مزایای املاک و مستغلات در ایجاد یک سبد متعادل

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند یک روند ترسناک و نامشخص برای بسیاری از افراد باشد. ملاحظات زیادی برای ارزیابی و سؤالات زیادی وجود دارد که باید درک و پاسخ داده شود. اگرچه ممکن است این مسائل دلهره آور به نظر برسد ، اما در افزودن املاک و مستغلات به استراتژی سرمایه گذاری شخص که نباید از آن غافل شود ، مزایای قابل توجهی وجود دارد.

مزایای سرمایه گذاری در املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در املاک و مستغلات مزایای بسیاری را ارائه می دهد که سهام یا اوراق قرضه ارائه نمی دهند. افرادی که نه تنها به دنبال یک نمونه کارها امن و متعادل ، بلکه توزیع منظم نقدی و تقدیر از قیمت هستند ، می دانند که املاک و مستغلات راهی برای دستیابی به این اهداف است. ورود به سیستم برای بررسی سهام و سبد سهام شما می تواند سرگرم کننده باشد ، اما می تواند تا حدودی انتزاعی باشد. برای داشتن یک سرمایه گذاری ملموس چیزی جذاب است - چیزی که فرد می تواند ببیند ، بازدید کند و لمس کند. افزودن املاک و مستغلات به یک نمونه کارها سرمایه گذاری نیز یکی از آنها را به اعتماد به نفس تر و اعتماد به نفس نزدیکتر می کند.

از جمله مزایایی که سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند به یک سرمایه گذار آگاه ارائه دهد عبارتند از:

• امنیت
• نوسانات کمتر
• جریان نقدی به علاوه قدردانی
• نمونه کارها متنوع
• از نظر تاریخی عملکرد خوب
• عرضه محدود
• مزایای مالیاتی
• سهام در مقابل املاک و مستغلات

سرمایه گذاری در سهام خوب می تواند بازده خوبی را برای افرادی که تحمل ریسک بالاتر دارند ، ایجاد کند. با این حال ، قیمت سهام نیز می تواند پایین بیاید و گاهی اوقات می تواند به 0 دلار برود. نمونه های قابل توجه بسیاری از شرکت های بزرگ وجود دارد که سهام آنها شکست خورده است - Enron و MCI/WorldCom دو نمونه هستند. بر خلاف سهام ، سرمایه گذاری در املاک و مستغلات می تواند امنیت بیشتری را فراهم کند. ارزش املاک و مستغلات هرگز به 0 دلار کاهش نیافته است. خود زمین همیشه مقداری ارزش را حفظ خواهد کرد. حتی هنگامی که یک ساختار قدیمی روی آن قرار دارد و نیاز به تخریب دارد ، زمین استفاده و ارزش ذاتی را حفظ می کند. در نتیجه ، با سرمایه گذاری در املاک و مستغلات از طریق گزینه های سهام ، سطح امنیتی پیشرفته ای وجود دارد.

همه ما روزهایی را شاهد بوده ایم که میانگین صنعتی داو جونز بیش از 1000 امتیاز افزایش یا کاهش یافته است. این نوسانات می تواند برای بسیاری از سرمایه گذاران بسیار نگران کننده باشد. هنگامی که سهام به این روش نوسان می کند ، برخی از سرمایه گذاران تعجب می کنند که اگر قیمت آن بتواند در مدت زمان کوتاهی به طرز چشمگیری تغییر کند ، ارزش واقعی یک شرکت چیست؟قیمت املاک و مستغلات بسیار پایدار است و به طور کلی در معرض تعدیل قیمت شدید نیست. ماهیت قیمت گذاری پایدار و ارزش بلند مدت آن دو دلیل اصلی است که مردم برای سرمایه گذاری در آن انتخاب می کنند.

به طور معمول دو رویکرد سرمایه گذاری در ارتباط با سهام - رشد و ارزش وجود دارد. سهام رشد ، که عموماً بیشتر بخش فناوری را شامل می شود ، در درجه اول بر افزایش قیمت و کمتر در پرداخت سود سهام متمرکز است. سرمایه گذاران آنها این شرکت ها را ترجیح می دهند سود خود را در تحقیق و توسعه سرمایه گذاری کنند تا رشد کنند ، بر خلاف استفاده از آن برای پرداخت سود سهام سهامداران. سهام ارزش محور ، مانند بخش اصلی مصرف کننده و بخش های انرژی ، بر پرداخت سرمایه گذاران به طور منظم متمرکز شده است. این بدان معناست که جریان پول نقد کمتری برای سرمایه گذاری مجدد در تحقیق و توسعه یا دستیابی به آینده در دسترس است. اما این شرکت ها سود سهام نقدی ثابت را ارائه می دهند که برای برخی از سرمایه گذاران جذاب است.

