بررسی کارگزاران تعاملی

یادداشت تحریریه: ما از پیوندهای شریک در مشاور فوربس کمیسیون کسب می کنیم. کمیسیون ها بر نظرات یا ارزیابی های ویراستاران ما تأثیر نمی گذارد.

حکم ما

حکم ما

کارگزاران تعاملی ده ها سال است که رهبر فضای کارگزاری دیجیتال هستند. فناوری تجارت پیشرفته آنها در لیست های ما از بهترین کارگزاران آنلاین و بهترین کارگزاران آنلاین برای معامله گران روز ، رتبه های برتر آنها را به دست آورد. پلت فرم پرچمدار IBKR Pro می تواند کمی برای مبتدیان ترسناک باشد ، اما وقتی با گزینه های ساده موبایل و مبتنی بر وب جفت می شوند ، کارگزاران تعاملی به عنوان یک گزینه عالی هستند.

• کمیسیون ها و هزینه های کم
• سکوی چشمگیر بسته بندی شده با ویژگی ها
• طیف گسترده ای از پیشنهادات سرمایه گذاری
• اعدام تجارت بسیار قابل اعتماد
• بهترین نرخ حاشیه در مطالعه ما
• کتابخانه خوب مواد آموزشی و تحقیقات

• پلتفرم می تواند برای استفاده ، به خصوص برای مبتدیان ارعاب کننده باشد
• از برنامه های پیچیده قیمت گذاری استفاده می کند
• خدمات مشتری تلفن می تواند کم رنگ باشد
• نگاه پورتال مشتری و وب سایت می تواند بهبود یابد
• جریان سفارش حساب های IBKR Lite را به فروش می رساند ، و آن کاربران را در یک نقطه ضعف تجاری قرار می دهد

رتبه بندی ما هزینه ، ویژگی ها ، سهولت استفاده ، خدمات به مشتری و سایر ویژگی های خاص را در نظر می گیرد. تمام رتبه بندی ها فقط توسط تیم تحریریه ما تعیین می شود.

فهرست مطالب

چه کسی باید کارگزاران تعاملی را انتخاب کند؟

کارگزاران تعاملی یک انتخاب برتر برای سرمایه گذاران حرفه ای ، معامله گران روز و واقعاً هر کسی است که در مورد تجارت جدی است. ایستگاه کاری پرچمدار آنها IB Trader یکی از جامع ترین سیستم عامل های موجود در آنجا برای تحقیق ، ردیابی و سرمایه گذاری است.

کمیسیون ها و هزینه های کارگزاران تعاملی بسیار رقابتی هستند ، از جمله پایین ترین نرخ معاملات حاشیه در بررسی ما از فضای کارگزار آنلاین. آنها یک منوی جامع از انواع سرمایه گذاری ارائه می دهند ، تقریباً هر کلاس دارایی اصلی و همچنین دسترسی به بازارهای بین المللی در 33 کشور را در بر می گیرد. سرمایه گذاران جدی تقریباً هر آنچه را که لازم دارند پیدا می کنند و باید از این تجربه راضی باشند.

برای معامله گران مبتدی و گاه به گاه ، کارگزاران تعاملی نیز مزایای جذاب دارند. IBKR Lite به گونه ای طراحی شده است که یک بستر قابل دسترسی تر برای کسانی است که تازه شروع به کار می کنند و معاملات بدون کمیسیون را در سهام مستقر در ایالات متحده ، صندوق های مبادله ای مبادله (ETF) و صندوق های متقابل ارائه می دهند. سیستم عامل های موبایل و وب کارگزاران تعاملی ساده نیز نسبت به ایستگاه کاری معامله گر دسک تاپ IB آسانتر هستند ، اگرچه ویژگی های کمتری دارند. ابزار هوش مصنوعی کارگزاران تعاملی همچنین می تواند به پاسخ به سؤالات و ایجاد معاملات کمک کند.

