سود سهام ETF در مقابل سهام فردی

یک صندوق معامله شده ارز یا ETF یک صندوق معامله عمومی است که شاخصی مانند S& P 500 را ردیابی می کند. هزاران ETF در ایالات متحده وجود دارد ، اما فقط چند صد صندوق به طور خاص به عنوان ETF های سود سهام طبقه بندی می شوند.

ETF های سود سهام می توانند مزایایی را برای سرمایه گذاران که به دنبال درآمد بازنشستگی ایمن یا رشد بلند مدت هستند ، فراهم کند. در حقیقت ، بسیاری از سرمایه گذاران ترکیبی از ETF های سود سهام و سهام فردی را در اوراق بهادار خود دارند.

با این حال ، یک بحث بی پایان در مورد شایستگی انتخاب سهام فعال در مقابل تخصیص یک نمونه کارها به طور کامل به ETF های کم هزینه و منفعلانه وجود دارد.

واقعیت این است که ترکیبی از سرمایه گذار از سود سهام ETF و سهام فردی تقریباً به ترجیحات شخصی سرمایه گذار بستگی دارد. برای هر رویکرد جوانب مثبت و منفی زیادی وجود دارد و متأسفانه هیچ راه حل یک اندازه ای وجود ندارد.

در این مقاله ، برخی از متداول ترین سؤالات پیش روی سرمایه گذاران را که در حال بررسی سود سهام هستند ، ارزیابی خواهم کرد:

• جوانب مثبت و منفی داشتن ETF های سود سهام چیست؟
• چگونه می توانم بگویم که ETF ها "خوب" هستند؟
• چه کسی باید ETF های سود سهام را بخرد؟

با پایان مقاله ، شما مزایا و مضرات اصلی سرمایه گذاری در ETF های سود سهام را می دانید و درک می کنید که آیا ETF های سود سهام برای شما مناسب هستند یا خیر.

مزایای ETF های سود سهام

سود سهام ETF تعدادی از ویژگی های جذاب را ارائه می دهد. از همه مهمتر ، از نظر من ، ETF های سود سهام می توانند در مقایسه با داشتن سهام فردی ، سرمایه گذاران را در زمان و سردردهای بالقوه صرفه جویی کنند.

اکثر ETF های سود سهام بین 50 تا چند صد شرکت دارند و در تعدادی از صنایع متنوع هستند.

خرید سهام بیشتر ETF های سود سهام ، تنوع فوری را به یک نمونه کارها فراهم می کند ، و به یک سرمایه گذار محافظت می کند که بیش از حد در معرض بخشی است که از طرفداری خارج می شود.

شاید مهمتر از همه ، سرمایه گذاران ETF سود سهام نیازی به نگرانی در مورد نظارت بر منابع خود ندارند زیرا بسیاری از ETF ها در صدها شرکت متنوع هستند.

به عبارت دیگر ، هیچ یک از شرکت های واحد احتمالاً قصد ایجاد یا شکستن عملکرد ETF را ندارند ، بنابراین عملاً نیازی به به روز ماندن در اخبار مربوط به مشاغل شخصی متعلق به صندوق نیست.

هنگامی که یک سرمایه گذار یک سود سهام متنوع ETF پیدا کرد که به اهداف خود نزدیک شود ، سرمایه گذار می تواند به سادگی روی جمع آوری هرچه بیشتر سهام متمرکز شود و اجازه دهد سرمایه گذاری برای طولانی مدت سوار شود.

در حالی که ETF ها با شاخص های اساسی که دنبال می کنند ، افزایش می یابد و سقوط می کند (همیشه خطر بازار وجود دارد) ، باید از نظر تئوری آسان تر باشد ، برای اینکه سرمایه گذاران بتوانند از نوسانات قیمت در ETF های متنوع در مقایسه با سهام جداگانه سوار شوند.

به عنوان مثال ، فرض کنید شما یک نمونه کارها از 20 سهام سود سهام فردی را در اختیار داشتید ، و سیسکو بزرگترین موقعیت شما در 7 ٪ از ارزش کل نمونه کارها بود.

