بررسی سبد صندوق متقابل

همانطور که مهم است که سرمایه گذاری زودهنگام را شروع کنید ، بررسی دوره ای به صورت دوره ای نمونه کارها مهم است. ارزیابی منظم به شما امکان می دهد عملکرد وجوه مختلف را مرور کرده و اهداف مالی خود را انجام دهید. در اینجا چهار پارامتر مهم وجود دارد که می توانید سبد صندوق متقابل خود را با آن مقایسه کنید

1. عملکرد در برابر شاخص معیار

مقایسه عملکرد وجوه متقابل در برابر شاخص معیار ساده است و ممکن است مستقیماً با مراجعه به برگه حقوقی صندوق انجام شود. این امر به این دلیل است که SEBI خانه های صندوق را موظف کرده است عملکرد طرح را در دوره های مختلف سرمایه گذاری به همراه بازده مقایسه ای که از طریق شاخص معیار ایجاد می شود ، افشا کند. بر این اساس ، عملکرد مقایسه ای این طرح در برابر شاخص معیار ممکن است مستقیماً از طریق افشاگری های ساخته شده توسط خانه های صندوق مشاهده شود.

عملکرد نسبی این طرح در برابر شاخص معیار به عنوان آلفا مشخص می شود ، و سرمایه گذاران همیشه باید تلاش کنند تا در بودجه با آلفا مثبت سرمایه گذاری کنند. علاوه بر این ، سرمایه گذاران باید عملکرد صندوق را برای دوره های زمانی طولانی مقایسه کنند ، زیرا عملکرد کوتاه مدت ممکن است تصویری واضح از عملکرد ارائه ندهد.

2. عملکرد در برابر بودجه همسالان

عملکرد طرح همچنین باید در برابر عملکرد صندوق های همسالان در همان گروه مقایسه شود. در حالی که عملکرد شاخص های معیار ممکن است به دلیل حرکات استثنایی در گروهی از سهام ، کمرنگ شود ، عملکرد در برابر گروه همسالان ممکن است شاخص بهتری از عملکرد صندوق باشد. عملکرد برتر یک طرح صندوق متقابل در برابر میانگین دسته و سایر صندوق های گروه همسالان ممکن است منعکس کننده مدیریت بهتر صندوق توسط صندوق متقابل باشد. سرمایه گذاران ممکن است از وب سایت هایی مانند ValuerEsearchOnline. com ، Easymf. com و غیره بازدید کنند تا نمای کلی از عملکرد توسط طرح های مختلف برای سرمایه گذاری در یک دسته واحد داشته باشند.

3. بررسی تخصیص دارایی

توصیه می شود که سرمایه گذار تخصیص دارایی را برای سبد صندوق متقابل با مشخصات ریسک خود تراز کند. در حالی که آنها ممکن است سرمایه گذاری اولیه را طبق استراتژی تخصیص بهینه دارایی انجام داده اند ، تخصیص دارایی نمونه کارها ممکن است بعداً به دلیل بازده های مختلف تولید شده توسط طرح های مختلف تغییر کرده باشد. علاوه بر این ، با گذشت زمان ، مشخصات ریسک یک فرد نیز محافظه کارانه تر می شود ، که خواستار تغییر مداوم سرمایه گذاری ها به سرمایه گذاری های نسبتاً ایمن تر است. به این ترتیب ، باید نمونه کارها MF را برای تغییر در تخصیص دارایی و مشخصات ریسک بررسی کرده و آن را تنظیم و تعادل برقرار کنید تا آن را به سطح مورد نظر برساند.

4- عملکرد در برابر بازده مورد انتظار

در حالی که ممکن است شما برای یک نمونه کارها صندوق متقابل ایده آل برای رسیدن به اهداف مالی خود به موقع برنامه ریزی کرده باشید ، عملکرد بعدی ممکن است طبق بازده مورد انتظار نبوده باشد. به عنوان مثال ، شما ممکن است سرمایه گذاری SIP خود را با 12 ٪ بازده مورد انتظار برنامه ریزی کرده باشید ، در حالی که بازده واقعی در سه سال اول حدود 10 ٪ بوده است. باید با انجام سرمایه گذاری های اضافی در صندوق های متقابل ، این کسری 2 ٪ در بازده را جبران کرد تا دستیابی به هدف نهایی مالی تأثیر نگذارد یا به تعویق بیفتد. با توجه به بهره مندی از ترکیب ، هرگونه شکاف در سرمایه گذاری به دلیل بازده پایین ممکن است تأثیر نمایی در برنامه های مالی کلی داشته باشد و از این رو ، وصل کردن چنین شکاف هایی به موقع برای یک سفر سرمایه گذاری صاف ضروری می شود.

