مدیریت مالی چیست؟

مدیریت مالی با استفاده از چرخه مدیریت مالی برای ایجاد برنامه های استراتژیک برای مشتریان ، مدیریت و حسابداری را ادغام می کند. در مورد این زمینه در حال رشد ، الزامات آموزش و مسیرهای مختلف شغلی بیاموزید.

مدیریت امور مالی برنامه ریزی استراتژیک و مدیریت امور مالی یک فرد یا سازمان است تا وضعیت مالی خود را بهتر با اهداف و اهداف خود تراز کند. بسته به اندازه یک شرکت ، مدیریت مالی به دنبال بهینه سازی ارزش سهامداران ، تولید سود ، کاهش ریسک و محافظت از سلامت مالی شرکت در کوتاه مدت و بلند مدت است. هنگام کار با افراد ، مدیریت مالی ممکن است مستلزم برنامه ریزی برای بازنشستگی ، پس انداز کالج و سایر سرمایه گذاری های شخصی باشد.

هدف مدیریت مالی

هدف از مدیریت مالی راهنمایی مشاغل یا افراد در تصمیمات مالی است که بر ثبات مالی هم اکنون و چه در آینده تأثیر می گذارد. برای ارائه راهنمایی های خوب ، متخصصان مدیریت مالی مالی و سرمایه گذاری ها را به همراه بسیاری از اشکال دیگر داده های مالی تجزیه و تحلیل می کنند تا به مشتریان کمک کنند تا تصمیماتی را که با اهداف مطابقت دارد ، بگیرند.

مدیریت مالی همچنین می تواند در صورت وجود یک برنامه استراتژیک برای مکان ، چرا و چگونگی تخصیص و استفاده از منابع مالی ، ثبات مالی و سودآوری را افزایش دهد. چگونگی متخصصان مدیریت مالی به مشتریان کمک می کنند تا به اهداف خود برسند ، بستگی به این دارد که مشتری یک شرکت باشد یا یک فرد.

انواع مدیریت مالی

متخصصان مدیریت امور مالی سه نوع اصلی مدیریت مالی را برای شرکت ها اداره می کنند. این نوع جنبه های مختلف تصمیمات داخلی را شامل می شود که یک شرکت به احتمال زیاد در مورد جریان نقدی ، سود ، سرمایه گذاری و بدهی لازم خواهد داشت. بسیاری از این تصمیمات به عواملی مانند اندازه شرکت ، صنعت و اهداف مالی بستگی دارد. متخصصان مدیریت مالی با هدایت در این زمینه های تأمین مالی ، سرمایه گذاری و سود سهام به شرکت ها کمک می کنند تا به اهداف مالی برسند.

مالی

متخصصان مدیریت مالی در تصمیمات عمده ای که شامل دستیابی به صندوق ، مدیریت بدهی و ارزیابی ریسک هنگام وام گرفتن پول برای خرید یا ساخت شرکت است ، به شرکت ها کمک می کنند. تأمین مالی نیز هنگام افزایش سرمایه مورد نیاز است. شرکت ها می توانند در هنگام داشتن اطلاعات در مورد جریان نقدی ، روند بازار و سایر آمار مالی در مورد سلامت یک شرکت ، تصمیمات مالی استراتژیک تری برای جمع آوری سرمایه یا به دست آوردن بودجه بگیرند.

سرمایه گذاری

متخصصان مدیریت مالی می توانند به شرکت ها کمک کنند تا کجا سرمایه گذاری کنند ، چه سرمایه گذاری کنند و چگونه سرمایه گذاری کنند. کار حرفه ای مالی تعیین تعداد دارایی ها (ثابت و چه بلند مدت) است که یک شرکت نیاز به نگه داشتن دارد و جایی که جریان نقدی بر اساس سرمایه در گردش فعلی پیش می رود. در اصل ، این نوع مدیریت مالی در مورد ارزیابی دارایی برای نسبت های ریسک و بازده است. مدیران مالی سود شرکت ، نرخ بازده ، جریان نقدی و سایر معیارها را برای کمک به شرکت ها در تصمیم گیری های سرمایه گذاری در نظر می گیرند.

سود سهام

شرکت ها باید با راهنمایی از یک متخصص مدیریت مالی که می تواند آن طرح را ایجاد و پیاده سازی کند ، در صورت لزوم اصلاحات را پیشنهاد کند و در صورت وقوع ، اصلاحات را پیشنهاد کند و در صورت بروز آن ، یک برنامه و سیاست پرداخت سود سهام داشته باشد. هر زمان که یک تصمیم مالی اتخاذ شود ، در نظر گرفتن پرداخت سود سهام ضروری است زیرا ممکن است سود سهام خود را برای تأمین اعتبار برخی تصمیمات مالی در شرکت داشته باشید.

