صندوق های معامله شده ارز (ETF) و نحوه سرمایه گذاری در یک

صندوق معامله شده ارز یا ETF سبد دارایی از جمله سهام ، اوراق قرضه ، کالاها یا ارزها است که در آن سرمایه گذاران می توانند سهم از آن سبد را خریداری کنند ، درست مانند خرید سهام یک شرکت. با ETF ها فرصتی برای سرمایه گذاری در بسیاری از دارایی ها به طور هم زمان دریافت می کنید ، از این رو مزایای تنوع وجوه متقابل را به شما می دهد در حالی که تقلید از سهولت معامله سهام را به شما تقلید می کند. خریداران و فروشندگان ETF را در طول روز با مبادله ، دقیقاً مانند سهام تجارت می کنند ، و ETF ها اغلب نسبت به سایر بودجه ها هزینه کمتری دارند. ETF ها به طور معمول یک تیک منحصر به فرد دارند.

توجه: تیکت یک نماد ، ترکیبی منحصر به فرد از نامه ها و اعداد است که نمایانگر یک سهام خاص یا امنیت ذکر شده در بورس است. از این نماد برای مراجعه به سهام خاص ، به ویژه در هنگام تجارت استفاده می شود.

به عنوان مثال ، نماد تیک برای Apple Inc AAPL است. برای Tesla Inc TSLA است.

بگذارید اکنون لیستی از 10 ETF جهانی برتر را که بر اساس دارایی های تحت مدیریت رتبه بندی شده اند ، بررسی کنیم.

بیایید عمیق تر شیرجه بزنیم و به یکی از این ETF ها نگاهی بیندازیم. آماده؟

در این مقاله

SPDR S& P 500 ETF Trust (جاسوسی)

این یکی از محبوب ترین ETF هایی است که هدف آن ردیابی عملکرد شاخص استاندارد و پور (S& P) 500 است که شامل 500 سهام بزرگ ایالات متحده است. بنابراین اساساً ، هنگامی که در این ETF سرمایه گذاری می کنید ، در معرض سبد بزرگترین 500 شرکت در ایالات متحده قرار می گیرید. S& P 500 به عنوان یکی از معیارهای اصلی بازار سهام ایالات متحده خدمت می کند و نشان دهنده سلامت مالی و ثبات اقتصاد است.

توجه: قیمت سهم جاسوسی در نظر گرفته شده است که یک دهم شاخص S& P 500 باشد. بنابراین ، اگر S& P در سطح 4000 باشد ، یک سهم جاسوسی باید نزدیک به 400 دلار تجارت کند.

با سرمایه گذاری در این ETF ، برخی از شرکت هایی که نمونه کارها شما در معرض آن قرار دارند عبارتند از:

چرا باید در ETF سرمایه گذاری کنید؟

اگر به دنبال سرمایه گذاری در سهام هستید اما زمان و قابلیت تحقیق برای انتخاب سهام مناسب برای نمونه کارها خود ندارید ، ETF ها به عنوان یک گزینه عالی در دسترس هستند! به این سرمایه گذاری منفعل گفته می شود. ETFS به شما کمک می کند تا با سهولت بیشتر از سرمایه گذاری در سهام شخصی ، در بورس سهام شرکت کنید. آنها تنوع بیشتری را با هزینه کمتری در مقایسه با سرمایه گذاری مستقیم سهام ارائه می دهند.

متنوع سازی

ETF ها بدون نیاز به انتخاب سهام یا اوراق قرضه ، یک روش کارآمد برای متنوع سازی نمونه کارها خود به شما می دهند. وقتی ETF را خریداری می کنید ، صدها یا حتی هزاران اوراق بهادار مختلف را در یک تجارت خریداری می کنید. این همچنین به سرمایه گذاران اجازه می دهد تا در صنایع مختلف متنوع شوند. برای خرید تمام مؤلفه های یک سبد دارایی خاص ، پول و تلاش زیادی می کند ، اما با کلیک یک دکمه ، یک ETF این مزایا را به نمونه کارها شما ارائه می دهد. تنوع می تواند به محافظت از نمونه کارها در برابر نوسانات بازار کمک کند. اگر شما فقط در یک صنعت سرمایه گذاری کرده اید ، و آن صنعت سال بسیار بدی داشته است ، به احتمال زیاد نمونه کارها شما نیز ضعیف عمل کرده است. با سرمایه گذاری در صنایع مختلف ، اندازه شرکت ، جغرافیا و موارد دیگر ، تعادل بیشتری به نمونه کارها می دهید. از آنجا که ETF ها از قبل متنوع هستند ، لازم نیست نگران ایجاد آن در نمونه کارها باشید.

صرفه جویی در هزینه

ETF ها در بسیاری از سطوح مقرون به صرفه هستند. اگر مجبور بودید بروید و تمام 500 سهام که S& P 500 را تشکیل می دهند ، هر بار کارگزار خود را به کارگزار خود می پردازید. این هزینه ها می توانند به سرعت اضافه کنند و در بازگشت شما تلفات کنند! ETF به شما امکان می دهد تا 500 سهم را به صورت یک طرفه خریداری کنید و فقط یک هزینه کارگزاری را پرداخت کنید - به طور قابل توجهی هزینه ساخت یک سبد متنوع را کاهش می دهد.

