مدیریت پورتفولیو

نمونه کارها شما تخم لانه شماست. این نه تنها نشان دهنده کار سختی است که در طول سال ها برای پس انداز و سرمایه گذاری برای آینده انجام داده اید، بلکه نشان دهنده اهداف، امیدها و رویاهای شماست.

ما می خواهیم شما مطمئن باشید که آینده شما با تیم ما در دستان خوبی است. به همین دلیل است که ما یک رویکرد فعال و عملی به رهبری مدیران پورتفولیوی داخلی خود ارائه می دهیم.

همه چیز با چیدن سهام شروع می شود

شاید متمایزترین جنبه Fool Wealth، تخصص ما در انتخاب سهام باشد.

برایان هینمون، CFA، مدیر پورتفولیوی اصلی ما، تأیید می کند: "ما با انتخاب سهام خود زندگی می کنیم و می میریم."

ما معتقدیم که سرمایه گذاری بلندمدت، خرید و نگهداری در سهام فردی به طور بالقوه می تواند بهترین فرصت را برای رسیدن به اهداف و دستیابی به استقلال مالی به شما بدهد. بنابراین، ماموریت ما شناسایی و سرمایه گذاری در سهامی است که ما معتقدیم از طرف شما با کیفیت بالا هستند.

استراتژی های سهام ما - که منحصراً برای مشتریان Fool Wealth در دسترس است - بر اساس انتخاب های سهام با بالاترین اعتقاد مدیران پورتفولیوی داخلی ما هدایت می شوند. برای هر شرکتی که فکر می کنیم به استراتژی های خود اضافه کنیم، مانع زیادی برای ورود وجود دارد. این به این دلیل است که ما همیشه با هدف حفظ شرکت های خود برای سال ها یا حتی دهه های آینده سرمایه گذاری می کنیم.

ما معتقدیم توانایی ما در تجزیه و تحلیل و انتخاب سهام فردی برای سبد سرمایه گذاری شما مزیت رقابتی اصلی ما است.

فرآیند انتخاب سهام ما بر سرمایه گذاری در کسب وکارهایی با کیفیت بالا با فلسفه بلندمدت خرید و نگه داری تأکید می کند.

ما به فلسفه سرمایه گذاری وفادار هستیم که این انتخاب های سهام با اعتقاد بالا، پتانسیل این را دارند که ثروت ترکیبی را در طول زمان ارائه دهند و شما را در مسیر دستیابی به آزادی مالی واقعی قرار دهند.

آیا می خواهید درباره نحوه انتخاب سهامی که معتقدیم قوی ترین افزوده ها را به استراتژی های ما می کنند، بیشتر بدانید؟

برای کسب اطلاعات بیشتر در مورد چهار ستون کیفیت که برای تجزیه و تحلیل سرمایه گذاری ها استفاده می کنیم، اینجا را کلیک کنید.

هفت استراتژی انحصاری با اهداف خاص متناسب با نیازهای شما

تحلیلگران و مدیران پورتفولیو ما هفت استراتژی فعال سبد را اجرا می کنند. استراتژی های سهام ما معمولاً در بین 15 تا 30 سهام منتخب متمرکز می شوند که مدیران ما معتقدند پتانسیل ایجاد بازده ترکیبی در طول زمان را دارند.

هر استراتژی معیارهای خاص و اهداف خاصی دارد.

رشد تهاجمی با کلاه بزرگ ایالات متحده

به دنبال ایجاد ثروت با ایجاد مجموعه ای از برخی از نوآورترین شرکت های زمان ما است. بیشتر بدانید

شرکت های کوچک و متوسط ایالات متحده

به دنبال یافتن بهترین شرکت های کوچک و میانه کلاه داخلی است که برای طولانی مدت ساخته شده است. بیشتر بدانید

بین المللی

برای یافتن شرکت های عالی که با قیمت های عالی به فروش می رسند ، کره زمین را پاک می کند. بیشتر بدانید

سهام عدالت

به دنبال این است که با بهبود بازده تنظیم شده با ریسک ، یک نمونه کارها متنوع را بهتر کند. بیشتر بدانید

سود سهام بزرگ ایالات متحده

به دنبال یک جریان قابل اعتماد ، قابل توجه و رو به رشد درآمد سود سهام از شرکتهای بزرگ داخلی است. بیشتر بدانید

هسته کلاه بزرگ ایالات متحده

به دنبال دستیابی به قدردانی سرمایه بلند مدت از طریق نمونه کارها متنوع از مشاغل بزرگ است. بیشتر بدانید

درآمد ثابت

به دنبال این است که نمونه کارها خود را با سرمایه گذاری های محتاطانه درآمد ایجاد کند. بیشتر بدانید

با استفاده از ترکیب های مختلف این استراتژی ها ، ما یک سبد سرمایه گذاری ایجاد خواهیم کرد که هم با نیازهای فعلی شما و هم اهداف بلند مدت شما هماهنگ باشد.

