OFAC برای اولین بار آدرس های ارز دیجیتال را لیست می کند ، راهنمایی های جدیدی را منتشر می کند

در تاریخ 28 نوامبر 2018 ، وزارت کنترل دارایی های خارجی وزارت خزانه داری ("OFAC") برای اولین بار آدرس های ارز دیجیتال مرتبط با افراد مجازات را شناسایی کرد. افراد تازه تحریم شده ، علی خورشادیزاده مستقر در ایران و محمد غوربانیان ، متهم به تبدیل پرداخت ارزهای دیجیتال به ریال ایران به عنوان بخشی از یک طرح باج افزار گسترده بودند. از سال 2015 ، طرح Ransomware (معروف به "Samsam") شبکه های داده شرکت ها ، بیمارستان ها ، دانشگاه ها و سازمان های دولتی را آلوده کرده است. طبق اعلامیه OFAC ، آدرس های بیت کوین شناسایی شده با بیش از 40 مبدل ارز دیجیتال برای پردازش بیش از 7000 معاملات غیرقانونی در بیت کوین به ارزش میلیون ها دلار ایالات متحده استفاده شده است.

OFAC در بیانیه مطبوعاتی خود نشان داد که توجه اجرایی به ارزهای دیجیتال ، به ویژه در مواردی که اهداف تحریم های موجود دخیل است ، افزایش یافته است."خزانه داری مبدلهای ارزهای دیجیتال را هدف قرار می دهد که بازیگران سایبری ایران را قادر به سود بردن از پرداخت باج دیجیتال از قربانیان خود کرده اند."وی در ادامه خاطرنشان كرد: "این مهم است كه مبادلات ارز مجازی ، مبدل های همسالان به همسالان و سایر ارائه دهندگان خدمات ارزهای دیجیتال ، شبکه های خود را در برابر این طرح های غیرقانونی سخت می كنند."

علاوه بر مشخصات جدید و شناسه های ارز دیجیتال ، OFAC همچنین دو سؤال جدید را برای شرکت های فناوری و پردازنده های پرداخت صادر کرد. این راهنمایی دو روش قابل قبول برای مسدود کردن ارزهای دیجیتال که توسط یک موسسه به نمایندگی از یک شخص مجازات برگزار می شود ، ارائه می دهد. اولین مورد با مسدود کردن هر کیف پول ارز دیجیتال مرتبط با آدرس های مشخص شده توسط OFAC است. دوم این است که یک شرکت از کیف پول تعیین شده خود برای ادغام کیف پول های حاوی ارز دیجیتال مسدود شده استفاده کند. در هر صورت ، انتظار می رود شرکت ها دنباله حسابرسی را حفظ کنند و موظفند طی 10 روز کاری ، ارز دیجیتال مسدود شده را به OFAC گزارش دهند. شرکت ها مجاز هستند که به مشتریان اطلاع دهند که ارز دیجیتال را مسدود کرده اند.

آدرس های ارز دیجیتال

آدرس های ارز دیجیتال شناسه های الفبایی هستند که نشانگر مقصد انتقال ارز دیجیتال هستند. این آدرس ها در کیف پول های ارز دیجیتال برگزار می شود - مکانیسم های نرم افزاری یا سخت افزاری که به کاربران امکان نگه داشتن ، ذخیره و انتقال ارز دیجیتال را می دهد. از آنجا که هر انتقال آدرس ارز دیجیتالی کاربر را در دفترچه عمومی blockchain ثبت می کند ، معاملات به عنوان نام مستعار و نه ناشناس توصیف می شوند. اقدام OFAC این هفته ممکن است سؤالاتی در مورد حریم خصوصی پرداخت بیت کوین بر خلاف سایر دارایی های دیجیتال ایجاد کند.

مشابه شناسه های سنتی مانند تاریخ تولد ، شهروندی و آدرس های خیابانی ، انتشار توسط OFAC آدرس های ارز دیجیتال مرتبط با افراد تعیین شده برای کمک به افسران انطباق با حساب های مسدود شده و معاملات ممنوع است. بنابراین ، در حالی که افراد تعیین شده ممکن است از استفاده از آدرس های ذکر شده متوقف شوند ، موسسات مالی و مبادلات دیجیتال هنوز هم می توانند از اطلاعات برای کمک به شناسایی آدرس های ارزهای دیجیتال مرتبط یا متعاقب آن استفاده کنند.

شناسایی چهارشنبه آدرس های ارز دیجیتال غیر منتظره نبود. در تاریخ 19 مارس 2018 ، OFAC مجموعه ای از سؤالات متداول را در مورد ارزهای مجازی منتشر کرد که می گوید ممکن است آدرس ارزهای دیجیتالی را به عنوان شناسه در لیست SDN اضافه کند ، و شناسه الفبای منحصر به فرد خود (حداکثر 256 کاراکتر) و ارز دیجیتالی که آدرس آن را مطابقت می دهد ، ارائه می دهد.(به عنوان مثال ، بیت کوین (XBT) ، Ethereum (ETH) ، Litecoin (LTC) ، Neo (Neo) ، Dash (dash) ، Ripple (XRP) ، Iota (Miota) ، Monero (XMR) و Petro (PTR)). سؤالات متداول همچنین تأیید كردند كه تعهدات OFAC صرف نظر از اینكه آیا معامله ای در ارز سنتی فیات یا ارز دیجیتالی مشخص شده است ، یكسان است و خواستار شرکت های فناوری ، كاربران ارزهای دیجیتال و پردازنده های پرداخت برای توسعه "برنامه انطباق متناسب و مبتنی بر ریسك است.] ، که به طور کلی باید شامل غربالگری لیست مجازات ها باشد. "

اقدام اخیر OFAC سیگنال دیگری از توجه روز افزون تنظیم کننده ها به ارزهای دیجیتال است. در تاریخ 16 نوامبر 2018 ، کمیسیون اوراق بهادار و بورس بیانیه عمومی در مورد صدور و تجارت اوراق بهادار دارایی دیجیتال صادر کرد و به تشریح کاربرد قوانین اوراق بهادار فدرال برای ارائه سکه های اولیه (ICO) ، همانطور که در پست وبلاگ قبلی ما شرح داده شده است.

در ماه اکتبر ، Taskforce Cryptoassets بریتانیا-بر اساس نمایندگان HM Greasury ، سازمان رفتار مالی و بانک انگلیس-گزارش نهایی خود را منتشر کرد و به تأیید خطرات فزاینده جرم مالی مربوط به ارز دیجیتال اشاره کرد. این گزارش خواستار تقویت الزامات فراتر از بخشنامه ضد پولشویی پنجم اتحادیه اروپا (5MLD) و گسترش پوشش خدمات مبادله ، سیستم عامل های همتا ، دستگاههای خودپرداز ارز دیجیتال و ارائه دهندگان کیف پول غیر متعارف است.