اگر سیسکو امسال 30 ٪ در اخبار خاص شرکت سقوط کند ، با برخی از سؤالات بسیار دشوار و تحریک کننده استرس روبرو می شوید:

• سیسکو سگ بوده است. الان باید بفروشم؟
• یا آیا سیسکو در حال پایین آمدن است و به طور بالقوه معامله ای است؟شاید من باید بخرم؟
• آیا سود سهام شرکت در معرض خطر است؟چرا سهام اینقدر ضعیف است؟

داشتن سهام فردی نیاز به تعهد زمان بیشتری برای ماندن در بالای تحولات جدید دارد و گاهی اوقات می تواند فعالیت تجاری بیش از حد را تشویق کند ، که اغلب دشمن بازده سرمایه گذاری است.

یک سرمایه گذار در ETF های سود سهام معمولاً می تواند در شب بهتر از یک سرمایه گذار باشد که یک سبد سهام فردی را اداره می کند. برای هر سیسکو متعلق به ETF متنوع ، احتمالاً تعداد مساوی از برندگان برای تعادل چیزها وجود دارد.

در حالی که ETF ها با هرگونه کاهش شدید قیمت شاخص های اساسی خود مطابقت خواهند داشت ، سرمایه گذاران محتاط باید بدانند که ارزش بلند مدت جمعی از منابع متنوع صندوق مختل نشده است-بورس سهام به سادگی بی ثبات است و غیرقابل پیش بینی افزایش می یابد و کاهش می یابد.

بر خلاف سیسکو ، جایی که چیزی می تواند از نظر ساختاری با شرکت اشتباه کند که سهام خود را به یک سرمایه گذاری طولانی مدت ضعیف تبدیل کند ، به نوعی رویداد آخرالزمانی را برای اختلال در ارزش بلند مدت همه دارایی های ETF متنوع انجام می دهد.

به عبارت دیگر ، سرمایه گذاران سود سهام ETF می توانند به جای نگرانی از اینکه آیا قدرت درآمد بلند مدت سهام فردی آنها مختل شده است ، می توانند احساس راحتی بیشتری برای خرید سهام اضافی در یک فروپاشی کنند.

سرمایه گذاری در ETF های سود سهام نیز فقط یک استراتژی آسان برای دنبال کردن است. سرمایه گذاران که صاحب یک سبد سهام فردی هستند ، معمولاً حداقل ده ها دارایی دارند که وقتی پول جدیدی برای سرمایه گذاری دارند ، بین آنها انتخاب کنند.

تلاش برای تصمیم گیری برای خرید سهام (های) فردی برای خرید بیشتر اغلب احساس پیچیده ای است ، اما یک سرمایه گذار ETF می تواند به سادگی چندین صندوق را اختصاص دهد تا متنوع بماند و به دنبال شاخص اساسی ادامه یابد.

به عبارت ساده ، یک استراتژی ETF بسیار ساده تر است و می تواند به یک سرمایه گذار کمک کند تا زمان بیشتری را در بازار حفظ کند تا از مزایای ترکیب استفاده کند.

سرمایه گذاری در ETF های سود سهام می تواند به ویژه برای سرمایه گذاران کوچک جذاب باشد. به طور کلی ، بیشتر مزایای تنوع در یک بار که یک نمونه کارها به اندازه 15 تا 20 کل دارایی جمع شده است ، در بخش های مختلف جمع شده است.

در حالی که امروزه کمیسیون های معاملاتی کاملاً کم است ، در صورت کم بودن ارزش نمونه کارها ، ساخت یک نمونه کارها از 20 سهام هنوز هم می توانند در بازده سرمایه گذار غذا بخورند.

به عنوان مثال ، یک سرمایه گذار با 10،000 دلار برای سرمایه گذاری به طور مساوی در 20 سهام ، ارزش اولیه 500 دلار در هر هلدینگ را هدف قرار می دهد. کمیسیون معاملات 10 دلاری برابر با هزینه 2 ٪ شیب دار (10 /500 دلار) است که هر بار که سرمایه گذار سهام بیشتری را خریداری می کند ، دوباره متحمل می شود.

احتمالاً با جمع آوری سهام یک ETF تا زمانی که حساب وی قابل توجه تر باشد ، برای سرمایه گذار کوچک بیشتر می تواند به تنوع مناسب و هزینه های پایین تر برسد.

سرانجام ، شایان ذکر است که حتی وارن بافت در نامه سهامدار خود در سال 2013 از صندوق های شاخص منفعل دفاع می کرد.

