش یک نشانه حاکمیت مستقیماً با موفقیت پروژه اساسی مربوط می شود.

محصولات رمزنگاری مالی

یک نمونه کارها فقط شامل نگه داشتن سکه های مختلف نیست. محصولات رمزنگاری مالی همچنین می توانند به متنوع سازی نمونه کارها شما حتی بیشتر کمک کنند. به جای اینکه فقط سهام داشته باشید ، کمی شبیه به سرمایه گذاری در اوراق قرضه دولتی ، ETF ها یا صندوق های متقابل باشید. تعداد زیادی از محصولات وجود دارد که می توانید در میان blockchains و dapp های مختلف سرمایه گذاری کنید.

اگر تازه وارد موضوع هستید ، Binance انواع محصولات مالی را ارائه می دهد. برای بررسی آنها ، وارد حساب binance خود شوید و به بخش [مالی] بروید. همه این محصولات دارای ریسک متفاوتی هستند ، بنابراین قبل از ریسک ، اطمینان حاصل کنید که مکانیسم های کار آنها را درک کرده اید.

چگونه می توان یک سبد رمزنگاری به خوبی متعادل ساخت

هر سرمایه گذار یا معامله گر ایده های خاص خود را در مورد آنچه باعث ایجاد یک سبد رمزنگاری به خوبی متعادل می شود ، خواهد داشت. اما ، برخی از قوانین کلی وجود دارد که باید در نظر بگیرند:

1. نمونه کارها خود را بین سرمایه گذاری های بالا ، متوسط و کم خطر تقسیم کرده و وزنه های مناسب را به آنها بدهید. نمونه کارها حاوی بخش بزرگی از سرمایه گذاری های پرخطر قطعاً متعادل نیست. این ممکن است این شانس را داشته باشد که سودهای بیشتری را برای شما فراهم کند اما ممکن است خسارات بزرگی نیز به همراه داشته باشد. مشخصات ریسک شما تعیین می کند که چه چیزی برای شما مناسب است ، اما باید ترکیبی وجود داشته باشد.

2. برای کمک به تأمین نقدینگی برای نمونه کارها خود ، برخی از تابلوی ها را در نظر بگیرید. Stablecoins کلید بسیاری از سیستم عامل های Defi است و می تواند به شما کمک کند به سرعت و به راحتی در سود خود قفل یا از یک موقعیت خارج شوید.

3. در صورت لزوم نمونه کارها خود را دوباره تعادل دهید. بازار رمزنگاری بسیار بی ثبات است و تصمیمات شما بسته به وضعیت فعلی باید تغییر کند.

4- برای جلوگیری از اضافه وزن در هر منطقه از نمونه کارها خود ، سرمایه جدید را به صورت استراتژیک اختصاص دهید. اگر اخیراً از یک سکه دستاوردهای بزرگی کسب کرده اید ، می تواند پول بیشتری پمپ کند. اجازه ندهید که حرص و طمع دخالت کند ، و به این فکر کنید که کجا می توانید پول را بهتر قرار دهید.

5. تحقیقات خود را انجام دهید. شما واقعاً نمی توانید این توصیه کلاسیک را بزنید. شما در حال سرمایه گذاری در پول خود هستید ، بنابراین فقط به توصیه های دیگران اعتماد نکنید. برای راهنمایی در مورد لکه بینی بالقوه ، به 5 کلاهبرداری رمزنگاری مشترک و نحوه جلوگیری از آنها مراجعه کنید.

6. فقط آنچه را که می توانید از دست بدهید سرمایه گذاری کنید. اگر احساس استرس نسبت به آن دارید ، نمونه کارها شما به درستی متعادل نیست. مواضع شما نباید در صورت اشتباه بودن اتفاقات منجر به عواقب جدی شود.

ردیاب های پرتفوی رمزنگاری

یک ردیاب نمونه کارها یک برنامه یا خدماتی است که به شما امکان می دهد حرکات منابع خود را ردیابی کنید. می توانید ببینید که چگونه تخصیص فعلی شما با اهداف بلند مدت خود جمع می شود و پیشرفت شما را پیگیری می کند. در اینجا چند نمونه وجود دارد که ممکن است بخواهید در نظر بگیرید:

کنگرم مارکت

CoinmarketCap یک ردیاب قیمت بسیار محبوب است که ویژگی نمونه کارها خود را ایجاد کرده است. ردیاب نمونه کارها به صورت رایگان در دستگاه های دسک تاپ و تلفن همراه در دسترس است. برای استفاده از ردیاب Portfolio ، باید منابع خود را به صورت دستی اضافه کنید زیرا به کیف پول یا مبادله شما وصل نمی شود. همچنین گزینه ای برای اضافه کردن قیمت هایی که در آن خریداری کرده اید برای پیگیری دقیق دستاوردهای خود وجود دارد.

کانوکو

Coingecko عمدتاً به دلیل ردیابی قیمت cryptocurrency شناخته شده است ، اما دارای گزینه نمونه کارها نیز هست. استفاده از آن رایگان است و در مرورگر یا دستگاه تلفن همراه شما در دسترس است. اگر قبلاً یک کاربر معمولی Coingecko هستید ، ردیاب نیز ارزش امتحان کردن را دارد.

دلتا

Delta یک برنامه تلفن همراه است که به شما امکان می دهد سبد رمزنگاری و سرمایه گذاری های سنتی خود را به طور همزمان مشاهده کنید. این می تواند با 20 صرافی و انواع کیف پول از جمله Binance ارتباط برقرار کند. هر دو نسخه رایگان و پولی وجود دارد ، اما شما نمی توانید در برنامه تجارت کنید.

افکار پایانی

بسیاری از بازار cryptocurrency به سلامت بیت کوین بستگی دارد. اما این هیچ دلیلی برای تعادل در نمونه کارها نیست. سرمایه گذاری های متنوع رمزنگاری می تواند برخی از خسارات ناشی از تصادف بیت کوین را جبران کند ، بنابراین همیشه ارزش داشتن تنوع را دارد. به یاد داشته باشید ، بیشتر از نگه داشتن سکه های متعدد برای متعادل کردن نمونه کارها خود وجود دارد. کمی استراتژی در ایجاد یک نمونه کارها مناسب برای تحمل ریسک شما مسیری طولانی خواهد داشت.