همچنین داشتن یک برنامه طولانی مدت انعطاف پذیر که می تواند با شرکت رشد کند ، مهم است. برخی از شرکت های بالغ تر ممکن است در زمان های معینی یا یک بار در سال سود سهام خود را پرداخت کنند. برنامه پرداخت بستگی به عوامل زیادی دارد. در صورتی که شرکت در مرحله رشد باشد ، شرکت های دیگر ممکن است پرداخت های سود سهام را به شرکت بازگرداند یا دوباره به شرکت بازگرداند.

چرخه مدیریت مالی چیست؟

چرخه مدیریت مالی یک فرایند برنامه ریزی مالی است که برای رشد و توسعه یک شرکت بسیار مهم است. آن شامل:

برنامه ریزی و بودجه ریزی

عملیات و نظارت

ارزیابی و گزارش

مدیریت مالی مؤثر با اهداف و اهداف سازمان هماهنگ است و می تواند منجر به کارآیی و ثبات بیشتر شود. این بخش ها از چرخه مدیریت مالی باید با هم کار کنند تا مؤثرترین آنها باشد.

1. برنامه ریزی و بودجه ریزی

در طی این مرحله تحلیلی در چرخه مدیریت مالی ، یک شرکت از داده های مالی گذشته و فعلی برای تعیین اهداف مالی ، تغییر اهداف و ایجاد تغییر در بودجه فعلی استفاده می کند. این مرحله به طور معمول شامل برنامه ریزی دقیق و همچنین یک تصویر بزرگ خواهد بود ، به این معنی که یک شرکت به عملیات روزانه ، برنامه های مالی بلند مدت نگاه می کند و سعی می کند اهداف مالی را به این فعالیت ها پیوند دهد.

هدف ایجاد یک برنامه مالی استراتژیک برای شرکت است که با اهداف برای سه تا پنج سال آینده هماهنگ است. هنگام تعیین بودجه خاص ، یک شرکت ممکن است برای یک سال مالی به طور هم زمان بودجه کند. دلیل مهم این امر این است که بودجه بسیاری از قطعات متحرک را که با نوسانات بازار در معرض تغییر هستند ، درگیر می کند.

2. تخصیص منابع

مدیران مالی ارزش خود را به منابع سرمایه اختصاص می دهند (هر چیزی که یک شرکت برای تولید/تولید کالاها/خدمات از آن استفاده می کند) و ارائه مشاوره در مورد تخصیص این منابع بر اساس معیارهایی مانند رشد پیش بینی شده شرکت و اهداف مالی. تخصیص منابع مهم است زیرا به یک شرکت اجازه می دهد تا یک برنامه مالی بلند مدت متمرکز بر اهداف تجاری خود داشته باشد. متخصصان مدیریت مالی با ارائه چارچوبی برای استفاده از منابع سرمایه و ایجاد سبد خرید و تولید بیشترین درآمد ، با توجه به وضعیت مالی شرکت ، به شرکت ها کمک می کنند.

3. عملیات و نظارت

این مرحله برای محافظت در برابر فعالیت های کلاهبرداری ، خطاها ، مسائل مربوط به انطباق یا سایر واریانس در تخصیص وجوه و غیره بسیار مهم است. متخصصان مدیریت مالی باید بررسی های مالی منظم عملیات تجاری و جریان پول را انجام دهند. این بررسی های دوره ای می تواند به کاهش کلاهبرداری و شناسایی سایر موارد کمک کند. این یک گام پیشگیرانه است که با اطمینان از اعتبار و صحت فرآیندهای مالی یک شرکت ، تداوم عملیات تجاری را تضمین می کند.

4- ارزیابی و گزارش

متخصصان مدیریت مالی باید سیستم مدیریت مالی فعلی یک شرکت را ارزیابی کرده و در صورت لزوم تغییرات را پیشنهاد دهند. گزارش های مالی و داده های مالی می تواند هنگام ارزیابی کارآیی و موفقیت یک سیستم موجود مفید باشد.

برخی از معیارهایی که یک متخصص مدیریت مالی ممکن است هنگام ارزیابی یک سیستم مدیریت مالی شامل امنیت ، انطباق ، نیازهای داده شرکت و سطح پشتیبانی مورد نیاز باشد. این معیارها از نظر اندازه ، صنعت ، وضعیت مالی فعلی و اهداف بلند مدت متفاوت است.

متخصصان مدیریت مالی باید بتوانند پیشنهادات مبتنی بر تحقیق را ارائه دهند که می تواند به یک شرکت کمک کند تا داده های مالی را مطابق با قوانین مربوطه ذخیره و مدیریت کند و از آن استفاده کند.

