وجوه متقابل دارایی

صندوق های متقابل تخصیص دارایی به شما امکان می دهد ترکیبی از سهام عدالت و اوراق بهادار درآمد ثابت داشته باشید تا به هدفی مانند تولید درآمد یا قدردانی سرمایه برسید.

در این صفحه:

صندوق متقابل تخصیص دارایی چیست؟

این صندوق ها بسته به هدف صندوق ، مبلغ خاصی را به درآمد ثابت و سهام اختصاص می دهند. آنها به طور معمول درآمد و پتانسیل رشد را در یک صندوق ارائه می دهند.

• بیشتر صندوق های متقابل تخصیص دارایی دارای هدف اعلام شده برای مبالغ سرمایه گذاری شده در درآمد ثابت و سهام هستند.
• این وجوه معمولاً باعث می شود تا برخی از انحراف از تخصیص هدف اعلام شده ، اما به طور منظم مانند ماهانه یا سه ماهه به تخصیص هدف بازگردد.
• برخی از صندوق های متقابل تخصیص دارایی امکان تعدیل کوتاه مدت در تخصیص هدف را به بخش های بیش از حد یا زیر وزن نمونه کارها بر اساس فرصت بازار امکان پذیر می کنند.

چرا وجوه متقابل دارایی در نمونه کارها خود را دارید؟

صندوق های متقابل تخصیص دارایی راهی آسان برای سرمایه گذار برای دستیابی به یک سبد متنوع است. علاوه بر این ، تعدیل در ترکیب دارایی ، چه به دلیل تغییر شرایط بازار و چه به طور منظم ، توسط یک تیم مدیریت حرفه ای انجام می شود.

چه نوع صندوق های متقابل دارایی وجود دارد؟

وجوه متعادل در یک تقسیم نسبتاً حتی از سهام و اوراق بهادار درآمد ثابت ، معمولاً 60 ٪ سهام و 40 ٪ درآمد ثابت سرمایه گذاری می کند. این وجوه به طور معمول هدف تولید درآمد ضمن حفظ سرمایه را دارند.

صندوق های متقابل تخصیص دارایی تهاجمی به طور کلی بیشتر از اوراق بهادار درآمد ثابت سرمایه گذاری می کنند و هدف از تقدیر یا رشد سرمایه دارند. این وجوه برای سرمایه گذاران با تحمل ریسک بالاتر مناسب تر است.

صندوق های متقابل تخصیص دارایی محافظه کارانه بیشتر از سهام در اوراق بهادار درآمد ثابت دارند. این وجوه همچنین ممکن است در سهام پرداخت سود سهام سرمایه گذاری کند. بسیاری از این صندوق ها هدف از دستیابی به سطح بالایی از درآمد را دارند.

جوانب مثبت و منفی صندوق های متقابل تخصیص دارایی چیست؟

همه در یک نمونه کارها این صندوق می تواند به عنوان یک سرمایه گذاری تنها یک سرمایه گذار در یک نمونه کارها باشد.

تخصیص دارایی تخصیص صندوق های متقابل پرتفوی متنوع است که در طیف وسیعی از کلاس های دارایی سرمایه گذاری می کنند.

در صورت تغییر تحمل ریسک آنها ، یک سرمایه گذار در صورت تغییر تحمل ریسک ، توانایی تنظیم تخصیص را ندارد.

چه عواملی دیگر باید هنگام انتخاب صندوق متقابل دارایی در نظر گرفته شود؟

سرمایه گذاران باید میزان ریسکی را که مایل به استفاده از آنها در هنگام انتخاب صندوق متقابل دارایی هستند ، در نظر بگیرند. وجوه سرمایه گذاری بیشتر در سهام به طور کلی ریسک بیشتری نسبت به وجوه با مبلغ بالاتری که در اوراق بهادار درآمد ثابت سرمایه گذاری می شود ، بیشتر می شوند.