پس از درگذشت و سهام وی از برکشایر به امور خیریه توزیع می شود ، متولی بافت دستورالعمل های بسیار روشنی برای دنبال کردن دارد:

"توصیه من به متولی نمی تواند ساده تر باشد: 10 ٪ از پول نقد را در اوراق قرضه دولت کوتاه مدت و 90 ٪ در صندوق شاخص S& P 500 بسیار کم هزینه قرار دهید. (من پیشنهاد می کنم Vanguard.) معتقدم Trust Long's Long استنتایج حاصل از این سیاست نسبت به مواردی که بیشتر سرمایه گذاران بدست می آورند-چه صندوق های بازنشستگی ، نهادها یا افراد-که از مدیران با هزینه بالا استفاده می کنند ، برتر خواهد بود. "

وارن بافت در سبد سهام خود دارای ده ها سهام پرداخت سود سهام است ، اما مشخص است که وی فواید نمایه سازی ارزان و منفعل را می بیند-بیشتر سرمایه گذاران فعال به سادگی نتوانند عملکردی را که توجیه هزینه های بالاتر آنها است ، تولید کنند.

با این حال ، تعدادی از معایب داشتن ETF های سود سهام نسبت به سهام سود سهام فردی وجود دارد - به ویژه برای بازنشستگان محافظه کارانه که در درجه اول بر حفظ سرمایه و تولید درآمد ایمن متمرکز شده اند.

پایین آمدن ETF های سود سهام

برخی از ETF های سود سهام در حال حاضر هزینه های پایین سنگ را به حداقل 0. 05 ٪ در سال ارائه می دهند ، اما سرمایه گذاران ETF توانایی تنظیم یک صندوق را برای اهداف سرمایه گذاری منحصر به فرد خود و تحمل ریسک ندارند.

به عنوان مثال ، فرض کنید یک سرمایه گذار بازنشسته 1 میلیون دلار پول نقد برای سرمایه گذاری داشته باشد و می خواهد ضمن حفظ سرمایه ، درآمد ایمن را از سهام با پرداخت سود سهام ایجاد کند.

پیشتاز یک برند مشهور و قابل اعتماد است و اتفاق می افتد که سرمایه گذار با سود سهام بالایی پیشتاز ETF (VYM) روبرو می شود.

این صندوق مطمئناً برای نیازهای وی مناسب به نظر می رسد و هزینه بسیار معقول 0. 08 ٪ در سال را پرداخت می کند. این هزینه برای حساب وی کمتر از 1000 دلار در سال است و ارزش آن را برای صرفه جویی در وقت به تنهایی دارد-او اکنون می تواند با سرمایه گذاری در یک صندوق خوب ، رویکرد "دست" را برای تولید درآمد انجام دهد.

با این حال ، چند موضوع وجود دارد که باید در اینجا مورد توجه قرار گیرد. اول ، سود سهام صندوق هیچ چیزی برای درآمد بیش از حد برای درآمد فعلی نیست. این سود سهام نزدیک به 3 ٪ است که برای بسیاری از نیازهای درآمد بازنشستگان بسیار کم است.

دوم از همه ، این درآمد چقدر ایمن است؟ETF با سود سهام بالایی پیشتاز در بیش از 400 شرکت سرمایه گذاری می شود - مطمئناً همه پرداخت های سود سهام آنها در طول یک چرخه کامل اقتصادی ایمن نخواهد بود.

متأسفانه ، می توانیم ببینیم که پرداخت سود سهام صندوق در آخرین رکود اقتصادی سخت مورد اصابت قرار گرفت. کل پرداخت های سود سهام در سال 2008 به 1. 44 دلار برای هر سهم قبل از سقوط به 1. 17 دلار در سال 2009 و 1. 09 دلار در سال 2010 رسیده است که نشان دهنده کاهش اوج به 25 ٪ است. پرداخت سود سهام سالانه تا سال 2012 به اوج 2008 خود بازگردد.

به عبارت دیگر ، اگر سرمایه گذار بازنشسته بالاتر از 25،000 سهم از VYM باشد ، وی در سال 2008 36000 دلار درآمد سود سهام دریافت می کرد.

تا سال 2010 ، درآمد سود سهام سالانه وی به حدود 27000 دلار کاهش یافته بود - افت بیش از 725 دلار در هر ماه. بسته به بودجه و حاشیه ایمنی وی ، زندگی ناگهان می تواند بسیار استرس زا باشد.

