چگونه می توان تجزیه و تحلیل مالی استراتژیک را برای تجارت خود انجام داد

چند بار شماره های تجاری خود را مرور می کنید؟اگر حداقل یک بار در ماه یا شاید حتی بیشتر به عملکرد مالی تجارت خود نگاه کنید ، از نظر وضعیت خوبی هستید و بهتر از اکثر مشاغل هستید.

متأسفانه ، بسیاری از مشاغل فقط هر چند ماه یکبار کتاب های خود را مرور می کنند ، و رک و پوست کنده ، این یک استراتژی عالی نیست. این به این مشاغل فرصت کمتری می دهد تا ببینند آیا اوضاع به خوبی پیش می رود یا نه. هرچه بیشتر منابع مالی خود را مرور می کنید ، شانس بیشتری برای یافتن فرصت برای رشد وجود دارد.

اما چگونه به بررسی مالی خود نزدیک می شوید؟چه اسنادی را باید تجزیه و تحلیل کنید؟دقیقاً باید به دنبال چه چیزی باشید؟بیایید سعی کنیم با معرفی شما به فرایندی که به عنوان یک تحلیل مالی استراتژیک شناخته می شود ، به این سؤالات پاسخ دهیم.

تحلیل مالی استراتژیک چیست؟

تجزیه و تحلیل مالی استراتژیک یک چارچوب مرور است که در آن شما عملکرد را تجزیه و تحلیل می کنید ، اهداف خود را ارزیابی می کنید و بر اساس نتایج واقعی تنظیمات و استراتژی های خود را تنظیم می کنید. به طور خلاصه ، این جایی است که نقاط بین شماره های خود و اقداماتی را که انجام می دهید وصل می کنید. هدف این است که هرگونه مشکلات یا فرصت های احتمالی را در مالی خود شناسایی کرده و آنها را به مراحل استراتژیک برای رشد تبدیل کنید.

در برخی موارد ، این تجزیه و تحلیل همچنین ممکن است شامل نگاهی عمیق تر به مدل کسب و کار شما ، مقایسه در برابر رقبا و حتی سناریوهای مختلف پیش بینی باشد.

هنگام انجام تجزیه و تحلیل مالی استراتژیک ، چه صورتهای مالی را باید بررسی کنم؟

وقتی مالی تجاری خود را مرور می کنید ، می خواهید این سه گزارش کلیدی را بررسی کنید:

• سود و زیان (همچنین به عنوان صورت درآمد شناخته می شود)
• جریان نقدی
• ترازنامه

هر گزارش چیزهای مختلفی در مورد تجارت شما به شما می گوید. در کنار هم ، آنها تقریباً همه چیزهایی را که می خواهید در مورد عملکرد تجاری خود بدانید ، به شما ارائه می دهند. در پایان ، شما باید بتوانید پیش بینی های خود را برای این بیانیه ها بر اساس نتایج واقعی خود به سرعت برسانید.

نحوه انجام یک تحلیل مالی استراتژیک

در اینجا پنج مرحله ای که می خواهید هنگام انجام تجزیه و تحلیل استراتژیک از صورتهای مالی خود انجام دهید ، آورده شده است.

1. پیش بینی خود را با ماهانه واقعی خود مقایسه کنید

بنابراین ، اگر به طور مرتب مالی خود را مرور می کنید ، شروع خوبی را آغاز نمی کنید.

اما برای به دست آوردن ارزش بیشتر از آن بررسی مالی ، باید مقایسه واقعی خود را - نحوه عملکرد کسب و کار خود - با پیش بینی خود شروع کنید.

در حالت ایده آل ، برنامه خود را با آنچه در واقع در یک جلسه ماهانه با کارمندان کلیدی خود اتفاق می افتد مقایسه کنید. شما می خواهید پیش بینی خود را مفید و همچنین گزارش هایی از نرم افزار حسابداری خود داشته باشید تا بتوانید این دو را با هم مقایسه کرده و ببینید که آیا در مسیر هستید.

اگر از LivePlan استفاده می کنید ، این نرم افزار تمام کارهای خرد و مقایسه را برای شما انجام می دهد-هیچ صفحه گسترده ای لازم نیست-و شما قادر خواهید بود همه چیز را در یک داشبورد مالی ساده مقایسه کنید.

