بانکداری سرمایه گذاری به طور خلاصه

بانک های سرمایه گذاری نوع خاصی از مؤسسه های مالی هستند که عمدتاً در «مالی بالاتر» کار می کنند و به سازمان های بزرگ کمک می کنند تا به بازارهای سرمایه دسترسی پیدا کنند تا برای توسعه یا سایر نیازها پول جمع آوری کنند. در اینجا، ما به چگونگی ایجاد درآمد، برخی از خطرات و زمینه های مختلف کار فارغ التحصیل از یک صنعت که جزئی از اقتصاد بریتانیا است، نگاه خواهیم کرد.

بانک های سرمایه گذاری چه می کنند؟

یک بانک سرمایه گذاری معمولی در برخی یا همه فعالیت های زیر شرکت می کند:

• افزایش سرمایه سهام (به عنوان مثال کمک به راه اندازی یک عرضه عمومی اولیه (IPO) یا ایجاد طبقه خاصی از سهام ممتاز که می تواند نزد سرمایه گذاران تصفیه شده مانند شرکت های بیمه یا بانک ها قرار گیرد).
• افزایش سرمایه بدهی (به عنوان مثال انتشار اوراق قرضه برای جمع آوری پول برای پروژه های در مقیاس بزرگ).
• اوراق قرضه را بیمه کنید یا محصولات جدید را راه اندازی کنید (مثلاً معاوضه پیش فرض اعتبار).
• مشاوره تخصصی مالی شرکتی را ارائه دهید (مثلاً تصمیم بگیرید که چه مقدار بدهی یا حقوق صاحبان سهام ممکن است مورد نیاز باشد و با چه شرایطی مطابق با نیازهای ناشر و سرمایه گذاران بالقوه باشد) و انتشار اوراق جدید اوراق بهادار را با سرمایه گذاران توزیع کنید.

دو حوزه اصلی مورد علاقه در بانکداری سرمایه گذاری برای فارغ التحصیلان معمولاً ادغام و اکتساب (M& A) و تجارت اختصاصی است.

ادغام و اکتساب

M& A به ادغام چند شرکت اشاره دارد. ادغام ترکیبی از دو شرکت برای تشکیل یک شرکت جدید است. اکتساب زمانی است که یک شرکت شرکت دیگری را خریداری می کند، اما شرکت جدیدی ایجاد نمی شود.

تجارت اختصاصی

این به زمانی اشاره دارد که یک بانک به حساب خود معامله می کند تا سود داخلی ایجاد کند. این ممکن است مستلزم اتخاذ موقعیت های تحلیلی در محدوده هایی باشد که به دقت محاسبه و کنترل می شوند تا از قرار گرفتن بانک در معرض سطوح خطرناک خطر جلوگیری شود. در سال های اخیر، رشد این جنبه از بانکداری سرمایه گذاری منجر به افزایش ریسک پذیری و در برخی موارد زیان های قابل توجهی شده است.

دسترسی به مقادیر قابل توجهی از سرمایه برای کمک به تامین مالی توسعه یا توسعه در مقیاس بزرگ ضروری است. فروش اوراق بهادار به طیف گسترده ای از سرمایه گذاران و در صورت لزوم، در چندین بازار در کشورهای مختلف، روشی موثر برای جذب سرمایه های بزرگ است، بدون اینکه هیچ سرمایه گذاری در معرض ریسک بیش از حد قرار نگیرد.

ساختار بانک سرمایه گذاری

سمت خرید و فروش

بانکهای سرمایه گذاری اغلب به دو بخش تقسیم می شوند: "طرف خرید" و "طرف فروش"."طرف خرید" با صندوق های بازنشستگی ، صندوق های متقابل و صندوق های تامینی کار می کند و به موسسات سرمایه گذاری در حداکثر رساندن بازده خود هنگام تجارت/سرمایه گذاری در اوراق بهادار مانند سهام و اوراق کمک می کند."طرف فروش" به طور معمول به فروش سهام IPO های تازه صادر شده ، قرار دادن مشکلات جدید اوراق قرضه ، شرکت در خدمات به بازار یا کمک به مشتریان در تسهیل معاملات اشاره دارد. ساخت بازار شامل نگه داشتن سهام برای فعال کردن تجارت است - در موقعیتی برای پیشنهاد و فروش سهام.