قیمت VYM در سال 2008 نیز بیش از 32 ٪ کاهش یافت و احتمالاً از ترس فراوان است زیرا ارزش تخم مرغ لانه وی از 1،000،000 دلار به کمتر از 700،000 دلار کاهش یافت. Vanguard High Divivend عملکرد ETF (VYM)

بیشتر ETF های سود سهام بزرگ موجود امروزه در طی پنج سال گذشته - پس از بحران مالی - راه اندازی شدند. متأسفانه ، این توانایی سرمایه گذاران را به شدت محدود می کند تا خطر واقعی کاهش سود سهام را که در ETF های سود سهام منفعلانه تعبیه شده است ، درک کند.

حتی وقتی اوقات خوب است ، درآمد ETF سود سهام بسیار غیرقابل پیش بینی است و باعث می شود بودجه ریزی ماهانه در بازنشستگی چالش برانگیز تر شود. ETF ها دائماً در حال تعادل هستند و بسیاری از شرکت هایی که آنها در اختیار دارند ، سود سهام خود را در طول سال تنظیم می کنند. در اینجا نگاهی به پرداختهای سه ماهه بی ثبات VYM در طی چندین سال است.

ساختن یک نمونه کارها از ده ها سهام سهام سهام تراشه آبی به مدتی نیاز دارد ، اما همچنین به سرمایه گذاران این امکان را می دهد تا سود سهام ، تنوع و ایمنی سود سهام یک نمونه کارها را به نیازهای منحصر به فرد خود تنظیم کنند.

شما همچنین می دانید که از آنجا که هر شرکت دارای برنامه پرداخت سود سهام تعیین شده است ، هر ماه از سال چقدر حقوق می گیرید.

علاوه بر سفارشی سازی بیشتر ، جمع آوری نمونه کارها از سهام سود سهام فردی به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا بیشتر درآمد سود سهام خود را حفظ کنند.

سرمایه گذاران به طور فزاینده ای از هزینه های پرداخت شده برای پول خود برای سرمایه گذاری در صندوق های متقابل و ETF به طور یکسان آگاه می شوند.

ETF های منفعل به سرعت محبوبیت زیادی پیدا کرده اند زیرا به طور متوسط از نظر قابل ملاحظه ای ارزان تر از همتایان فعال خود هستند.

یکی از اصلی ترین دلایلی که ETF ارزان تر است این است که آنها نیازی به استفاده از یک تیم تحقیقاتی با حقوق و دستمزد در تلاش برای ضرب و شتم معیار ندارند-آنها به سادگی سعی می کنند با کمترین هزینه ممکن عملکرد یک معیار را مطابقت دهند.

من قصد ندارم یک اسب مرده را ضرب و شتم کنم و در مورد شایستگی سرمایه گذاری در ETF های کم هزینه در مقابل مدیران پول فعال بحث کنم. در اکثر موارد ، من به دلیل پس انداز هزینه و عملکرد قابل اعتماد تر از ETF دفاع می کنم.

زیبایی داشتن سهام جداگانه این است که هیچ هزینه ای در حال انجام نیست - شما فقط هنگام خرید یا فروش سهام ، هزینه های خود را متحمل می شوید و کمیسیون های معاملاتی امروزه کاملاً کم هستند (به طور معمول 5 تا 10 دلار برای هر تجارت در اکثر کارگزاران تخفیف).

در حالی که سود سهام ETF دقیقاً مانند سهام تجارت می کند ، هر ETF هزینه مکرر را بر اساس ارزش نمونه کارها شما هزینه می کند.

بسیاری از هزینه های شارژ شده توسط ETF بسیار بی ضرر به نظر می رسند. هزینه ها به طور کلی از کمتر از 0. 1 ٪ تا 0. 5 ٪ در سال برای برخی از بزرگترین و محبوب ترین ETF های سود سهام متغیر است.

برای سرمایه گذاران کوچک ، این هزینه ها تقریباً بدون فکر برای دستیابی به تنوع مناسب و به دست آوردن زمان در بازار هستند-یک حساب 10،000 دلاری ممکن است 10 دلار در سال بپردازد.