تخصیص دارایی شما در بین این استراتژی ها با سطح دارایی شما ، اهداف آینده ، افق زمانی و آستانه ریسک تعیین می شود. و از آنجا که ما یک وفادار هستیم ، می توانید اطمینان داشته باشید که تخصیص دارایی شما با نیازها و اهداف مالی شما هماهنگ خواهد شد.

آیا می خواهید تخصیص دارایی را که ما برای شرایط خاص شما توصیه می کنیم ببینید؟فقط برای شروع به چند سوال در اینجا پاسخ دهید.

فراز و نشیب ها ، گاوها و خرس ها ... استراتژی سرمایه گذاری شما باید برای دیدن شما ساخته شود.

همه به دنبال آن مشاور مالی هستند که می تواند دقیقاً به شما بگوید بازار طی 6-12 ماه آینده چه کاری انجام خواهد داد ... و سرمایه گذاری های خود را برای استفاده کامل اختصاص دهید.

هشدار Spoiler: این مشاور وجود ندارد.

اشتباه نکنید ... بازی پیش بینی می تواند سرگرم کننده باشد. اما وقتی نوبت به تخم مرغ لانه بازنشستگی شما می رسد ، یا ثروت خود را که امیدوار هستید به عزیزان خود منتقل کنید ، به یک بنیاد مالی نیاز دارید که بتوانید به آن اعتقاد داشته باشید - مهم نیست که آینده چه چیزی داشته باشد.

به همین دلیل است که مدیران نمونه کارها ما استراتژی های منحصر به فرد نمونه کارها ما را در مورد انتخاب سهام بالاترین محفوظ خود می سازند ... شرکت هایی که ما معتقدیم پتانسیل رشد در چندین آینده احتمالی را دارند و باید پایه و اساس پرتفوی مقاوم را ایجاد کنند.

چرا مدیریت فعال؟

ما به عنوان مدیران فعال ، همه خرید ، فروش و تعادل را در حساب شما انجام می دهیم. ما هر یک از منابع فعلی خود را با دقت کنترل می کنیم و به دنبال فرصت های جدید در بازار هستیم.

این بدان معناست که شما می توانید فشار مدیریت سرمایه گذاری را از شانه های خود فشار دهید و آن را با تجربه گسترده در هدایت اوراق بهادار از طریق فراز و نشیب های بازار در اختیار تحلیلگران حرفه ای قرار دهید.

مدیران نمونه کارها ما تحلیلگران مالی با تجربه هستند و چشم به شناسایی شرکتهایی دارند که معتقدند باید برای تحویل بازده بازار در طی دوره های چند ساله و در عین حال به حداقل رساندن نوسانات ، آماده شوند.

همانطور که تونی آرستا ، CFA و مدیر استراتژی های بزرگ کلاه ما آن را بیان می کند ،

"کار من این است که همیشه نگران همه چیز باشم ، بنابراین مشتریان ما مجبور نیستند."

احتمالاً در مورد ارزش تنوع در یک نمونه کار شنیده اید. این یک اصل صدا است! با این حال ، ممکن است بیش از حد متنوع باشد. در این صورت ، بازده بزرگترین سودان شما ممکن است توسط بازندگان موجود در نمونه کارها شما جبران شود ، و شما می توانید با بازده هایی که صرفاً متوسط هستند ، به پایان برسید.

اما اگر دوست دارید فرصتی برای بهتر از بازار داشته باشید ، ما معتقدیم که یک نمونه کارها با دقت ساخته شده متشکل از تقریباً 15-30 سهام که در بازه های زمانی چند ساله برگزار می شود می تواند شانس بهتری برای انجام این کار به ما بدهد.

