چگونه می توان بدون دریافت وام ، سرمایه در گردش را برای تجارت خود جمع کرد؟

در صورت عدم وجود وسایل اساسی ، شروع و رشد یک تجارت می تواند بسیار دشوار باشد. این امر به ویژه برای به دست آوردن وجوه و سرمایه در گردش برای راه اندازی یک شرکت صادق است. و شما تنها نیستیدبسیاری از صاحبان مشاغل دیگر در مورد همین چیز کنجکاو هستند. بسته به مرحله شغلی ، مشخصات ریسک شما و بخش شرکت شما در آن قرار دارد ، ممکن است شما نتوانید وام بانکی یا وام را تحت شرایط قابل قبول تأمین کنید. بنابراین ، ریخته گری در آبهای تازه ممکن است لازم باشد.

خوشبختانه ، راه حل های جایگزین بیشماری برای سرمایه در گردش در دسترس است که برخی از آنها ممکن است فوراً مشهود نباشد. وقتی نوبت به جمع آوری بودجه و سرمایه در گردش برای سرمایه گذاری در تجارت خود می رسد ، گزینه های مختلفی برای کشف هر یک از مزایا و اشکالات خواهید داشت. با توجه به این نکته ، ما برخی از این روش ها را برای نیازهای سرمایه در گردش شما در عمق بیشتر طی خواهیم کرد و به شما نشان می دهیم که چگونه می توانید بدون دریافت وام ، یک تجارت را تأمین کنید.

تأمین مالی عدالت

به دست آوردن وجوه و سرمایه در گردش از طریق فروش سهام به عنوان تأمین اعتبار سهام شناخته می شود. شرکت ها به دلایل مختلف به دنبال پول و برآورده کردن نیازهای سرمایه در گردش هستند ، از جمله نیاز فشار برای پرداخت صورتحساب یا هدف بلند مدت که نیاز به سرمایه در گردش برای سرمایه گذاری در گسترش آنها دارد. یک شرکت به طور موثری در ازای پول نقد هنگام فروش سهام ، مالکیت خود را در شرکت خود می فروشد. دوستان و خانواده ، سرمایه گذاران و یا یک پیشنهاد عمومی عمومی (IPO) همه منابع مالی ممکن است.

افزایش وجوه برای سرمایه در گردش و سایر نیازهای مالی از طریق تأمین اعتبار سهام مستلزم اعطای سرمایه گذاران بخشی از شرکت شما (سهام) است. سرمایه گذاران این قدرت را دارند که مسیر استارتاپ شما را تغییر دهند.

این ذینفعان به ایده های جدید شرکت ، قابلیت های فناوری و حتی شبکه ها کمک می کنند. در نتیجه ، لازم نیست سرمایه گذاری های خود را بازپرداخت کنید.

سرانجام ، شما باید سهام خود را به خریدار مناسب بفروشید. علاوه بر این پول ، در نظر بگیرید که سرمایه گذار چه ارزشی را ارائه می دهد و چقدر می توانید با آنها همکاری کنید.

امور مالی فاکتور

هر صاحب مشاغل می داند که می تواند شکاف گسترده ای بین درآمد و جریان نقدی وجود داشته باشد زیرا بیشتر مشتری ها در روز گذشته پرداخت می کنند و باعث کمبود سرمایه در گردش می شود. بنابراین راه حل این مشکل چیست؟وام گرفتن در برابر ارزش فاکتورهایی که صادر کرده اید یکی از گزینه های ایجاد شکاف است. این روش به عنوان تأمین مالی فاکتور شناخته می شود. مالی فاکتور به روشهای مختلف وام مبتنی بر فاکتور ، از جمله تخفیف فاکتور ، تخفیف فاکتور انتخابی ، فاکتورسازی فاکتور و فاکتورسازی Spot اشاره دارد.