سرمایه گذارانی که نمی خواهند با دردسر داشتن سهام فردی مقابله کنند نیز خوشحال هستند که هزینه آن را پرداخت می کنند و شب ها خوب می خوابند.

با این حال ، دلار هزینه واقعاً می تواند در طی سالهای متمادی اندازه حساب های بزرگتر را اضافه کند.

فرض کنید یک سرمایه گذار 1. 5 میلیون دلار داشته است که می خواست در سهام سود سهام سرمایه گذاری کند تا حداقل 3. 5 ٪ با نوسانات کم به بازده دست یابد.

به نظر می رسید که PowerShares S& P 500 سود سهام بالا ETF پایین (SPHD) اهداف وی را برآورده می کند. ETF دارای نرخ هزینه سالانه 0. 3 ٪ است و عملکرد سود سهام را در حدود 3. 5 ٪ ارائه می دهد.

جدول زیر نمونه کارها وی را بیش از 10 سال نشان می دهد ، با فرض بازپرداخت سالانه 4 ٪ از صندوق ، عدم سرمایه گذاری مجدد سود سهام (او از درآمد خود زندگی می کند) و سود سهام 3. 4 ٪ ثابت.

تنها در سال اول ، سرمایه گذار می دید 4500 دلار برای پرداخت هزینه های ETF ، که حدود 375 دلار در ماه است ، از سبد سهام خود خارج می شود.

ما می توانیم ببینیم که طی یک دهه آینده ، نمونه کارها وی 612،311 دلار درآمد سود سهام ایجاد کرده است ، اما هزینه های آن بیش از 54000 دلار از این مبلغ می خورد.

به عبارت دیگر ، هزینه های ETF نزدیک به 9 ٪ از کل درآمد سود سهام وی در طول دوره - حتی با وجود ماهیت "کم هزینه" صندوق.

فراتر از هزینه ها ، ETF های سود سهام با گردش مالی پرتفوی بالا همچنین می توانند به دلیل مالیات بالاتر و هزینه های معامله ، بازده کمتری نسبت به معیارهای خود داشته باشند. صاحبان سهام انفرادی می توانند از این هزینه های "پنهان" جلوگیری کنند و با حفظ یک استراتژی خرید و نگهدار ، بازده کمی بالاتر ایجاد می کنند.

برخی از بازنشستگان خوش شانس هستند که دارای اوراق بهادار هستند که به طور قابل توجهی بزرگتر از حساب 1. 5 میلیون دلاری که در مثال بالا استفاده کردم ، بزرگتر هستند. با افزایش اندازه یک نمونه کارها ، هزینه ها نیز افزایش می یابد - یک نمونه کارها 3 میلیون دلاری بیش از 700 دلار در ماه هزینه در سال اول پرداخت می شود که در PowerShares S& P 500 سرمایه گذاری بالا با سود پایین ETF سرمایه گذاری می شد.

با این حال ، برخی از سرمایه گذاران با حساب های بزرگ از پرداخت هزینه های ETF خوشحال هستند - اگر از قبل درآمد منفعل کافی داشته باشند و علاقه ای به هزینه کردن هر زمان تجزیه و تحلیل سهام ندارند ، هزینه های ETF قیمت کمی برای پرداخت زمان و راحتی آنها است.

برای سرمایه گذاران علاقه مند به داشتن بودجه ، بیایید نگاهی به چگونگی شناسایی بهترین ETF های سود سهام بیندازیم.

نحوه انتخاب ETF های سود سهام با کیفیت

تعداد ETF های موجود طی 20 سال گذشته دمیده شده است و تعدادی از ETF های سود سهام در پنج سال گذشته به بازار رسیده اند.

علیرغم اینکه بیش از 100 ETF های متمرکز بر سود سهام در بازار وجود دارد ، بزرگترین چالش انتخاب ETF یافتن موضوعی است که بیشتر با اهداف سرمایه گذاری شما مطابقت دارد (به عنوان مثال عملکرد سود سهام ، تنوع ، نوسانات).

همانطور که قبلاً به عنوان یکی از موارد زیر نظر در داشتن ETF های سود سهام مورد بحث قرار گرفتم ، یافتن یک محصول کم هزینه که نیازهای درآمد فعلی شما را با عملکرد سود سهام بالا برآورده می کند ، دشوار است و در عین حال ایمنی و تنوع سود سهام معقول را نیز فراهم می کند.