دفتر مقدماتی

بسیاری از فعالیت های بانک های سرمایه گذاری نیز به سه دسته - دفتر مقدماتی ، دفتر میانه یا خدمات پشتی در دفتر کار می کنند. خدمات بانکی سرمایه گذاری دفتر جلو به طور معمول شامل تعامل مستقیم با مشتریان و شرکت کنندگان در بازار است. فعالیت ها شامل M& A ، امور مالی شرکت ها و مدیریت سرمایه گذاری حرفه ای برای موسسات یا افراد با ارزش خالص بالا ، تجزیه و تحلیل حرفه ای شرکت ها و بازارها و تدوین استراتژی سرمایه گذاری است.

دفتر وسطی

خدمات بانکی سرمایه گذاری دفتر میانه شامل فعالیت های تخصصی مانند خزانه داری ، رعایت مقررات دولت و محدودیت برای مشتریان حرفه ای و همچنین مدیریت ریسک است. آنها همچنین شامل جریان سرمایه هستند - نظارت بر پول وارد و خارج از شرکت. که میزان سرمایه ای را که شرکت باید در دسترس نگه دارد تعیین می کند تا به مشکل مالی نرسد. این امر با تصمیم گیری در مورد مقیاس کاری که می توانند انجام دهند ، به فعالیت های دفتر مقدم می پردازند.

دفتر برگشتی

خدمات بانکی سرمایه گذاری در دفتر شامل فعالیت های عملیاتی است که بانک ها را قادر می سازد تا به طور کارآمد کار کنند. آنها مواردی مانند تأیید تجارت را اداره می کنند ، و اطمینان می دهند که اوراق بهادار صحیح برای مبلغ صحیح خریداری ، فروخته شده و تسویه حساب می شوند. آنها همچنین مسئول سیستم عامل های نرم افزاری و فناوری هستند که به معامله گران اجازه می دهند کار خود را انجام دهند. اطمینان حاصل کنید که آنها آخرین مدل ها و کاربردی و همچنین ایجاد الگوریتم های جدید تجارت و موارد دیگر هستند. برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد فناوری در امور مالی اینجا را کلیک کنید.

آینده برای فارغ التحصیلان

بانک های سرمایه گذاری اغلب مارک های جهانی و مشهور مانند Bankr of America Merrill Lynch ، Barclays ، BNP Paribas ، Deutsche Bank ، Goldman Sachs و UBS هستند. مسئول جمع آوری و معامله کردن مبالغ عظیم در سراسر جهان ، بانکداری سرمایه گذاری می تواند عواقب قابل توجهی ، مثبت و منفی ایجاد کند ، بنابراین به عنوان جذاب ترین و مخرب ترین منطقه در صنعت خدمات مالی دیده می شود.

بانکداری سرمایه گذاری دائماً در مطبوعات مورد بررسی قرار می گیرد ، که اغلب پوشش منفی را به خود اختصاص می دهد. افرادی که تمایل به موفقیت در بانکداری سرمایه گذاری دارند ، تحت فشار ، باهوش ، نوآورانه و قادر به حفظ سطح در شرایط شدید هستند.

به عنوان بزرگترین مرکز بین المللی بانکی اروپا ، تقریبا نیمی از فعالیت های بانکی سرمایه گذاری اروپا در لندن انجام می شود. شرکت کنندگان نقش اساسی در دنیای تجارت دارند و پاداش های مالی برای کسانی که موفق هستند می تواند قابل توجه باشد زیرا یکی از بهترین مناطق پرداخت شده در امور مالی است ، اما رقابت و فشارهای کار همراه با ساعات طولانی می تواند بسیار سخت باشد. رضایت شغلی و امنیت می تواند تحت تأثیر وضعیت بازار با چرخه های رونق و شلوغی باشد. ضروری است که افرادی که در این بخش کار می کنند از روند اقتصادی ، شرایط بازار و مدیریت ریسک آگاه باشند.

به طور مداوم در حالت شار ، رشد آینده و گسترش صنعت بانکداری سرمایه گذاری ، فرصت ها و امکانات هیجان انگیز را برای فارغ التحصیل مناسب به همراه خواهد داشت.