بر خلاف یک صندوق متقابل که ممکن است صدها دارایی را شامل شود ، یا یک صندوق شاخص که ممکن است بخشی از بازار را بدون در نظر گرفتن کیفیت تجارت ردیابی کند ، استراتژی های سهام ما متفاوت است. آنها بسیار متمرکز هستند ، به طور معمول فقط بین 15 تا 30 سهام بالاترین محکومیت تیم ما را در اختیار دارند.

ما معتقدیم که این رویکرد این پتانسیل را دارد که استراتژی های ما را برای لذت بردن از بازده های ترکیبی به مرور زمان هدایت کند و به مشتریان این امکان را برای تحقق سودهایی که می توانند با توجه به یک افق زمانی به اندازه کافی طولانی پیشی بگیرند ، به مشتریان ارائه دهند.

در عین حال ، ما همیشه به خطر توجه می کنیم. همه سرمایه گذاری ها شامل خطرات هستند و ممکن است پول خود را از دست بدهند. بنابراین ما با اطمینان و فروتنی به بازار نزدیک می شویم. ما نمی دانیم آینده چه چیزی را در پیش دارد. و ما در طول مسیر اشتباه خواهیم کرد.

اما ما معتقدیم که با پایبندی به فرایند اساسی خود باید بتوانیم پرتفوی هایی را با این امکان که بتوانیم بازده قابل اعتماد و ساختاری را برای سرمایه گذاران مانند شما ، از طریق بازارهای خوب و بد - گاو ، خرس و همه حیوانات وحشی در بین ایجاد کنیم ، بسازیم!

تخصیص دارایی: جمع کردن همه آن ... تخصیص دارایی شما متناسب با اهداف خاص شما است

مطالعات نشان داده است که موفقیت در بورس سهام فقط توسط کدام سهام سرمایه گذاری می کنید ، بلکه در چه ترکیبی است. به همین دلیل تخصیص دارایی می تواند چنین قطعه مهمی از آنچه ما انجام می دهیم باشد.

هنگامی که در مورد وضعیت مالی شما یاد گرفتیم ، می توانیم تعیین کنیم که کدام یک از هفت استراتژی منحصر به فرد نمونه کارها برای شما مناسب است. با اختصاص درصد خاصی از پول نقد خود به استراتژی های مختلف ، می توانیم تخصیص شما را با توجه به نیازها و اهداف شما تنظیم کنیم.

اول ، ما به هدف برنامه ثروت شما نگاه می کنیم. آیا برای بازنشستگی خود درآمد و پس انداز می کنید؟آیا قبلاً بازنشسته شده اید و سعی می کنید تخم مرغ لانه خود را ماندگار کنید؟آیا در حال ایجاد اعتماد هستید تا به بچه ها یا نوه های خود منتقل شوید؟اهداف مختلف به برنامه های مختلفی نیاز دارند.

سپس ، ما ظرفیت خطر شما را در نظر می گیریم. چه مدت طول می کشد قبل از اینکه نیاز به برداشت وجوه از حساب خود داشته باشید؟آیا باید برداشت و هزینه های منظم در آن انجام شود؟چقدر نوسانات می توانید به طور منطقی در نمونه کارها خود داشته باشید؟

بعد تحمل ریسک شما می آید. غالباً بیش از یک تخصیص وجود دارد که به طور بالقوه برای اهداف سرمایه گذاری شما مناسب است. ما می توانیم بسته به میزان نوساناتی که شخصاً با آن راحت هستید ، تخصیص شما را شماره گیری کنیم تا پرخاشگرتر یا محافظه کارتر باشد.

همه اینها در یک تخصیص دارایی دستی که برای نیازهای فعلی شما مناسب است ، و اهداف آینده شما جمع می شوند.* این یک برنامه سرمایه گذاری است که برای دیدن بالقوه شما در طول سالها و دهه ها طراحی شده است ، و امیدواریم که به شما آرامش بخشدذهن و اعتماد به نفس پیش می رود.

توصیه تخصیص دارایی سفارشی خود را فقط در چند دقیقه با پر کردن فرم زیر دریافت کنید.

بیایید ببینیم چه چیزی را برای شما توصیه می کنیم

این همه با پر کردن این فرم شروع می شود. این امن و کاملاً رایگان است. در مورد سطح درآمد ، افق زمانی ، تحمل ریسک و اهداف مالی به چند سؤال پاسخ خواهید داد. سپس ما یک توصیه تخصیص دارایی شخصی به طور خاص برای شما ارائه خواهیم داد.