مالی فاکتور پیشرفت هایی را در برابر صورتحساب/فاکتورهای پرداخت نشده از مشتریان/مشتریان ، تسریع در جریان نقدی و حل مسائل مربوط به سرمایه در گردش به دست می آورد. در نتیجه ، مشاغل درصدی از مبلغ کلی فاکتور را به عنوان هزینه به وام دهنده خود می پردازند. شرکت ها و مشاغل می توانند با وام گرفتن بخشی از فاکتورهای پرداخت نشده خود به عنوان وام ، از این نوع بودجه برای رفع نیازهای نقدینگی و سرمایه در گردش خود استفاده کنند. این فاکتورهای پرداخت نشده به عنوان دریافتنی حساب شناخته می شوند. این بدان معناست که مشاغل در ازای فاکتورهای صادر شده در دوره بعدی ، مبلغ توافق شده را دریافت می کنند.

دارایی

امور مالی دارایی با استفاده از دارایی های ترازنامه یک شرکت (مانند سرمایه گذاری یا موجودی) به عنوان امنیت ، وام می گیرد و یا وام را بر خلاف آنچه که قبلاً در اختیار دارید دریافت می کند. این می تواند وسیله ای ایمن و ساده برای بدست آوردن پول نقد کار برای شرکت شما باشد. وثیقه می تواند همه چیز باشد ، از کالا تا ماشین آلات تا حتی ساختمان. به عنوان مثال ، یک شرکت حمل و نقل ممکن است از کامیون های خود به عنوان وثیقه برای به دست آوردن بودجه استفاده کند.

میزان پول وام گرفته شده معمولاً با ارزش دارایی های تأمین شده توسط وام تعیین می شود. این شرکت که وجوه وام را وام می دهد باید در دارایی ها به وام دهنده ای که شرکت وام وام را وام می دهد ، فراهم کند. این یک راه حل بودجه کوتاه مدت است و نیازهای سرمایه در گردش را برای پرداخت کارمندان ، تأمین کنندگان یا پشتیبانی از آن انجام می دهد. در مقایسه با وام های بانکی معمولی ، به شما امکان انعطاف پذیری بیشتری در وام را می دهد. این یک راه حل ساده برای تقویت سرمایه در گردش برای شرکتهای در حال رشد و شرکت های نوپا ارائه می دهد.

پیش پرداخت نقدی تجاری/پیش پرداخت نقدی بازرگان

پیش پرداخت نقدی تجاری وام مبتنی بر درآمد آینده پیش بینی شده یک شرکت است. همچنین به عنوان وام درآمدی ، وام گردش مالی یا تأمین مالی مبتنی بر درآمد شناخته می شود و به اشکال مختلفی می رسد که شایع ترین آن پیش پرداخت نقدی بازرگان است. پیش پرداخت نقدی با وام تجاری سنتی متفاوت است. این به طور موثری فروش آینده را با تخفیف به جای داشتن مبلغ وام ، نرخ بهره یا دوره برجسته به وام دهنده می فروشد. پیش پرداخت نقدی بازرگان روشی است که از طریق آن یک صاحب مشاغل با استفاده از معاملات روزانه یا آینده یا معاملات کارت بدهی یا سرمایه در گردش ، مبلغ مبلغی را به تأمین کنندگان پرداخت می کند. مشاغل کوچک و متوسط غالباً با کمبود نقدی کوتاه مدت روبرو هستند. در نتیجه ، بازرگانان در هند برای کاهش نقدینگی/ سرمایه در گردش مشاغل خود ، پیش پرداخت نقدی بازرگان ، همچنین به عنوان وام های MCA یا Point of Sale (POS) را انتخاب می کنند.

وام Peer 2 Peer (P2P)

وام P2P یا وام به همسالان ، نوآوری مالی است که وام گیرندگان تأیید شده را که مایل به وام های شخصی ناامن هستند با سرمایه گذاران که مایل به بازده بالاتری برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش هستند ، پیوند می دهد. افراد می توانند وام را مستقیماً از طریق وام های همتا (P2P) به طور مستقیم از افراد دیگر دریافت کنند و از موسسه مالی به عنوان واسطه دور شوند. سرمایه گذاران ممکن است قبل از تهیه پول به آنها ، تمام حقایق مربوط به وام گیرندگان را بررسی کنند ، زیرا لیست وام گیرندگان تأیید شده در حال حاضر در بستر وام P2P است.