اوراق قرضه در مقابل املاک و مستغلات

اوراق قرضه ، یکی دیگر از وسیله نقلیه سرمایه گذاری که بسیاری از سرمایه گذاران محافظه کار در نظر می گیرند ، می توانند از سهام ایمن تر باشند. هنگامی که یک شرکت پول نقد در دسترس برای توزیع دارد ، به دارندگان اوراق قرضه قبل از صدور سود سهام به سرمایه گذاران سهام پرداخت می شود. با این حال ، اوراق قرضه فقط پرداخت های منظم بهره را به سرمایه گذاران خود ارائه می دهد. توانایی تجربه قدردانی از اوراق قرضه وجود ندارد.

برخلاف سهام و اوراق قرضه ارزش یا رشد محور ، املاک و مستغلات به طور کلی سرمایه گذاران را برای هر دو سود سهام نقدی (از طریق اجاره) و قدردانی فراهم می کند. این ویژگی منحصر به فرد برای املاک و مستغلات است که باعث می شود بیشتر سرمایه گذاران آن را به سبد سرمایه گذاری خود اضافه کنند.

ایجاد یک سبد متعادل با املاک و مستغلات

یک سبد سرمایه گذاری متعادل و متنوع مانند یک چهارپایه سه پا است. یک پایه نشان دهنده سهام، دومی اوراق قرضه و پایه سوم املاک و مستغلات است. املاک و مستغلات تنوع سبد را فراهم می کند که در غیر این صورت زمانی که سبد شما فقط از سهام و اوراق قرضه تشکیل شده باشد، وجود ندارد. بخشی از استدلال پشت این واقعیت این است که قیمت گذاری املاک و مستغلات در سطح محلی تعیین و تحت تأثیر قرار می گیرد، در حالی که قیمت گذاری برای یک سهام یا اوراق قرضه خاص به طور یکسان تعیین می شود. هر ملکی منحصر به فرد است، چه از نظر سبک، مکان یا عملکرد، اما هر جا که یک بطری کلروکس یا مک دونالد بخرید، محصول یکسان است.

از منظر بلندمدت، املاک و مستغلات از لحاظ تاریخی عملکرد خوبی را به سرمایه گذاران ارائه می دهد. از آنجایی که فرآیند ساخت و ساز در بسیاری از حوزه های قضایی مفصل و پرزحمت است، اغلب ممکن است سال ها از زمان تصور تا تکمیل آن طول بکشد. در نتیجه، ارزش املاک و مستغلات را می توان عایق بندی کرد زیرا افزودن عرضه جدید دشوار است. دوم، از آنجایی که سرمایه گذاری های املاک و مستغلات اغلب از تامین مالی استفاده می کنند، اغلب با نرخ های بسیار پایین (یعنی نرخ های بهره تجاری فعلی می تواند از 3. 5٪ تا 4. 0٪ باشد، که می تواند به طور قابل توجهی بازده سرمایه گذار را افزایش دهد.

یکی دیگر از ویژگی های منحصر به فرد املاک و مستغلات در مقایسه با سهام یا اوراق قرضه این است که زمین محدود است. فقط مقدار زیادی از آن وجود دارد و در برخی از بازارها، به ویژه در سواحل شرقی و غربی، زمین قابل توسعه بسیار کمی وجود دارد، قیمت ها به طور پیوسته در حال افزایش است. این امر در دهه های آینده آشکارتر می شود، زیرا جمعیت ما همچنان در حال رشد است.

همچنین مزایای مالیاتی قابل توجهی برای سرمایه گذاران املاک و مستغلات وجود دارد. دو مزیت عمده عبارتند از استهلاک و مبادلات مشابه با مالیات معوق. هیچ یک از این گزینه ها مستقیماً در اختیار سرمایه گذاران سهام و اوراق قرضه نیست. استهلاک به سرمایه گذار اجازه می دهد تا بخشی از قیمت خرید ملک را در طول چند سال مشخص کسر کند. این می تواند به برخی از سرمایه گذاران کمک کند تا سود خالص ناشی از اجاره را حفظ کنند. مزیت دوم توانایی به تعویق انداختن سود سرمایه پس از فروش با سرمایه گذاری عواید در سرمایه گذاری املاک دیگر است. این دو مزیت مالیاتی می تواند در طول زمان مزیت قابل توجهی نسبت به سهام و اوراق قرضه برای سرمایه گذاران ایجاد کند.

آیا می خواهید در مورد اینکه چگونه سرمایه گذاری در املاک تجاری می تواند پورتفولیوی شما را افزایش دهد بیشتر بخوانید؟آیا شما نیز علاقه مند هستید که ببینید چگونه بازده املاک کنوود در مقایسه با S& P 500 است؟