به گفته این ، مبتدیان می توانند کارگزاران تعاملی را کمی بیش از حد مورد استفاده قرار دهند ، به خصوص اگر آنها به ایستگاه کاری معامله گر IB وارد شوند. بسیاری از ویژگی ها و ابزارهای تحقیق وجود دارد ، حتی می توان دانست که از کجا شروع شود. آنها یک نسخه ی نمایشی و فیلم های آموزشی زیادی را برای کمک به شما ارائه می دهند ، اما شخصی که به دنبال تجارت با هرچه کمترین تلاش ممکن است ممکن است این روند را در سیستم عامل های رقیب ساده تر پیدا کند.

کمیسیون ها و هزینه های کارگزاران تعاملی

کارگزاران تعاملی شهرتی را برای کمیسیون ها و هزینه های سنگ پایین ایجاد کرده اند که ما در مطالعه خود تأیید کردیم. آنها دو برنامه اصلی را ارائه می دهند: IBKR PRO و IBKR Lite. از آنجا که IBKR Lite بیشتر به سمت سرمایه گذاران فردی و تفریحی بیشتر هدایت می شود ، تجارت نامحدود کمیسیون را برای سهام ایالات متحده و ETF و همچنین برخی از صندوق های متقابل ارائه می دهد.

در همین حال ، به دلیل اینکه سرمایه گذاران حرفه ای و نهادی را هدف قرار می دهد ، کمیسیون های IBKR PRO متهم می کنند و گزینه های قیمت گذاری ثابت و مرتب را ارائه می دهند. طبق سیستم قیمت گذاری ثابت ، شما برای معاملات سهام ، با حداقل هزینه 1 دلار و حداکثر 1 ٪ از کل ارزش تجارت ، به هر سهم 0. 005 دلار بدهکار هستید. کسانی که حجم زیادی از معاملات در هر ماه ایجاد می کنند می توانند به سیستم قیمت گذاری مرتب شده شرکت تبدیل شوند ، جایی که با بزرگتر شدن حجم معاملات شما ، هزینه کاهش می یابد. کارگزاران تعاملی به طور مشابه از سیستم های کمیسیون ثابت و مرتب شده برای سایر سرمایه گذاری ها مانند گزینه ها ، اوراق قرضه ، فارکس و صندوق های متقابل استفاده می کنند.

کارگزاران تعاملی کمترین نرخ حاشیه کارگزاران آنلاین را که مورد بررسی قرار داده ایم ، شارژ می کند. برای IBKR Lite ، آنها 2. 6 ٪ مسطح را برای تأمین مالی معاملات حاشیه ای در هر اندازه شارژ می کنند. این حتی برای کاربران IBKR Pro نیز بهتر است ، جایی که نرخ حاشیه از 0. 75 ٪ تا 1. 6 ٪ بسته به مبلغ وام گرفته شده ، با معاملات بزرگتر نرخ پایین تری دارد.

هزینه حساب دیگر آنها نیز حداقل است ، مانند هزینه بسیار پایین 10 دلار برای سیمهای خروجی. همچنین ممکن است هزینه های عدم فعالیت برای حساب های کم تعادل وجود داشته باشد که خیلی طولانی خفته باقی می مانند. آنها بسیاری از هزینه های مشترک دیگر مانند سازماندهی مجدد امنیت یا رستگاری صندوق های متقابل را که ممکن است در سایر کارگزاران مشاهده کنید ، پرداخت نمی کنند.

کارگزاران تعاملی برای جریان سفارش در حسابهای IBKR Pro خود پرداخت نمی شوند ، اما آنها می توانند برای کاربران IBKR Lite ، مبلغی را دریافت کنند. پرداخت برای جریان سفارش زمانی است که یک کارگزار روند تجارت را به حرکت دهنده های بازار می فروشد ، بنابراین آنها به طور بالقوه می توانند از این دانش استفاده کنند قبل از اینکه معاملات شما از بین برود. این بدان معناست که کاربران IBKR Pro می دانند که معاملات آنها به صورت رقابتی پردازش می شود در حالی که کاربران IBKR Lite که هیچ کمیسیون پرداخت نمی کنند ممکن است در ضرر باشد.