2. مشخص کنید که در کجا پیگیری می کنید یا از پیش بینی ها فراتر رفته اید

وقتی پیش بینی می کنید ، حدس می زنید. این بدان معنی است که عملکرد مالی واقعی شما در یک ماه معین متفاوت خواهد بود.

شما به طور معمول از مسیر خارج خواهید شد و بدتر از حد انتظار عمل می کنید. در مسیر و نشستن نسبتاً نزدیک به انتظارات. یا بهتر از پیش بینی های خود و بیش از انتظارات.

مقایسه برنامه من با نتایج واقعی من برای من چه کاری انجام می دهد؟

اگر فقط آنچه را که در گذشته اتفاق افتاده است ، مرور کنید ، ایده خوبی از آنچه در ماه گذشته تجارت خود اتفاق افتاده است ، می گیرید. اما ، اگر نتایج واقعی خود را با برنامه خود مقایسه نمی کنید ، دشوار است که بدانید عملکرد شما خوب یا بد است.

• چگونه می دانید که اهداف فروش خود را برآورده می کنید؟
• آیا می توانید بگویید که هزینه های خود را در بودجه خود نگه می دارید؟
• آیا به همان اندازه که می خواهید پول نقد در بانک نگه دارید؟

مهمتر از همه ، اگر شما قصد دارید تجارت خود را رشد دهید یا سرمایه گذاری های قابل توجهی انجام دهید ، می خواهید بدانید که آیا این امر برای خرج کردن پول منطقی است. آیا اکنون باید سرمایه گذاری کنید یا باید منتظر زمان بهتری باشید؟آیا باید مکان دوم را باز کنید یا نگه دارید؟

با بررسی برنامه خود و مقایسه آن با نتایج واقعی خود ، احساس بهتری خواهید داشت که باید به دنبال گسترش باشید ، و هنگامی که باید مواردی را انجام دهید. اشتباه کنید و در زمان اشتباه و در تجارت خود سرمایه گذاری کنیدمی تواند یک بحران جریان نقدی ایجاد کند که بتواند تجارت شما را غرق کند.

3. صورت درآمد خود را مرور کنید (سود و زیان یا P& L)

صورت درآمد شما (که به آن سود و زیان یا P& L نیز گفته می شود) درآمد و هزینه های شما را مستند می کند. وقتی این بیانیه را با پیش بینی خود مقایسه می کنید ، خواهید دید که آیا فروش شما اهداف شما را برآورده می کند و آیا هزینه های خود را مطابق با بودجه خود نگه می دارید.

اگر مطمئن نیستید که چه چیزی در بیانیه درآمد گنجانده شده است یا چه نوع اطلاعاتی را در آنجا پیدا خواهید کرد ، با این راهنما برای خواندن سود و ضرر یا ضرر و زیان یا درآمدی که به شما کمک می کند تا به هر مورد خط کمک کند ، شروع کنید.

همچنین می توانید یک مثال بیانیه درآمد را بارگیری کنید تا به شما در تجسم بهتر اطلاعات کمک کند. برای یک راه حل پویاتر که نتایج واقعی را برای دوره های تکمیل شده درست در بیانیه سود و ضرر پیش بینی شده شما نشان می دهد ، ویژگی LiveForecast LivePlan را بررسی کنید. ساعتهای بیشتری صرف ورود به اطلاعات حسابداری نمی شود. فقط شما وقت بیشتری را صرف می کنید تا آنچه را که هست و برای تجارت خود کار نمی کنید.

هنگامی که شما آماده شیرجه رفتن عمیق تر و تجزیه و تحلیل بیانیه درآمد خود هستید ، از این راهنمای تجزیه و تحلیل بیانیه درآمد برای بررسی مالی ماهانه خود استفاده کنید. این شما را از طریق سؤالات معمولی که ممکن است در حال انجام بررسی خود باشد ، طی می کند. به این ترتیب ، می توانید از یافته های خود برای تصمیم گیری های استراتژیک بهتر برای سلامتی و رشد تجارت خود استفاده کنید.