*ما توصیه های تخصیص دارایی خود را برای هر مشتری متناسب می کنیم. با این حال ، انتخاب ما از اوراق بهادار فردی شخصاً متناسب با حساب های مشتری نیست. در عوض ، اوراق بهادار فردی خریداری شده و فروخته شده برای حساب های مشتری بر اساس آن مبتنی است و منابع موجود در پرتفوی مدل ما را که مطابق با هر استراتژی است ، ردیابی می کنند.

این پیام فقط برای مقاصد اطلاعاتی ارائه شده است، دیدگاه های کلی ما را در مورد سرمایه گذاری منعکس می کند و نباید به عنوان توصیه یا توصیه برنامه ریزی مالی به آن اعتماد کرد. ما شما را تشویق می کنیم که در مورد تمام مسائل مالی شخصی از متخصصان واجد شرایط، از جمله (بدون محدودیت) متخصصان مالیاتی، مشاوره شخصی دریافت کنید. در حالی که ما می توانیم در مورد کارایی مالیاتی و ملاحظات کلی مالیاتی مشاوره کنیم، مدیریت ثروت Motley Fool ("MFWM") مشاوره مالیاتی یا حقوقی ارائه نمی کند (و مجاز نیست). مشتریانی که به چنین مشاوره ای نیاز دارند باید با کارشناسان مالیاتی و حقوقی مشورت کنند. نمی توان به این مقاله به عنوان برنامه ریزی مالی شخصی یا مشاوره مالیاتی اعتماد کرد.

Motley Fool Wealth Management یک مشاور سرمایه گذاری ثبت شده در SEC با وظیفه امانتداری است که از آن می خواهد در جهت بهترین منافع مشتریان عمل کند و منافع مشتریان را بر منافع خود ترجیح دهد. با این حال، ثبت نام به عنوان مشاور سرمایه گذاری مستلزم هیچ سطحی از مهارت یا آموزش نیست. دسترسی به Motley Fool Wealth Management فقط برای مشتریان MFWM بر اساس توافقنامه مشاوره سرمایه گذاری و پذیرش خلاصه و بروشور ارتباط با مشتری ما (فرم ADV، بخش های 2A و 2B) در دسترس است. توصیه می شود این اسناد را با دقت بخوانید. همه سرمایه گذاری ها ریسک دارند و ممکن است ضرر کنند. Motley Fool Wealth Management نتایج هیچ یک از مشاوره ها یا مدیریت حساب خود را تضمین نمی کند. مشتریان باید بدانند که نتایج حساب شخصی آنها ممکن است دقیقاً با عملکرد هیچ یک از نمونه کارها مدل ما مطابقت نداشته باشد. کارایی گذشته ضمانتی برای نتایج آینده نیست. هر پورتفولیوی شخصی مشمول حداقل حساب است که بر اساس استراتژی های موجود در پورتفولیو متفاوت است. Motley Fool Wealth Management حق بازنگری یا اصلاح پورتفولیوها و استراتژی ها را برای خود محفوظ می دارد اگر معتقد باشد چنین تغییراتی به نفع مشتریانش است.

در طول بحث با برنامه ریزان مالی معتبر ما، آنها ممکن است در رابطه با جابجایی 401(k) به حساب هایی که توسط Motley Fool Wealth Management مدیریت می شوند، مشاوره ارائه دهند. چنین توصیه هایی باعث تضاد منافع احتمالی می شوند که پس اندازهای بازنشستگی در یک حساب مدیریت شده MFWM هزینه های مستمر مبتنی بر دارایی را برای Motley Fool Wealth Management ایجاد می کند که در غیر این صورت دریافت نمی کرد.

Motley Fool Wealth Management، وابسته به The Motley Fool LLC ("TMF")، یک شخص حقوقی مجزا است و تمام مشاوره های برنامه ریزی مالی و خدمات مدیریت دارایی اختیاری برای مشتریان ما به طور مستقل توسط برنامه ریزان مالی و مدیران دارایی در Motley Fool انجام می شود. مدیریت ثروت. هیچ یک از بنیانگذاران TMF، تام گاردنر و دیوید گاردنر، و هیچ یک از تحلیلگران TMF در تصمیم گیری سرمایه گذاری یا عملیات روزانه Motley Fool Wealth Management دخالتی ندارند. Motley Fool Wealth Management تلاشی برای ردیابی خدمات TMF نمی کند.