کارگزاران تعاملی کمیسیون معاملات سهام

درست شد

هزینه هر سهم حداقل در هر سفارش حداکثر در هر سفارش 0. 005 دلار $1 1. 0 ٪ از ارزش تجارت

لایه دار

حجم در هر ماه هزینه هر سهم حداقل در هر سفارش حداکثر در هر سفارش 100،000،000 سهم 0. 0005 دلار 0. 35 دلار 1. 0 ٪ از ارزش تجارت

پلت فرم و فناوری کارگزاران تعاملی

همانطور که در بالا اشاره کردیم ، کارگزاران تعاملی چندین گزینه مختلف پلتفرم را ارائه می دهند. پرچمدار ایستگاه کاری معامله گر Desktop IB است که به شما امکان دسترسی به اوراق بهادار ، مدیریت سفارش ، نمودارها و لیست های تماشای را در یک مکان می دهد. این برنامه همچنین شامل طیف گسترده ای از ابزارهای سرمایه گذاری ، مانند آزمایشگاه استراتژی گزینه ها ، آزمایشگاه نوسانات ، اسکنرهای بازار و سازنده نمونه کارها است که می تواند به شما در آزمایش ایده های سرمایه گذاری ، تحقیق در بازارهای مختلف و ایجاد یک نمونه کارها متنوع کمک کند.

این پلتفرم به شما امکان دسترسی در زمان واقعی به اخبار بازار و تحقیقات از نشریاتی مانند رویترز ، داو جونز و مورنینگ استار را می دهد. همچنین به شما امکان می دهد نمودارهای قابل تنظیم را مشاهده و ایجاد کنید که شامل طیف وسیعی از شاخص ها و ابزارهای چشمگیر برای کمک به تحقیقات خود است. سرانجام ، ابزار سفارشی سازی ستون به شما امکان می دهد صدها نقطه داده در مورد سرمایه گذاری ، مانند قیمت بازار ، تغییر درصد بعد از ساعت و تغییر ماه به ماه را ردیابی کنید. بعد از اینکه فهمیدید کدام نقاط داده را می خواهید دنبال کنید ، می توانید آنها را در یک صفحه گسترده سفارشی به روز کنید.

IB Trader Workstation یک تن از اطلاعات و ابزارهای ارائه شده برای سرمایه گذاران نهادی و بسیار با تجربه ارائه می دهد اما ممکن است با کمی منحنی یادگیری همراه باشد. در حالی که اگر بخواهید آن را آزمایش کنید ، یک حساب نسخه ی نمایشی ارائه می دهند ، سرمایه گذاران مبتدی و تفریحی هنوز هم ممکن است تمام اطلاعات را بیش از حد پیدا کنند.

خوشبختانه، Interactive Brokers چند گزینه دیگر را ارائه می دهد. آنها یک پورتال ساده به طور مستقیم از طریق وب سایت خود دارند، بدون نیاز به دانلود. این رابط انجام معاملات، ردیابی نمونه کارها و دیدن معیارهای کلیدی، مانند ارزش خالص انحلال شما را آسان تر می کند. در حالی که ابزارهای تحقیقاتی زیادی را ارائه نمی دهد، اما همچنان به شما امکان می دهد اخبار بازار را ردیابی کنید و به برخی نمودارها برای تجزیه و تحلیل فنی دسترسی داشته باشید، هرچند با نقاط داده کمتری نسبت به نسخه دسکتاپ.

در نهایت، IBKR Mobile وجود دارد که روی هر دو دستگاه اندروید و iOS کار می کند. این شامل بیشتر ویژگی های وب سرویس است اما بسیار کمتر از آنچه در نسخه دسکتاپ موجود است. از طریق برنامه تلفن همراه، می توانید با دسترسی به منابع تحقیقاتی مشابه مانند سایر پلتفرم ها، تمام کلاس های دارایی موجود را معامله کنید.

برای پشتیبانی بیشتر از معاملات، Interactive Brokers یک ابزار هوش مصنوعی به نام IBot ارائه می دهد که می تواند به سؤالات پاسخ دهد یا وظایف خاصی را انجام دهد. همچنین از یک الگوریتم پیش بینی برای پیشنهاد گام های طبیعی بعدی استفاده می کند، مانند پرسیدن اینکه آیا می خواهید بعد از سؤال اولیه خود معامله انجام دهید یا خیر.