برای متنوع سازی سرمایه گذاری های خود ، سرمایه گذاران می توانند مبلغ کمی به بسیاری از وام گیرندگان وام دهند. وام های همتا در حال حاضر نشان داده است که یک استراتژی بسیار موفق برای تأمین مالی جایگزین در سراسر جهان است و نیازهای سرمایه مالی و در گردش شما را برآورده می کند. وام P2P در هند به سرعت در حال افزایش است و به تدریج به یک انتخاب سرمایه گذاری بسیار جذاب برای سرمایه گذاران برای به دست آوردن سرمایه مالی و در گردش تبدیل می شود. بانک ذخیره هند (RBI) قبلاً به این نوآوری توجه کرده و مقررات مربوط به این بخش را صادر کرده است.

سرمایه گذاران (خصوصی ، فرشته)

دریافت سرمایه گذاران برای حمایت از مشاغل شما ، راه دیگری برای جمع آوری بودجه و سرمایه در گردش برای تجارت شما بدون دریافت وام است. سرمایه گذاران فرشته یکی از گزینه های شما در اینجا هستند. این سرمایه گذاران که بودجه اضافی و سرمایه در گردش دارند ، می خواهند آن را در افزایش سرمایه گذاری های تجاری قرار دهند. ضرر سرمایه گذاران فرشته این است که آنها اغلب نسبت به سایر سرمایه گذاران ، مانند سرمایه داران سرمایه گذاری ، پول کمتری سرمایه گذاری می کنند.

و در حالی که ما در موضوع سرمایه داران سرمایه گذاری هستیم ، این همچنین گزینه ای برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش شما است. با این حال ، آنها تمایل دارند با وعده های زیادی روی بنگاه ها تمرکز کنند و در نتیجه ، آنها اغلب انتظار دارند که بازدهی سریع در سرمایه گذاری خود داشته باشند. در نتیجه ، شما باید در نظر بگیرید که آیا این بهترین راه حل برای شرکت شما برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش شما است یا خیر.

گزینه دیگر برای سرمایه گذاران استفاده از برنامه های تشویقی مالیاتی دولت برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش شما است. دو نمونه مشهور در این گروه برنامه سرمایه گذاری سازمانی و طرح سرمایه گذاری بذر شرکت است که هر دو مورد تقاضای سرمایه مالی و در گردش شما را برآورده می کنند.

کمکهای مالی

کمک های مالی پولی است که از دولت ها ، بنیادها یا مشاغل دریافت می شود تا به شغلی شما کمک کند و از نیازهای سرمایه مالی و در گردش خود مراقبت کند. برخلاف سایر انواع تأمین مالی ، لازم نیست که بازپرداخت یا حقوق خود را پس بدهید. بنگاه های کوچک می توانند هر سال صدها ، اگر نه هزاران نفر از جوایز ، درخواست کنند. از طرف دیگر این کمک هزینه ها در درجه اول به این موارد متمرکز شده اند:

• کارآفرینان اقلیت
• پژوهش
• توسعه یک صنعت
• ارتقاء تجارت متعلق به زنان
• پاداش نوآوری های مختلف

در نتیجه ، برخی از تحقیقات را انجام دهید تا مشخص کنید کدام جوایز برای سرمایه گذاری در تجارت شما مناسب است و نیازهای سرمایه مالی و در گردش شما را برآورده می کند.

سرمایه گذاری

در سالهای اخیر ، جمع آوری جمعیت به دلیل رسانه های اجتماعی محبوبیت زیادی پیدا کرده است ، و این یک روش فوق العاده برای دریافت بودجه و سرمایه در گردش برای یک تجارت بدون گرفتن وام است. این امر مستلزم استفاده از سیستم عامل های مبتنی بر اینترنت برای جمع آوری وجوه و سرمایه در گردش از سرمایه گذاران انفرادی است. شما می توانید با تعویض سهام برای سرمایه گذاری یا پاداش سرمایه گذاران در ازای پول خود ، از جمعیت حمایت کنید. سرمایه گذاران مبالغ كوچكی را از طریق Crowdsourcing به شركت شما اهدا می كنند كه این امر به بودجه كافی می افزاید. تعیین میزان پولی که می توانید از طریق این استراتژی ایجاد کنید ، با دید کمپین و سخاوت حامی شما است. در نتیجه ، برای اجرای یک کمپین موفقیت آمیز جمعیت ، باید با ذهنیت آزاد باشید و اهداف مالی واقع بینانه ای را برای برآورده کردن نیازهای سرمایه مالی و در گردش خود تعیین کنید.