مزایای مالیاتی

بیشتر ETF ها فقط هنگام تصمیم به فروش سرمایه گذاری ، مالیات سود سرمایه را متحمل می شوند. این بدان معنی است که شما به طور کلی مالیات سرمایه گذاری ETF خود را پرداخت خواهید کرد.

برخی از منفی ها چیست؟

کمسیون

به طور معمول ، هنگام خرید یا فروش ETF ، دقیقاً مانند هر امنیت مبادله ای ، کمیسیون پرداخت خواهید کرد.

گسترش

در بالای کمیسیون ها ، سرمایه گذاران نیز هنگام خرید یا فروش ETF ، "گسترش" را پرداخت می کنند. گسترش تفاوت بین قیمت بالاتری است که برای به دست آوردن امنیت و قیمت پایین تری که می توانید آن را بفروشید ، پرداخت می کنید.

فراموش نکنید: هرچه گسترش گسترده تر باشد ، هزینه نیز بیشتر است.

برخی از ETF ها پیچیده هستند

بر اساس استراتژی ها یا دارایی های آنها ممکن است برخی ETF های خاص پیچیده تر باشند.

قبل از سرمایه گذاری در هر ETF ، باید در مقایسه با اهداف و انتظارات خود ویژگی ها ، خطرات ، مزایا و ویژگی های عملکرد آنها را با دقت ارزیابی کنید.

سوالات متداول

س.چگونه می توانم در ETF سرمایه گذاری کنم؟

روش های مختلفی برای سرمایه گذاری در صندوق های معامله شده ارز وجود دارد ، و اینکه چگونه این کار را انجام می دهید تا حد زیادی به ترجیح پایین می آید. سرمایه گذاری در ETFS با استفاده از بستر معاملاتی که توسط کارگزار ارائه شده است ، چند کلیک فاصله دارد.

1. یک حساب کارگزاری باز کنید

اگر آماده سرمایه گذاری در ETF به تنهایی هستید ، برای این کار باید یک حساب کارگزاری داشته باشید. پس از باز کردن یک حساب ، می توانید از آنجا در ETF سرمایه گذاری کنید.

2. ETF هایی را که می خواهید در آن سرمایه گذاری کنید پیدا کنید

این به همان اندازه که به نظر می رسد پیچیده نیست ، اما تعداد زیادی ETF در بازار وجود دارد و می تواند آن را محدود کند. شما می توانید از صفحه نمایش های آنلاین برای کمک به شما در یافتن ETF با هزینه های کم یا ETF در بخش های خاص مانند بخش انرژی که اغلب در دوره های تورم بالا مانند 2022 - 2023 عملکرد خوبی دارند ، استفاده کنید.

با استفاده از عملکرد تجارت کارگزاری خود ، به ETF خاصی که می خواهید خریداری کنید و تجارت را قرار دهید ، حرکت کنید. قبل از رسمی شدن ، حتماً سفارش خود را بررسی کنید.

4- روی ETF نگه دارید

چه مدت شما روی ETF نگه دارید ، به استراتژی سرمایه گذاری شما بستگی دارد ، هر چه بیشتر آن را نگه دارید بهتر است. به دلیل ماهیت علاقه مرکب ، هر چه بیشتر به ETF آویزان شوید ، علاقه شما بیشتر علاقه شما خواهد بود.

اگر یک جدول زمانی سرمایه گذاری طولانی داشته باشید ، احتمالاً می توانید از اوج و پایین آمدن بازار سهام نیز سوار شوید زیرا با گذشت زمان به سمت بالا می رود.

س.آیا ETF سود سهام پرداخت می کند؟

بله ، تا زمانی که سهام زیربنایی در ETF سود سهام پرداخت می شود. سود سهام این شرکت ها توسط صادرکننده ETF جمع آوری شده و بر اساس تعداد سهام سرمایه گذار در ETF ، به طور معمول سه ماهه به سرمایه گذاران توزیع می شود. با این حال ، اگر هیچ یک از شرکت های اصلی در ETF سود سهام ارائه دهند ، ETF سود سهام را نیز پرداخت نمی کند. برخی از ETF ها به طور خاص برای به حداکثر رساندن درآمد سود سهام ساخته شده اند ، اینها به عنوان ETF های سود سهام شناخته می شوند.

در اینجا لیستی از 5 ETF های سود سهام برتر ، با بیشترین عملکرد سود سهام سالانه وجود دارد

س.آیا می توانید هر زمان ETF را بفروشید؟

آره. درست مانند سهام ، ETF ها را می توان در هر زمان در طول روز معاملاتی (9:30 صبح تا 4 بعد از ظهر به وقت شرقی) خریداری یا فروخت ، و به سرمایه گذاران اجازه می دهد از نوسانات قیمت داخل کشور استفاده کنند. این با وجوه متقابل ، که فقط در پایان روز معاملات قابل خریداری است ، متفاوت است ، برای قیمتی که پس از بسته شدن بازار محاسبه می شود.

خط پایین

ETF ها توسط طیف گسترده ای از سرمایه گذاران برای ساختن یک نمونه کارها یا قرار گرفتن در معرض بخش های خاص استفاده می شوند. آنها مانند سهام در شیوه تجارت هستند اما می توانند با سرمایه گذاری های گسترده تر نیز مقایسه شوند.