محدوده پیشنهادات کارگزاران تعاملی

Interactive Brokers برنده واضح مطالعه ما از نظر دامنه پیشنهادات بود. آنها تقریباً هر نوع سرمایه گذاری را که ما به دنبال آن بودیم به عنوان بخشی از تحقیقات خود ارائه کردند. آنها همچنین معاملات سهام کسری را ارائه می دهند که در آن شما می توانید کمتر از یک سهم کامل از سهام را بسته به بودجه خود خریداری کنید. یکی از مکان هایی که به ویژه در آن برجسته شدند، طیف گسترده ای از فرصت های سرمایه گذاری بین المللی بود، زیرا Interactive Brokers به بازارهای ۳۳ کشور دسترسی می دهد.

تنها خدماتی که آنها ارائه نکردند خدمات مشاوره ای برای کمک به برنامه ریزی مجموعه شما بود. آنها همچنین در حال حاضر ارزهای رمزنگاری شده را ارائه نمی دهند اما قصد دارند تا پایان تابستان این کار را انجام دهند. با این حال، اینها هر دو جنبه منفی جزئی دارند و دامنه پیشنهادات نقطه قوتی برای بروکرهای تعاملی است.

پیشنهادات کارگزاران تعاملی عبارتند از:

ارائه در دسترس؟ سهام آره ETF ها آره صندوق سرمایه گذاری مشترک آره اوراق قرضه آره گزینه ها آره آینده آره فارکس آره بازارهای بین المللی آره سهام پنی آره خدمات مشاوره No ارز دیجیتال هنوز نه، اما قصد دارند سهام کسری آره خدمات مدیریت پول نقد آره

پژوهش و آموزش کارگزاران تعاملی

کارگزاران تعاملی منابع آموزشی گسترده ای را برای کمک به مردم برای شروع سرمایه گذاری ارائه می دهند. اول ، آنها یک آکادمی معامله گر با ده ها دوره برای معامله گران از تمام سطح مهارت دارند. این دوره ها از مقدمه ها تا شروع به کار در سیستم عامل و اصول اولیه نمودارهای تجاری به کلاسهای پیشرفته تر در مورد نحوه استفاده از گزینه ها و همچنین ابزارهای تحقیقاتی پیشرفته در پلت فرم کارگزاران تعاملی اجرا می شوند.

کلاس های آنلاین رایگان است و شامل فیلم ها و همچنین آزمونها و یادداشت ها برای کمک به افراد در مطالعه است. آنها همچنین یک آزمایشگاه معاملاتی دانشجویی برای کمک به مربیان آموزش علوم کامپیوتر و امور مالی به دانشجویان خود دارند.

برای تحقیقات بازار ، کارگزاران تعاملی طیف وسیعی از مطالب از جمله وبینارها را در مورد مباحث فعلی بازار ، تفسیر بازار و بینش بیش از 70 سرمایه گذار حرفه ای ، از جمله استراتژیست اصلی کارگزاران تعاملی ، و یک وبلاگ در جهت سرمایه گذاران کمی متمرکز بر موضوعاتی مانند blockchain و AI ارائه می دهند. واد

این منابع تحقیقاتی و آموزشی تعادل اضافی خوبی را به ابزارهای معاملاتی و اخبار بازار ارائه شده توسط خود پلت فرم واقعی کارگزاران تعاملی ارائه می دهند.

کارگزاران تعاملی خدمات و امنیت مشتری

کارگزاران تعاملی خدمات مشتری را از طریق تلفن ، ایمیل و گپ ارائه می دهند. خدمات مشتری تلفن و گپ آنها در روزهای کاری تمام روز و شب در دسترس است. چت نیز بین ساعت 1 بعد از ظهر در دسترس است. تا 7 بعد از ظهر. ET در روزهای یکشنبه. آنها می گویند که آنها در طی 24 ساعت در ساعات عادی کار به ایمیل پاسخ می دهند. ما با پرسیدن طیف وسیعی از سؤالات ، مانند بررسی نرخ بهره آنها برای معاملات حاشیه و اینکه آیا آنها یک خبرنامه روزانه ارائه می دهند ، هر نوع خدمات مشتری را آزمایش کردیم.

