تأثیر Cryptocurrency بر برنامه های BSA/AML و تحریم ها

بازار دارایی های دیجیتال در سالهای اخیر منفجر شده است. فعالیت های ارز دیجیتال و مجازی فرصت های عالی از نظر مالی و فناوری را فراهم می کند. با این حال ، از این ارزها می توان برای فعالیت های غیرقانونی از طریق مبادلات ، مبدل های همسالان ، میکسرها و بازارهای Darknet استفاده کرد که خطر پولشویی و تأمین مالی تروریستی را افزایش می دهد. موسسات مالی و سایر بازیکنان صنعت هر دو با ارزهای دیجیتالی در درجه های مختلف دست و پنجه نرم کرده اند. با نوآوری و افزایش محبوبیت در معرض خطر قرار می گیرد.

دولت آمریكا مایل به شناسایی راه های كاهش خطرات موجود در دارایی های دیجیتال است ، ضمن اینکه می داند فرصت ها و مزایای بالقوه ممکن است وجود داشته باشد. در 9 مارس 2022 ، رئیس جمهور بایدن دستور اجرایی را برای اطمینان از توسعه مسئول دارایی های دیجیتال (EO) صادر کرد. EO اولین استراتژی "کل دولت" بود که نه تنها به خطرات دارایی های دیجیتال ، بلکه مزایای فناوری اساسی آنها نیز پرداخت. EO شش اولویت را بیان می کند که عامل رسیدگی به یک سیاست ملی برای دارایی های دیجیتال است و خواستار هماهنگی بین سازمانی برای اجرای EO است.

اخیراً ، در 16 سپتامبر 2022 ، کاخ سفید یک برگه حقوقی منتشر کرد که داده های نه گزارش ارسال شده را در پاسخ به مهلت های موجود در EO ترکیب می کند. برگه حقایق اولین چارچوب جامع برای توسعه مسئولیت پذیری دارایی های دیجیتال را بیان می کند ، که شامل ملاحظات نظارتی است و روشن می کند که سوء استفاده باعث اجرای اجرای آن می شود.

ایالات متحده قبلاً اجرای آن را در فضای cryptocurrency ، به ویژه در برابر میکسرها دنبال کرده است. میکسرها ناشناس بودن و کمک در پنهان کردن منشأ و حرکت وجوه را ارائه می دهند. به تازگی ، وزارت امور خارجه وزارت خزانه داری دارایی های خارجی (OFAC) تحریم هایی را در مورد پول نقد گردباد ، میکسر ارز مجازی اعمال کرد که از سال 2019 برای شستشو بیش از 7 میلیارد دلار ارز مجازی مورد استفاده قرار گرفت. این رقم شامل بیش از 455 میلیون دلار دزدیده شده استتوسط گروه لازاروس که قبلاً مجازات شده بود ، از جمهوری دموکراتیک خلق کره (DPRK) ، در سال 2019. علاوه بر این ، شبکه اجرای جرایم مالی خزانه داری (FINCEN) یک پنالتی پول مدنی 60 میلیون دلاری علیه مالک و اپراتور یک میکسر ارز مجازی ارزیابی کردنقض BSA و مقررات اجرایی آن. اجرای بیشتر ضرورت مؤسسات مالی و کسانی که در صنعت ارز مجازی هستند برای کاهش خطرات ارائه شده توسط ارزهای مجازی نشان می دهد.

به عنوان بخشی از برنامه های BSA/AML و تحریم های یک شرکت ، جلوگیری از تحریم و سایر بازیگران غیرقانونی از سوء استفاده از ارز دیجیتال برای اهداف غیرقانونی و جنایی بسیار مهم است. حتی اگر به طور رسمی مشمول چنین آیین نامه هایی نباشد ، هر شرکت در صنعت باید یک رویکرد مبتنی بر ریسک را برای ارزیابی خطرات مختلف مرتبط با خدمات مختلف ارز مجازی ، تدوین و اجرای اقدامات برای کاهش چنین خطرات و رفع چالش هایی که ویژگی های ناشناس می تواند ارائه دهد ، انجام دهد. به رعایت تعهدات BSA/AML و تحریم. با توجه به اقدامات اخیر اجرایی ، میکسرها به طور کلی باید ریسک بالا در نظر گرفته شوند و شرکت ها باید هنگام بررسی معاملات مربوط به میکسرها ، با احتیاط عمل کنند ، مگر اینکه فرآیندهای و کنترل های مناسب برای جلوگیری از پولشویی یا شناسایی بازیگران غیرقانونی یا تعیین شده انجام شود.

از آنجا که ما می توانیم انتظار داشته باشیم که دولت ایالات متحده از اقتدار خود در برابر بازیگران مخرب سایبری استفاده کند تا عاملان پاسخگو را که مجرمان را از جرایم سایبری و سایر فعالیت های غیرقانونی سود می برند ، در معرض دید ، اختلال قرار دهند و در معرض خطر قرار دهند ، بسیار مهم است که مؤسسات مالی و مشاغل درگیر در بخش خدمات مالیاین اولویت ها و اقدامات را در تلاش خود برای مقابله با استفاده غیرقانونی از ارزهای دیجیتال در نظر بگیرید.

یک رویکرد مبتنی بر ریسک همراه با ارزیابی ریسک فشاری ، جنبه های بنیادی انطباق و مبارزه با جرم مالی بسیار مهم است. تجدید نظر در ارزیابی ریسک به صورت دوره ای نیز بسیار مهم است - به ویژه با توجه به میزان فعلی تغییر نظارتی و راهنمایی های منتشر شده در فضای ارز دیجیتال.