نحوه کار در مدیریت امور مالی

برای کار در مدیریت امور مالی ، به مدرک لیسانس در تجارت ، اقتصاد ، امور مالی یا یک زمینه مرتبط نیاز دارید. در حالی که هیچ مجوز اجباری برای مشاغل در مدیریت مالی وجود ندارد ، صدور گواهینامه بسیار توصیه می شود. در بسیاری از موارد ، کارفرمایان دوست دارند قبل از استخدام در یک موقعیت مدیریت مالی ، حداقل پنج سال تجربه حرفه ای را ببینند. مشاغل معمولی که افراد ممکن است به عنوان نقطه ورود به مدیریت مالی دنبال کنند ، ممکن است شامل افسر وام ، حسابدار مالیات خردسال ، مشاور مالی شخصی یا حسابدار باشد.

الزامات آموزشی

مدرک لیسانس در امور مالی ، مدیریت تجارت یا یک زمینه مرتبط حداقل نیاز به کار در مدیریت امور مالی است. مدرک کارشناسی ارشد ممکن است برای سمتهای سطح ارشد لازم باشد. دوره های معمولی برای برنامه های مدرک لیسانس در امور مالی یا مدیریت تجارت ممکن است شامل حسابداری ، اقتصاد ، امور مالی و منابع انسانی باشد. بسیاری از برنامه های کارشناسی ارشد کارآموزی را به همراه برخی از برنامه های لیسانس ارائه می دهند. کارآموزی بسیار توصیه می شود.

گواهینامه ها

صدور گواهینامه اختیاری است اما در صورت برنامه ریزی برای حرفه ای طولانی مدت در مدیریت امور مالی پیشنهاد می شود. سازمان های تجاری حرفه ای به طور معمول گواهینامه ارائه می دهند. نوع صدور گواهینامه ای که کسب می کنید می تواند در عنوان یا نقش شغلی شما تخصص داشته باشد. گواهینامه های مشترکی که متخصصان مدیریت مالی در اختیار دارند عبارتند از:

صدور گواهینامه حساب مدیریت معتبر (CMA) توسط موسسه حسابداران مدیریت (IMA) ارائه شده است و برای هر کسی که مایل به کار در مدیریت مالی باشد ایده آل است. الزامات شامل حداقل دو سال تجربه حرفه ای و مدرک لیسانس است.

صدور گواهینامه تحلیلگر مالی (CFA) که توسط موسسه CFA ارائه شده است ، بر تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری متمرکز است. این گواهینامه برای متخصصان مدیریت مالی است که می خواهند در سمتهای ارشد مانند CFO کار کنند. الزامات آموزشی و تجربی نیز برای ثبت نام در برنامه CFA ضروری است.

گواهینامه مدیر مالی دولت (CGFM) که توسط انجمن حسابداران دولت (AGA) ارائه شده است برای متخصصانی است که به طور خاص در مدیریت مالی دولت کار می کنند. برای کسب گواهینامه حداقل به دو سال تجربه حرفه ای در مدیریت مالی دولت نیاز دارید.

گواهینامه حرفه ای خزانه داری (CTP) که توسط انجمن متخصصان مالی (AFP) ارائه می شود می تواند به نفع هر کسی باشد که می خواهد در خزانه داری شرکت کار کند. این گواهینامه بر مدیریت ریسک ، نقدینگی شرکت ها و اخلاق متمرکز است. شما باید برای این گواهینامه الزامات آموزشی و تجربی را برآورده کنید که گزینه های مختلفی برای پذیرش در برنامه CTP در دسترس است.

مهارت ها

مشاغل در مدیریت مالی نیاز به ترکیبی از مهارت های مالی و مهارت های شغلی دارد. درک عملیات تجاری ضروری است ، اما مهارت در حسابداری ، مالی و تجزیه و تحلیل داده ها به همان اندازه مهم است. مدیریت مالی مدیریت و امور مالی را ادغام می کند. اگر این مهارت ها را داشته باشید ، می توانید موفقیت در زمینه مدیریت مالی پیدا کنید: < pan> گواهینامه معتبر خزانه داری (CTP) که توسط انجمن متخصصان مالی (AFP) ارائه می شود می تواند به نفع هر کسی باشد که می خواهد در خزانه داری شرکت کار کند. این گواهینامه بر مدیریت ریسک ، نقدینگی شرکت ها و اخلاق متمرکز است. شما باید برای این گواهینامه الزامات آموزشی و تجربی را برآورده کنید که گزینه های مختلفی برای پذیرش در برنامه CTP در دسترس است.