مرور نمونه کارها به صورت دوره ای به شما کمک می کند تا یکپارچه سفر خود را برای رسیدن به اهداف مالی خود در بازه زمانی مورد نظر انجام دهید.

سلب مسئولیت: اطلاعات مندرج در بالا فقط برای اهداف اطلاعات عمومی درج شده است و جامع نیست و مشاوره قانونی یا مالیاتی نیست. با توجه به ماهیت فردی پیامدهای مالیاتی ، به هر سرمایه گذار توصیه می شود با توجه به پیامدهای مالیاتی خاص ناشی از مشارکت آنها در این طرح ، مشاور مالیاتی خود را مشورت کند. مزایای مالیات بر درآمد به صندوق متقابل و به دارنده واحد مطابق با لایحه غالب مالیاتی/لایحه مالی 2017 است. هرگونه اقدامی که بر اساس اطلاعات موجود در اینجا انجام شده است ، طبق پیشنهاد یا درخواست خرید و خرید و فروش در نظر گرفته نشده استفروش هر طرح صندوق متقابل UTI. لطفاً قبل از تصمیم گیری ، جزئیات کامل ارائه شده در SID و SIA را با دقت بخوانید.

UTI AMC Ltd یک مشاور سرمایه گذاری نیست و در حال ارائه مشاوره سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی نیست. صندوق متقابل UTI AMC Ltd یا UTI (اقدام از طریق شرکت UTI Trustee Pvt. Ltd) هیچ مسئولیتی را نمی پذیرد و هیچ مسئولیتی در قبال ضرر و زیان یا خسارت ناشی از آن به طور مستقیم یا غیرمستقیم (از جمله ضرر خاص ، حادثه ای یا ناشی از ضرر) از استفاده شما از این کار نخواهد داشت. مستند ، در صورت بروز هرگونه ضرر ، خسارت یا هزینه ناشی از هرگونه نقص ، خطا ، ناقص ، تقصیر ، اشتباه یا عدم صحت با این سند ، محتویات یا خدمات مرتبط با آن ، یا به دلیل عدم دسترسی به هرگونه عدم دسترسی به این سند ، یا به دلیل عدم دسترسی به این سند ، یا به دلیل عدم دسترسیمستند یا هر بخشی از آن یا هرگونه محتوای یا خدمات مرتبط.< SPAN> UTI AMC Ltd مشاور سرمایه گذاری نیست و در حال ارائه مشاوره برای سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی نیست. صندوق متقابل UTI AMC Ltd یا UTI (اقدام از طریق شرکت UTI Trustee Pvt. Ltd) هیچ مسئولیتی را نمی پذیرد و هیچ مسئولیتی در قبال ضرر و زیان یا خسارت ناشی از آن به طور مستقیم یا غیرمستقیم (از جمله ضرر خاص ، حادثه ای یا ناشی از ضرر) از استفاده شما از این کار نخواهد داشت. مستند ، در صورت بروز هرگونه ضرر ، خسارت یا هزینه ناشی از هرگونه نقص ، خطا ، ناقص ، تقصیر ، اشتباه یا عدم صحت با این سند ، محتویات یا خدمات مرتبط با آن ، یا به دلیل عدم دسترسی به هرگونه عدم دسترسی به این سند ، یا به دلیل عدم دسترسی به این سند ، یا به دلیل عدم دسترسیمستند یا هر بخشی از آن یا هرگونه محتوای یا خدمات مرتبط با آن. UTI AMC Ltd مشاور سرمایه گذاری نیست و در حال ارائه خدمات به شما در زمینه سرمایه گذاری ، حقوقی یا مالیاتی نیست. صندوق متقابل UTI AMC Ltd یا UTI (اقدام از طریق شرکت UTI Trustee Pvt. Ltd) هیچ مسئولیتی را نمی پذیرد و هیچ مسئولیتی در قبال ضرر و زیان یا خسارت ناشی از آن به طور مستقیم یا غیرمستقیم (از جمله ضرر خاص ، حادثه ای یا ناشی از ضرر) از استفاده شما از این کار نخواهد داشت. مستند ، در صورت بروز هرگونه ضرر ، خسارت یا هزینه ناشی از هرگونه نقص ، خطا ، ناقص ، تقصیر ، اشتباه یا عدم صحت با این سند ، محتویات یا خدمات مرتبط با آن ، یا به دلیل عدم دسترسی به هرگونه عدم دسترسی به این سند ، یا به دلیل عدم دسترسی به این سند ، یا به دلیل عدم دسترسیمستند یا هر بخشی از آن یا هرگونه محتوای یا خدمات مرتبط.