هنگام جمع آوری جمعیت ، توضیحی از تجارت ، محصولات یا خدمات خود را بر روی یک بستر سرمایه گذاری ، اهداف خود ، چگونگی کسب سود و چقدر وجوه و سرمایه در گردش به شما ارسال می کنید. اگر سرمایه گذاران ایده شما را دوست دارند ، می توانند در مورد آن بخوانند و برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش شما پول تهیه کنند. آنها معمولاً این کار را با پیش سفارش یک محصول یا اهدا پول انجام می دهند.

خانواده و دوستان

خانواده و دوستان ممکن است بتوانند وام های تجاری مقرون به صرفه و انعطاف پذیر را برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش خود در اختیار شما قرار دهند. این استراتژی ایده آل است وقتی می خواهید همه چیز به آسانی ممکن باشد. یکی از مهمترین مزایای این کار این است که خانواده و دوستان اغلب با نرخ بهره انعطاف پذیر تر هستند. علاوه بر این ، موفق ترین رویکرد برای افزایش پول نقد و سرمایه اولیه برای یک استارتاپ ، وام گرفتن از خانواده و دوستان است. در مقایسه با یک بانک معمولی ، معمولاً برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش خود شرایط وام بهتر دریافت خواهید کرد. علاوه بر این ، دستیابی به بودجه از اقوام و دوستان بسیار ساده تر است. با این حال ، شما باید با ارائه آنها با یک برنامه سرمایه گذاری در تجارت و تخمین های پیش بینی شده ، اعتماد آنها را به دست آورید. برای پاسخگویی ، باید توافق نامه های خود را به صورت کتبی قرار دهید. شما می توانید از سوء تفاهم در مورد بازگشت پول به این روش خودداری کنید.

پس انداز

شما باید به عنوان یک کارآفرین یک فداکاری طولانی مدت به تجارت خود داشته باشید و مایل باشید با سرمایه گذاری وجوه شخصی در شرکت خود یا فروش دارایی برای تأمین نیازهای سرمایه مالی و در گردش خود ، ریسک کنید. اگر در حساب بانکی خود پول دارید ، بهترین گزینه برای تأمین اعتبار کسب و کار شما استفاده از آن و برآورده کردن نیازهای سرمایه مالی و کار خود است. مزیت این است که شما به هیچ کس مدیون نیستید و نیازی به پرداخت علاقه ندارید ، به این معنی که در دراز مدت پول زیادی پس انداز خواهید کرد و ملزومات مالی و کار خود را برآورده می کنید.

قرار دادن وجوه شما همچنین دیگران را به سرمایه گذاری در شرکت شما تشویق می کند. شما هنگام پشتیبانی از آنها در راه اندازی یا مشاغل موجود ، کنترل کامل بر پس انداز خود دارید. لازم نیست که سهام خود را از بین ببرید یا با نرخ بهره مبارزه کنید. با این حال ، شما باید یک برنامه کتبی برای نحوه استفاده از وجوه خود برای نیازهای سرمایه مالی و در گردش خود داشته باشید. در نتیجه این پول شما در شکل خوبی خواهد بود.

نتیجه

ایجاد یک ایده تجاری درخشان یک چیز است. این یکی دیگر از امور مالی است که لازم است شرکت خود را بالا ببرد و اداره کند. از طرف دیگر ، شروع و حفظ یک تجارت موفق به اندازه اکثر مردم دشوار نیست. شما باید بدانید که از کجا می توانید به دنبال منابع مورد نیاز خود باشید.

فقط آرزوی موفقیت نکنید. آن را به واقعیت تبدیل کنید! تکنیک های تأمین اعتبار مشاغل جدید یا فعلی شما که در بالا توضیح داده شد ، مسیری طولانی را برای کمک به شما در رشد مالی طی می کند.