این صندوق ها می توانند در اوراق بهادار فردی مانند سهام و اوراق قرضه سرمایه گذاری کنند یا طیف وسیعی از صندوق های متقابل یا ETF (صندوق های مبادله ای) را برای دستیابی به تخصیص نمونه کارها مورد نظر در اختیار داشته باشند. بررسی منابع مالی این صندوق می تواند اطلاعات مربوط به ویژگی های کلی نمونه کارها را نشان دهد.

مراحل بعدی

4،000+ بدون بار ، بدون هزینه معاملات و صندوق های متقابل از شواب و دیگران را پیدا کنید.

تخصص خود را برای ایجاد یک سبد صندوق متقابل قوی با توجه به شرایط خود بدست آورید.

صندوق را با توجه به هدف سرمایه گذاری خود انتخاب کنید ، سپس بقیه را انجام می دهیم.

برای شروع سرمایه گذاری آماده هستید؟

در حال حاضر یک حساب کاربری دارید؟شروع کردن

آیا به درک گزینه های صندوق متقابل خود نیاز دارید؟

سرمایه گذاران باید اطلاعات دقیق موجود در دفترچه را در نظر بگیرند ، یا در صورت وجود ، دفترچه خلاصه ، از جمله اهداف سرمایه گذاری ، خطرات ، هزینه ها و هزینه ها را در نظر بگیرند. با تماس با شماره 800-435-4000 می توانید یک دفترچه را درخواست کنید. لطفاً قبل از سرمایه گذاری ، دفترچه را با دقت بخوانید.

ارزش سرمایه گذاری در نوسان خواهد بود و سهام ، در صورت بازخرید ، ممکن است بیش از هزینه اصلی آنها ارزش داشته باشد.

متنوع سازی خطرات ضرر و زیان سرمایه گذاری را از بین نمی برد.

*شواب یک علامت تجاری ثبت شده از چارلز شواب و شرکت ، شرکت است.

هزینه بازپرداخت کوتاه مدت شواب 49. 95 دلار برای بازپرداخت وجوه خریداری شده از طریق سرویس صندوق های متقابل شواب (و برخی از وجوه دیگر بدون هزینه معاملات) هزینه می شود و به مدت 90 روز یا کمتر نگهداری می شود. شواب حق دارد وجوه خاصی را از این هزینه ، از جمله صندوق های شواب ، معاف کند ، که ممکن است هزینه بازپرداخت جداگانه را بپردازد ، و وجوهی که در تجارت کوتاه مدت قرار دارد.

معاملات در صندوق های متقابل بدون بار در دسترس از طریق سرویس صندوق های متقابل (از جمله صندوق های Schwab) و همچنین برخی از صندوق های دیگر ، در صورت قرار دادن از طریق Schwab. com یا کانال های تلفن خودکار ما بدون هزینه معاملات در دسترس هستند. برای هر یک از این سفارشات تجاری که از طریق یک کارگزار قرار می گیرند ، هزینه خدمات 25 دلاری اعمال می شود. شواب حق تغییر وجوهی را که ما بدون هزینه معاملات در دسترس قرار می دهیم و هزینه های خود را برای هرگونه وجوه بازگرداند ، محفوظ می دارد.

Charles Schwab & Co. ، Inc. ، عضو SIPC ، پاداش شرکتهای صندوق شرکت کننده در سرویس صندوق های متقابل را برای خدمات ضبط و سهامدار و سایر خدمات اداری دریافت می کند. شواب همچنین ممکن است از شرکتهای صندوق هزینه معاملات برای برخی از خدمات اداری پاداش دریافت کند.

Charles Schwab & Co. ، Inc. (توزیع کننده صندوق های شواب) و چارلز شواب مدیریت سرمایه گذاری ، شرکت (مشاور سرمایه گذاری) شرکت های جداگانه اما وابسته و شرکت های تابعه شرکت چارلز شواب هستند.