خدمات مشتری تلفن آنها ناامید کننده بود. ما هشت تماس برقرار کردیم و در پنج مورد از این تلاش که بعد از اینکه بیش از 10 دقیقه در حالت ایستاده بودیم آویزان شدیم. چند بار که از آن عبور کردیم ، توانستیم به کسی برسیم و به سؤالات خود پاسخ دهیم. با این حال ، احساس می کرد که ما با یک مرکز تماس در هند صحبت می کنیم.

در حالی که خدمات مشتری تلفن کارگزاران تعاملی ایده آل نبود ، آنها با ایمیل و اتاق چت کار بسیار خوبی انجام دادند. ما شش ایمیل ارسال کردیم و به پنج مورد از آنها پاسخ دادیم. چندین مورد بلافاصله توسط یک ربات پاسخ داده شد در حالی که به کسانی که توسط تکرارهای خدمات مشتری انسانی اداره می شدند ، طی چند ساعت پاسخ داده شدند. پشتیبانی چت حتی بهتر بود زیرا ما هر بار در هر چند دقیقه ، از رباتها و از انسان ها پاسخ می دادیم.

برای امنیت حساب ، کارگزاران تعاملی محکم هستند و هر آنچه را که انتظار دارید ارائه می دهد: فایروال ها ، رمزگذاری 128 بیتی ، احراز هویت دو عاملی و ویژگی های امنیتی موبایل. آنها فناوری تشخیص صدا را برای خدمات به مشتری ارائه نمی دهند ، ویژگی ای که شروع به نمایش با سایر کارگزاران می کند.

کارگزاران تعاملی 500000 دلار بیمه SIPC استاندارد را برای مانده حساب حساب شما و همچنین 30 میلیون دلار پوشش اضافی برای دارایی های سرمایه گذاری شما و 900،000 دلار برای پول نقد تهیه شده توسط لوید لندن فراهم می کند.

درباره کارگزاران تعاملی

کارگزاران تعاملی یکی از بزرگترین کارگزاران الکترونیکی در جهان است که روزانه میلیون ها تجارت در روز انجام می شود. با دفتر مرکزی در گرینویچ ، کانکت ، کارگزاران تعاملی نیز دارای دفاتر در سراسر آمریکای شمالی ، اروپا و آسیا هستند. امروز ، آنها بیش از 2100 کارمند دارند و یک شرکت با معامله عمومی هستند که در NASDAQ ذکر شده است.

برای نکات مفید ، اخبار ، بررسی محصولات و پیشنهادات از نامی که می توانید به آن اعتماد کنید ، خبرنامه مشاور Forbes را دریافت کنید.

من موافقم که از طریق پست الکترونیکی خبرنامه مشاور مشاور Forbes را دریافت کنم. لطفاً به خط مشی رازداری ما و اطلاعات بیشتر در مورد چگونگی امتناع از خط مشی رازداری و NBSP برای اطلاعات بیشتر مراجعه کنید.

اطلاعات ارائه شده در مشاور فوربس فقط برای اهداف آموزشی است. وضعیت مالی شما بی نظیر است و محصولات و خدماتی که ما بررسی می کنیم ممکن است برای شرایط شما مناسب نباشد. ما مشاوره مالی ، مشاوره یا کارگزاری ارائه نمی دهیم ، و همچنین به افراد توصیه یا توصیه نمی کنیم یا سهام یا اوراق بهادار خاص را خریداری یا بفروشیم. اطلاعات عملکرد ممکن است از زمان انتشار تغییر کرده باشد. عملکرد گذشته نشانگر نتایج آینده نیست.

مشاور فوربس به استانداردهای دقیق یکپارچگی سرمقاله پایبند است. به بهترین دانش ما ، تمام محتوا از تاریخ ارسال شده دقیق است ، اگرچه پیشنهادات موجود در اینجا ممکن است دیگر در دسترس نباشد. نظرات بیان شده به تنهایی نویسنده است و توسط شرکای ما تأیید شده ، تصویب شده است ، یا در غیر این صورت تأیید شده است.