پایگاه داده ETF یک صفحه نمایش ETF را ارائه می دهد که شامل تعدادی از معیارهای مفید برای کمک به شما در یافتن یک لیست بالقوه مناسب از ETF های سود سهام است. Moingstar همچنین یک نمایشگر ETF را ارائه می دهد ، اما من از دیگران آگاه نیستم.

هنگامی که تعداد معدودی از ETF های مربوطه را شناسایی کردید ، به دنبال چه چیزی باید جستجو کنید؟گذشته از ترجیحات شخصی شما (به عنوان مثال عملکرد سود سهام) ، مهم است که از نسبت هزینه ETF ، هدف ، تنوع ، گردش مالی و اندازه آگاه باشید.

همانطور که در بالا نشان دادم ، حتی نسبت هزینه کم 0. 3 ٪ واقعاً می تواند در جریان درآمد سود سهام یک نمونه کارها باشد. ترجیح شخصی من این است که با بودجه با نسبت هزینه بیشتر از 0. 3 ٪ بچسبانیم.

بسیاری از محصولات Vanguard هزینه های زیر 0. 1 ٪ را پرداخت می کنند که عبور از آن دشوار است. ساده ترین راه برای به حداکثر رساندن درآمد و عملکرد سود سهام خود ، یافتن کمترین هزینه ، بهترین محصول متنوع است.

علاوه بر هزینه ها ، بررسی هدف یک سود سهام ETF مهم است. شما باید از این فهرست آگاه باشید که ETF برای ردیابی و احساس راحتی با رویکرد انتخاب آن طراحی شده است-برخی از ETF کورکورانه سهام بالاترین بازده را در یک گروه خاص انتخاب می کنند ، در حالی که برخی دیگر به نوعی فیلتر "با کیفیت" اضافه می کنند.

در حالی که این عوامل ممکن است در بازار گاو نر مهم به نظر نرسد ، آنها می توانند در طی رکود اقتصادی دنیای اختلاف را ایجاد کنند - ETF ها و شاخص های با کیفیت پایین شرکت هایی را نگه می دارند که بسیار بیشتر احتمال دارد که سود سهام خود را کاهش داده و بازار را تحت تأثیر قرار دهند. متأسفانه ، هیچ راه آسانی برای مشاهده مهمترین نسبت مالی برای ETF های سود سهام وجود ندارد زیرا آنها شامل بسیاری از سهام پرداخت سود سهام فردی هستند.

با این حال ، برای وجوهی که دارای سابقه کافی طولانی است ، سرمایه گذاران می توانند سود سهام تاریخی خود را که توسط سال تقویم با استفاده از وب سایت ما پرداخت می شود ، مشاهده کنند تا ببینند که چقدر سود سهام خود را در آخرین رکود کاهش می دهند.

تنوع ETF عامل دیگری است که باید در نظر بگیرید. برخی از وجوه ساخته شده است تا یک بخش به طور قابل توجهی بیش از حد یا زیر وزن باشد. به عنوان مثال ، PowerShares S& P 500 سود سهام بالا با نوسانات پایین ETF (SPHD) حدود 20 ٪ از قرار گرفتن در معرض خود را از سهام ابزار به دست می آورد ، اما کمتر از 1 ٪ از سهام سهام سهام ETF (SCHD) Schwab U.

هر صندوق دستورالعمل هایی را برای پیروی از آن دارد که مربوط به حداکثر قرار گرفتن در معرض هر بخش یا سهام واحد است ، و ترجیح کلی من این نیست که هیچ بخش از 25 ٪ از نمونه کارها تجاوز کند و هیچ سهام برای بیش از 5 ٪ وزن ندارد.

اگر من قصد دارم به طور منفعلانه در ETF سرمایه گذاری کنم ، نمی خواهم به بیش از شرط های "فعال" که این صندوق ممکن است با استفاده از متنوع بودن ، بخوابد ، از دست بدهم-تنها چیزی که طول می کشد چند دارایی بزرگ است تا کل عملکرد را پایین بیاوردصندوق

گردش مالی صندوق نیز مهم است. ETF با گردش مالی پرتفوی پایین تر مالیات بر سود سرمایه و هزینه های معامله را پرداخت می کند ، که به عملکرد صندوق (و ارزش نمونه کارها شما) کمک می کند تا شاخص خود را بهتر ردیابی کند - به ویژه در حساب های مشمول مالیات. من دوست دارم به دنبال ETF با نرخ گردش مالی بیشتر از حدود 25 ٪ باشم.