4- بیانیه جریان نقدی خود را تجزیه و تحلیل کنید

بیانیه جریان نقدی شما دقیقاً به شما می گوید که چگونه پول نقد از تجارت شما خارج و خارج می شود. مقایسه این بیانیه با پیش بینی جریان نقدی خود به شما می گوید اگر در مسیر هستید تا تعادل بانکی خود را به روشی که برنامه ریزی کرده اید رشد دهید ، و چرا ممکن است در صورت عدم موفقیت به روشی که امیدوار نبودید ، از مسیر خارج شوید.

این مقاله را در مورد نحوه خواندن بیانیه جریان نقدی برای توضیح خط به خط درباره نحوه عملکرد آن بررسی کنید. و اگر به دنبال نمونه ای برای کار هستید ، از زمان بررسی خود ، به عنوان مثال PDF و صفحه گسترده Excel را بارگیری کنید.

هنگامی که شما آماده مقایسه جریان نقدی واقعی خود با پیش بینی خود هستید ، این راهنما برای تجزیه و تحلیل جریان پول به شما کمک می کند تا شروع کنید.

5. ترازنامه خود را مرور کنید

ترازنامه شما یک نمای کلی از وضعیت مالی شما به شما ارائه می دهد. چقدر پول بدهکار هستید و چقدر پول مدیون هستید؟تجارت شما چه دارایی دارد؟تجزیه و تحلیل ترازنامه شما به شما کمک می کند تا درک کنید که آیا با نرخ مناسب پول از مشتریان خود جمع می کنید ، و اگر بدهی بیشتری را نسبت به برنامه ریزی انجام می دهید.

اگر تازه وارد بررسی ترازنامه هستید ، این مقاله بینش بیشتری در مورد نحوه تنظیم ترازنامه ارائه می دهد ، و آنچه را که باید در مورد هر خط بدانید. همچنین می توانید یک مثال ترازنامه را بارگیری کنید تا به شما در بهتر تجسم آن کمک کند.

هنگامی که شما آماده انجام بررسی ماهانه خود هستید ، این راهنمای تجزیه و تحلیل ترازنامه به شما کمک می کند تا شروع کنید.

برای بینش بیشتر فراتر از مالی خود باشید

انجام تجزیه و تحلیل صورتهای مالی ماهانه - که واقعیت های خود را با برنامه یا پیش بینی خود مقایسه می کنید - به شما کمک می کنید که انگشت خود را بر روی نبض امور مالی خود نگه دارید.

علاوه بر این ، عاقلانه است که به معیارهای صنعت ، تغییرات مالی در صنعت خود و هر عوامل خارجی دیگری که ممکن است بر عملکرد مالی شما تأثیر بگذارد ، نگاه کنیم. از مقایسه اولیه خود با عملکرد واقعی استفاده کنید تا این تجزیه و تحلیل بازار را آغاز کنید و به شما در تعریف مراحل بعدی کمک کنید.

هنگامی که شکاف یا واریانس بین آنچه پیش بینی می کنید و آنچه در واقع اتفاق افتاده است را مشخص می کنید ، از این اطلاعات برای کمک به شما در ایجاد تغییرات استراتژیک در تجارت خود استفاده کنید تا بتوانید به سرعت به چالش ها بپردازید و از فرصت ها استفاده کنید.

یادداشت ویراستاران: این مقاله در ابتدا در سال 2019 منتشر شد و برای سال 2021 به روز شد.

نوح پارسونز

نوح در حال حاضر COO در نرم افزار Palo Alto ، سازندگان برنامه برنامه تجارت آنلاین LivePlan است. می توانید نوح را در توییتر دنبال کنید. علاوه بر این ، عاقلانه است که به معیارهای صنعت ، تغییرات مالی در صنعت خود و هر عوامل خارجی دیگری که ممکن است بر عملکرد مالی شما تأثیر بگذارد ، عاقلانه باشد. از مقایسه اولیه خود با عملکرد واقعی استفاده کنید تا این تجزیه و تحلیل بازار را آغاز کنید و به شما در تعریف مراحل بعدی کمک کنید.