این محتوا بخشی از سری Deep Dive McGlinchey است ، به سری کامل دسترسی پیدا کنید.

بینش

شیرجه عمیق به امور مالی مصرف کننده

29 نوامبر 2022

چارچوب نظارتی برای cryptocurrency و Defi به طور کلی هنوز کمی تیره است. این امر نهادهای نظارتی را از انجام اقدامات اجرایی علیه بازیکنان در این فضا متوقف نکرده است. چه چیزی در افق هنگام تحقیق و فعالیت اجرای در فضای مالی غیرمتمرکز انجام می شود؟

مقاله منتشر شده

21 نوامبر 2022

صحبت از بیت کوین و cryptocurrency در سالهای اخیر اجتناب ناپذیر بوده است. مشاغل لوئیزیانا باید برای بازی در این جعبه ماسه ای جدید چه چیزی را درک کنند؟اول ، موسسه حقوق آمریکا (ALI) و کمیسیون حقوق یکنواخت (ULC) اصلاحاتی را در قانون تجاری یکنواخت (UCC) که حاکم بر معاملات تجاری است که کنترل دارایی های دیجیتال را ساده تر و بیشتر تصویب کرده است ، تصویب کرده اند.

وکیل مقاله منتشر کرد

11 نوامبر 2022

در 29 سپتامبر 2022 ، شبکه اجرای جرایم مالی خزانه داری ایالات متحده (FINCEN) یک قانون نهایی صادر کرد که یک گزارش گزارش سود سود (BOI) را ایجاد می کند که به شرکت های گزارش دهنده نیاز دارد تا اطلاعات مربوط به صاحبان سود مربوط به خود را به Fincen ، مؤثر در 1 ژانویه گزارش دهند.، 2024. این شرط گزارش علاوه بر الزامات سطح فعلی برای ارسال اطلاعات تشکیل نهاد خواهد بود.

وکیل مقاله منتشر کرد

11 نوامبر 2022

در 11 اکتبر 2022 ، شبکه اجرای جرایم مالی ("Fincen") و دفتر کنترل دارایی های خارجی ("OFAC") به موازات صدور اولین اقدام مشترک در بازار رمزنگاری علیه Bittrex عمل کردند. Bittrex یک پلت فرم ارز مجازی قابل تبدیل ("CVC") با دفاتر در درجه اول در ایالت واشنگتن بود و به عنوان یک تجارت خدمات پول ("MSB") با Fincen مجوز گرفت. به عنوان یک MSB دارای مجوز ، Bittrex ملزم به توسعه ، پیاده سازی و نگهداری یک برنامه مؤثر ضد پولشویی (AML) بود که به طور منطقی برای جلوگیری از پولشویی و تأمین مالی بالقوه فعالیت های تروریستی طراحی شده بود.

رویداد

9 نوامبر 2022

قسط نهایی در سری Deep Dive McGlinchey که همه چیز را شامل می شود مالی غیر متمرکز (DEFI) فقط وبینار مشتری است که دارای وکلا از تیم انطباق موسسات مالی مک گلیچی است.

شیرجه عمیق به امور مالی مصرف کننده

8 نوامبر 2022

شاید شما چیزهایی در مورد ارزهای رمزنگاری شده و امور مالی غیرمتمرکز شنیده باشید. چگونه این تحولات در مناطقی که از بیمه گرفته تا اشتغال تا دادخواست متغیر است ، تأثیر می گذارد؟

شیرجه عمیق به امور مالی مصرف کننده

27 اکتبر 2022

Yptocurrency محبوبیت پیدا کرده است. بسیاری از شرکت های مالی ارائه نقاط وفاداری دیجیتال و پاداش را آغاز کرده اند. این به نظر می رسد که زمان آن رسیده است که بفهمید چگونه و چه زمانی ممکن است ارز دیجیتال مالیات شود.

رویداد

30 سپتامبر 2022

ارز مجازی ، ارز دیجیتال یا رمزنگاری: مهم نیست که اصطلاحی که برای توصیف این شکل روند ارزش پولی استفاده می شود ، گنجانیدن آن در تجارت شما ممکن است باعث نگرانی های نظارتی خدمات پول و همچنین سایر ملاحظات نظارتی شود. Fincen و بسیاری از آژانس های نظارتی دولت بر انتقال ارزش غیر فیاتوری به مصرف کنندگان نظارت دارند. علاوه بر این ، یک fintech ممکن است با وجود همکاری با نهادهای دارای مجوز برای انجام تجارت ، تعهدات نظارتی دیگری داشته باشد.

شیرجه عمیق به امور مالی مصرف کننده

19 سپتامبر 2022

تغییرات بزرگی به UCC ، کد تجاری یکنواخت ، با توجه به رمزنگاری و سایر دارایی های دیجیتال می رسد. این به معنای ترانس تجارت چه خواهد بود

شیرجه عمیق به امور مالی مصرف کننده

8 سپتامبر 2022

شاید چالش برانگیزترین (و ارعاب کننده) بخشی از امور مالی غیر متمرکز ، درک همه اصطلاحات و اصطلاحات صنعت باشد - بسیاری از آنها جدید و فنی هستند در حالی که دیگران به اندازه زمان قدیمی هستند اما معمولاً سوء تفاهم هستند.