سرانجام ، اندازه ETF همچنین بر مشخصات ریسک آن تأثیر می گذارد. از حدود 1900 ETF در ایالات متحده ، تقریباً 400 نفر از آنها میانگین حجم معاملات کمتر از 1000 سهم دارند.

150 ETF برتر همچنین بیش از 90 ٪ از حجم معاملات ETF را تشکیل می دهند. به عبارت دیگر ، ETF های زیادی وجود دارند که به طرز خطرناکی کوچک هستند و ممکن است قادر به ماندن در تجارت نباشند.

ETF هایی که حجم معاملات بسیار کمی دارند نیز در هنگام ورود یا خروج از موقعیت ، مستعد ابتلا به نوسانات بالاتر و شکاف های تجاری بزرگتر هستند. من به عنوان یک سرمایه گذار محافظه کار ، من از ETF ها با کل دارایی کمتر از 500 میلیون دلار جلوگیری می کنم و بودجه هایی را که حداقل سه سال به ثبت می رسد ، ترجیح می دهم.

به طور خلاصه ، در اینجا ویژگی های ETF وجود دارد که من ترجیح می دهم ببینم:

• هدف صندوق ساده است و یک فهرست قابل درک را ردیابی می کند
• متنوع در بخش (بیش از 25 ٪) و سهام (بیش از 5 ٪)
• نسبت هزینه کمتر از 0. 3 ٪
• گردش مالی نمونه کارها کمتر از 25 ٪
• کل دارایی بیشتر از 500 میلیون دلار
• حداقل سه سال پیش آغاز صندوق

سرمایه گذاران می توانند بیشتر این اطلاعات را به سرعت با "Googling" نام صندوق و مشاهده اطلاعات به طور مستقیم در وب سایت خود تحقیق کنند.

وب سایت و دفترچه صندوق ETF هر آنچه را که باید در مورد نسبت هزینه آن بدانید ، کل دارایی های تحت مدیریت ، گردش مالی نمونه کارها ، تاریخ شروع ، هدف و تنوع به شما می گوید. معمولاً فقط چند دقیقه طول می کشد تا این اطلاعات را بررسی کنید تا ببینید آیا این معیارهای شما را رعایت می کند یا خیر.

اطلاعات مشابه در مورد ETF ها نیز می توانند از Moingstar بازیابی شوند ، و می توان با استفاده از وب سایت ما ، تاریخچه سود سهام سالانه صندوق بازیابی شد.

بسته شدن افکار در مورد سود سهام

ETF های سود سهام می توانند دردسر و استرس زیادی را از سرمایه گذاری درآمدی به خود اختصاص دهند. برای سرمایه گذاران که به هزینه ها توجه نمی کنند و علاقه چندانی به تجزیه و تحلیل سهام های فردی ندارند ، ETF های سود سهام گزینه ای جذاب برای در نظر گرفتن آرامش ذهن و صرفه جویی در وقت به تنهایی هستند.

برای بقیه ما ، به ویژه آنهایی که دارای پرتفوی بزرگتر هستند که سود سهام خود را در بازنشستگی زندگی می کنند ، ساختن یک سبد با کیفیت بالا از 20 تا 30 سهام سود سهام فردی می تواند صدها یا حتی هزاران دلار در هر ماه پس انداز کند.

مهمتر از همه ، ایجاد یک سبد سهام سهام سهام به یک سرمایه گذار اجازه می دهد تا سود سهام ، ایمنی سود سهام و تنوع یک نمونه کارها را به طور کامل سفارشی کند تا با اهداف منحصر به فرد خود مطابقت داشته باشد. مدیریت یک نمونه کارها از سهام پرداخت سود سهام منحصر به فرد مطمئناً می تواند یک تلاش ارزشمند باشد.

از کاهش سود سهام پرهزینه خودداری کنید و با ابزارهای نمونه کارها آنلاین ما یک جریان درآمد ایمن برای بازنشستگی ایجاد کنید. به مدت 14 روز سود سهام را به راحتی ایمن امتحان کنید